Расчетные операции коммерческого банка (стр. 16 из 16)

№ п/п Наименование статей На 01.01.2006 г На 01.01.2007г.
Сумма тыс. грн. % к итогу Сумма тыс. грн. % к итогу
А 1 2 3 4
1 Кредиты, полученные банком от НБУ 900,0 2,10 901,6 1,29
2 Средства кредитных организаций 2145,8 4,90 2555,2 3,68
3 Средства клиентов, в т.ч. юридические лиц физические лица 33248,8 29843,4 3405,3 77,40 69,5 7,9 47557,4 39679,0 7878,4 68,40 57,10 11,30
4 Доходы будущих периодов по проводимым операциям 2,4 0,01 3331,1 4,96
5 Выпущенные долговые обязательства банка 2787,2 6,50 5547,0 4,80
6 Прочие обязательства 1367,7 3,20 1265,00 7,90
7 Резервы на возможные потери но расчетам, риски и обязательства 94,8 0,20 1265,0 1,82
8 Акционерный (уставный) капитал 1600,0 3,70 3000,0 4,3
9 Фонды и прибыль, оставшаяся в распоряжении банка 872,6 2,03 929,5 1,33
10 Переоценка основных средств 3,5 0,01 0,0 0,00
11 Нераспределенная прибыль 23,6 0,10 754,2 1,08
12 Расходы и риски, влияющие на собственные средства 92,1 0,15 204,9 0,44
13 Валюта баланса 42954,3 100 69498,5 100

Приложение В

Структура активов АКБ «Райфазенбанк-Аваль»

п/п Наименование статей На 01.01.2006 г На 01.01.2007г год
Сумма тыс. грн. % к итогу Сумма тыс. грн. % к итогу
А 1 2 3 4
1 Денежные средства и счета в НБУ РФ 6332,9 14,70 11535,5 16,60
2 Государственные долговые обязательства 5097,4 11,90 8221,3 11,80
3 Средства в кредитных организациях 3993,2 9,30 1888,5 2,70
4 Чистые вложения в ценные бумаги для перепродажи 18,4 0,04 621,5 0,89
5 Ссудная и приравненная к ней задолженность 24463,2 - 34552,2 -
6 Резервы на возможные потери по ссудам 570,5 - 853,0 -
7 Чистая ссудная задолженность 23892,7 55,60 33699,2 48,50
8 Проценты начисленные, включая просроченные 236,9 0,60 735,3 1,10
9 Внеоборотные активы банка 1584,2 3,70 1813,7 2,60
10 Чистые долгосрочные вложения в ценные бумаги 568,1 1,92 445,1 0,60
11 Расходы будущих периодов по банковским операциям 31,7 0,10 4991,5 7,11
12 Прочие активы 1198,7 2,74 5547,0 8,00
13 Валюта баланса 42954,2 100 69498,5 100

Динамика основных показателей АКБ «Райфазенбанк-Аваль» в 2005 г.

На 01.01.2005 г, тыс. грн. На 01.04.2005 г, тыс. грн. На 01.07.2005 г, тыс. грн. На 01.01.2006 г, тыс. грн.
А 1 2 3 4
1 Ссудная и приравненная к ней задолженность 17874,0 19154,0 21575,0 23127,0
2 Вложения в государственные долговые обязательства 968,0 1594,0 2719,0 3983,0
3 Средства клиентов 17699,0 19939,0 23696,0 28318,0
4 в т.ч. физических лиц 1684,0 2039,0 2458,0 2705,0
5 Выпущенные долговые обязательства 1731,0 1805,0 1408,0 1264,0
6 Валюта баланса (валовая) 24513,0 28206,0 31352,0 36699,0
7 Капитал (по методике НБУ) 1739,0 1945,0 3336,0 3276,0
8 Прибыль 231,6 34,5 53,8 158,5

Приложение Г

Динамика основных показателей АКБ «Райфазенбанк-Аваль» в 2006 г.

№ п\п Показатели 2006 год
На 01.01.2006 г., тыс. грн. На 01.04.2006 г., тыс. грн. На 01.07.2006г., тыс. грн. На 01.01.2007 г., тыс. грн.
А 1 2 3 4
1 Ссудная и приравненная к ней задолженность 24463,0 25479,0 30059,0 33435,0
2 Вложения в государс-твенные долговые обязательства 5097,0 5774,0 8414,0 9947,0
3 Средства клиентов 33249,0 34484,0 41185,0 45809,0
4 в т.ч. физических лиц 3405,0 3705,0 4813,0 5819,0
5 Выпущенные долговые обязательства 2787,0 2019,0 2687,0 4151,0
6 Валюта баланса (валовая) 42954 50969,0 54681,0 63049,0
7 Капитал (по методике НБУ) 3319,0 3484,6 3677,7 4626,1
8 Прибыль 314,9 81,6 270,4 365,8

Анализ эффективности использования привлеченных и заемных средств

№ п/п Наименование показателей 2004 г. тыс. грн. 2006г. тыс. грн. Отклонения (+,-)
А 1 2 3
1 Привлеченные средства 39646,70 63708,30 24061,60
2 Заемные средства 900,00 901,60 1,60
3 Всего обязательств 40546,76 64609,90 24063,20
4 Сумма кредитных вложений 23892,71 33699,20 9806,50
5 Коэффициент эффективности использования привлеченных средств (стр 1: стр 4) 1,60 1,90 0,30
6 Коэффициент эффективности использования заемных средств (стр 2: стр 4) 0,04 0,03 -0,01
7 Обязательства на 1 грн. (стр 3: стр 4) 1,69 1,90 0,21

