Смекни!
smekni.com

Оценка кредитоспособности заемщика (стр. 12 из 12)

Основные показатели пассива баланса ЗАО «Марийское», тыс. руб.

Показатели на 01.04.06 на 01.07.06 на 01.10.06 На 01.01.07 На 01.04.07
Капитал и резервы, всего,в т.ч.: 158071,0 155837,0 161173,0 167466,0 170926,0
Уставный капитал 82903,0 82903,0 82903,0 82903,0 82903,0
Добавочный капитал 5391,0 5390,0 5390,0 5390,0 6390,0
Резервный капитал 3207,0 3207,0 3585,0 3585,0 3507,0
Долгосрочные обязательства, всего, в т.ч.: 16181,0 14633,0 12990,0 11474,0 9874,0
Кредиты банков 15000,0 13500,0 12000,0 10500,0 9000,0
Краткосрочные обязательства, всего, в т.ч.: 45798,0 50509,0 49088,0 54925,0 52754,0
Кредиты банков 6079,0 6804,0 9246,0 10841,0 10477,0
Кредиторская задолженность 39713,0 43699,0 39106,0 43348,0 41541,0
БАЛАНС 220070,0 220979,0 223251,0 233865,0 233554,0

Приложение 7

Анализ коэффициентов ликвидности и рентабельности ЗАО «Марийское»

Наименования позиций Норм. Отчетные даты
01.04.06 01.07.06 01.10.06 01.01.07 01.04.07
Коэффициент абсолютной ликвидности (К1) 0,2 0,102 0,005 0,017 0,017 0,009
Категория 3 3 3 3 3
Промежуточный коэффициент покрытия (К2) 0,8 0,667 0,449 0,533 0,423 0,424
Категория 2 3 2 3 3
Коэффициент текущей ликвидности (К3) 2 2,355 2,088 2,170 2,111 2,249
Категория 1 1 1 1 1
Коэффициент соотношения собственных и заемных средств (К4) 0,6 торгов.1,0 прочие 2,550 2,392 2,596 2,522 2,729
Категория 1 1 1 1 1
Рентабельность продаж (К5) 0,15 4,0% 2,2% 3,5% 8,3% 7,4%
Категория 2 2 2 2 2
Сумма баллов S 1,48 1,53 1,48 1,53 1,53
Рейтинг (по количественным показателям) 2 2 2 2 2
Оборачиваемость оборотных средств (дней) 96 97 97 109,0 109,0
Оборачиваемость дебиторской задолженности (дней) 9 9 11 12 12
Оборачиваемость кредиторской задолженности (дней) 32 32 35 37 37