2. Инструкция Банка России "Об обязательных нормативах банков" от 06.02.2004 № 110-И.
3. Положение ЦБ РФ "О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)" от 31 августа 1998 г. № 54-П.
4. Положение ЦБ РФ "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности" от 26.04.2004 № 254-П.
5. Положение ЦБ РФ «О порядке расчёта кредитными организациями размера рыночных рисков» от 24.09.99 № 89-П.
6. Регламент предоставления кредитов юридическим лицам Сбербанка России и его филиалами № 285-3-р от 28.04.2004.
7. Регламент Сбербанка России "Порядок расчета, установления и контроля за соблюдением лимита риска на субъект Российской Федерации" от 23.09.2001 № 618-р.
8. Регламент по работе с проблемной и просроченной задолженностью клиентов Сбербанка России от 20.11.2001 № 278-2-р.
9. Порядок краткосрочного кредитования юридических лиц Сбербанком России и его филиалами от 19.04.2002 № 931-р.
10. "Временная методика определения краткосрочной и долгосрочной категории кредитного риска клиента и установление лимитов риска" - Методика Сбербанка России от 09.11.2001 № 838-р.
11. Банковская система России. Настольная книга банкира: кн. 1, 2. - М.: Инжинирингово-консалтинговая компания "Дена", 1995.
12. Банковское дело: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. - М.: Финансы и статистика, 2000.
13. Вишняков И.В. Методы и модели оценки кредитоспособности заемщика. СПб.: Издательство СПбУЭФ, 1998.
14. Едронова В.Н., Хасянова С.Ю. Зарубежные и отечественные подходы к определению кредитоспособности заемщика // Деньги и кредит. - 2002. - № 10. - с. 3-8.
15. Жарковская Е.П., Арендс И.О. Банковское дело: Курс лекций. – М.: Омега-Л, 2003.
16. Жуков Е.Ф. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов / Под ред. – М: ЮНИТИ-ДАНА, 2003.
17. Кирисюк Г.М., Ляховский В.С. Оценка банком кредитоспособности заемщика // Деньги и кредит. - 2002. - № 4. - с. 30-34.
18. Кушуев А.А. Показатели платежеспособности и ликвидности в оценке кредитоспособности заемщика // Деньги и кредит. - 2003 - № 12 - с. 52-66.
19. Овчаров А.О. Организация управления рисками в коммерческом банке // Банковское дело. – 2000. - № 1. - с. 18-31.
20. Сагитдинов М.Ш., Калимулина Ф.Ф. К вопросу об анализе деятельности коммерческого банка // Банковское дело. – 2003. - № 10. - с. 15-24.
21. Селезнева Н.Н., Ионова А.Ф. Финансовый анализ: Учебное пособие. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2002.
22. Селюк А.В. Анализ финансово-хозяйственной деятельности предприятия: Сборник раздаточных материалов для слушателей Президентской программы подготовки управленческих кадров. - Омск: ИМЭК, 2002.
23. Стоянова Е.С. Финансовый менеджмент: Учебное пособие - М.: Перспектива, 2003.
24. Халевинская Е.Д. Банковские кредиты // Аудит и финансовый анализ. – 2004. - № 4. - с. 20-25.
25. Хандруев А.А. Управление рисками банков: научно-практический аспект // Деньги и кредит. – 2004. - № 6. - с. 17-21.
26. Шеремет А.Д., Щербакова Г.Н. Финансовый анализ в коммерческом банке. – М: Финансы и статистика, 2000.
27. Словарь банковских терминов. - М.: Акалис, 2002.
28. Соколинская Н.Э. Учет и анализ краткосрочных и долгосрочных кредитов. - М.: Консалтбанкир, 2001.
29. Тараканова Л.Г. Учреждение мелкого кредита: исторический опыт России и совместные проблемы // Деньги и кредит. - 2002. - № 10.
30. Челноков В.А. Банки: Букварь кредитования. Технология банковских ссуд. Околобанковское рыночное пространство. - М.: Антидор, 20002.