Приложение Д

Структура доходов и расходов АКБ «Райфазенбанк-Аваль»

№ п/п Наименование статей На 01.01.2006 г,. тыс. грн. На 01.01.2007 г,. тыс. грн. Темп роста, %
А 1 2 3
1 Процентные доходы 2161,68 4462,17 206,4
2 Процентные и аналогичные расходы 2074,19 2670,54 128,7
3 Чистый процентный доход 87,49 1791,63 2047,7
4 Комиссионные доходы 284,60 506,53 177,9
5 Комиссионные расходы 172,15 177,65 103,1
6 Чистый комиссионный доход 112,46 328,88 292,4
7 Прочие операционные доходы, в том числе: 9400,40 11003,41 117,0
8 -доходы от операций в иностранной валюте 7576,15 9817,10 129,5
9 -доходы, полученные в форме дивидендов 0,44 0,27 61,5
10 -другие текущие доходы 74,33 224,57 302,1
11 Всего текущих доходов 9600,35 13123,9 136,7
12 Прочие операционные расходы, в том числе: 8748,89 12045,29 137,6
13 -расходы по оплате труда 243,94 1002,63 411,0
14 -эксплуатационные расходы 478,38 554,92 115,9
15 -расходы от операций с иностранной валютой 7665,97 9465,15 123,5
16 -расходы от операций с ценными бумагами 36,83 768,42 2086,3
17 Другие расходы 323,77 234,17 78,5
18 Чистые текущие доходы до формирования резервов 851,45 1078,64 126,6
19 Изменение величины резервов:
20 -на возможные потери по ссудам 539,15 592,14 109,8
21 -по ценным бумагам -2,66 -1,71 64,0
22 Прибыль за отчетный период 314,964 487,90 154,9

Приложение Е

Анализ рентабельности активов АКБ «Райфазенбанк-Аваль»

№ п/п Наименование показателей На. 01.01.2006г тыс. грн. На 01.01.2007гтыс.грн. Темп роста
ед. %
А 1 2 3 4
1 Операционные доходы, тыс.грн. 9400,40 1103,41 1603,01 117,1
2 Чистая прибыль, тыс. грн. 314,96 487,90 172,93 154,9
3 Сумма активов, тыс. грн. 42954,29 69498,46 26544,1 161,8
4 Маржа прибыли, долей ед. 0,03 0,044 0,01 133
5 Использование активов (стр 1: стр 3), долей ед. 0,22 0,15 -0,07 68,2
6 Прибыль на активы (стр 4: стр 5), долей ед. 0,14 0,29 0,15 185,7

Приложение Ж

Показатели деятельности банка за 2005-2007 года

№ п/п Показники Оптим значення 2002р 2003р 2004р
1 Капітал банку, млн.грн. Х 46,5 65,2 87,8
2 Статутний капітал, млн.грн. Х 30,1 42,4 64,9
3 Залучені кошти, млн.грн. Х 404,8 579,4 796,0
4 Депозити банку, млн.грн. Х 287,0 456,2 731,9
5 Продуктивні активи, млн.грн. Х 251,4 420,4 529,6
6 Високоліквідні активи, млн.грн. Х 67,6 83,0 104,0
7 Матеріалізовані активи, млн.грн. Х 42,9 71,7 149,4
8 Робочі активи, млн.грн. Х 318,0 503,4 633,6
9 Неробочі активи, млн.грн. Х 50,3 96,1 113,3
10 Ділові активи, млн.грн. Х 386,3 599,5 749,9
11 Коефіцієнт миттєвої ліквідності депозитів >=20% 23,6 18,2 14,2
12 Коефіцієнт загальної ліквідності зобовязань >=100% 91,0 103,5 94,2
13 Коефіцієнт генеральної ліквідності зобовязань Х 27,3 26,7 31,9
14 Коефіцієнт ресурсної ліквідності зобовязань 70-80% 62,1 72,6 66,5
15 Коефіцієнт ліквідності робочих активів >=20% 21,3 16,5 16,4
16 Коефіцієнт ліквідного співвідношення виданих кредитів і залучених депозитів Х 64,0 74,0 59,6

Приложение З

Спрогнозированные показатели ликвидности банка на 2008 рік

Показники Оптим значення 2005р 2006р 2007р 2008р.
1 Коефіцієнт миттєвої ліквідності депозитів >=20% 23,6 18,2 14,2 23,6
2 Коефіцієнт загальної ліквідності зобовязань >=100% 91,0 103,5 94,2 103,5
3 Коефіцієнт генеральної ліквідності зобовязань Х 27,3 26,7 31,9 31,9
4 Коефіцієнт ресурсної ліквідності зобовязань 70-80% 62,1 72,6 66,5 72,6
5 Коефіцієнт ліквідності робочих активів >=20% 21,3 16,5 16,4 21,3
6 Коефіцієнт ліквідного співвідношення виданих кредитів і залучених депозитів Х 64,0 74,0 59,6 59,6

Графічно маємо: