Тема 38. Роль небанковских кредитно-финансовых институтов
в накоплении денежного капитала
Введение
Глава 1. Причины возникновения небанковских кредитно-финансовых институтов.
Глава 2. Законодательные основы деятельности этих учреждений.
Глава 3. Виды небанковских кредитно-финансовых институтов и их функции.
Заключение
Практикум
Задача 1.
Каковы формы деятельности небанковских кредитно-финансовых учреждений на рынке ссудных капиталов?
А) аккумуляция сбережений населения,
Б) предоставление кредитов через облигационные займы корпорациям и государству,
В) мобилизация капитала через все виды акций,
Г) предоставление ипотечных и потребительских кредитов,
Д) предоставление кредитной взаимопомощи
Е) создание кредитных денег.
Задача 2.
Найдите соответствие между понятием и содержанием операции
| Понятие \ Содержание операции | Страховое возмещение | Франшиза |
| 1 | 2 | |
| А) причитающаяся страховщиком к оплате часть или полная стоимость страхового ущерба, который понес страхователь | ||
| Б) минимальная ,не компенсируемая страховщиком часть убытка, понесенная страхователем, устанавливается добровольно и фиксируется в договоре |
При рассмотрении темы 38 следует дать определение понятия небанковских кредитно-финансовых институтов, показать сущность, законодательные основы создания, их виды.
Надо раскрыть структуру, участников, специфику организационных форм деятельности небанковских кредитно-финансовых институтов в кредитной системе. Следует раскрыть функции небанковских кредитно-финансовых институтов: функцию аккумуляции сбережений населения; функцию долгосрочного инвестирования активов в экономику; функцию мобилизации капитала через размещение всех видов ценных бумаг для финансирования предпринимательской деятельности частного сектора, государства, населения; функцию предоставления ипотечных и потребительских кредитов; функцию кредитной взаимопомощи.
Следует использовать учебное пособие проф. Жукова Е.Ф. “Инвестиционные институты”(М.ЮНИТИ,2008), учебники под ред проф. Жукова Е.Ф. «Общая теория денег и кредита»( 3-е изд.)(М.ЮНИТИ,2005); “Деньги, кредит, банки” (3-ое изд.) (М.ЮНИТИ,2007), «Банки и небанковские кредитные организации и их операции»(М.Вузовский учебник,2008) и Практикум “Деньги, кредит, банки, ценные бумаги”(М.ЮНИТИ,2008).
.
Тема 39. Небанковские кредитно-финансовые институты
промышленно развитых стран
Введение
Глава 1. Страховые компании: операции и роль в рыночной экономике.
Глава 2. Пенсионные фонды: операции и их место на рынке ссудных капиталов.
Глава 3. Операции инвестиционных компаний.
Заключение
Практикум
Задача 1.
Найдите соответствие между видами страховых компаний и формами их организации
| Форма организации \ Вид | На акционерной основе | На взаимной основе | Взаимный обмен | Система «Ллойд»! |
| 1 | 2 | 3 | 4 | |
| А)каждый полисодержатель является совладельцем на базе страхового полиса | ||||
| Б) формируется путем выпуска акций | ||||
| В) формируется на кооперативных началах и действует от имени отдельных лиц или компании | ||||
| Г) состоит из синдикатов, в которые на паях входят страховые компании и брокерские страховые фирмы |
Задача2. Найдите соответствие между понятием и способами управления частными пенсионными фондами
| Понятие \ Способ управления | Незастрахованный пенсионный фонд | Застрахованный пенсионный фонд |
| 1 | 2 | |
| А) корпорация – владелец пенсионного фонда заключает соглашение со страховой компанией, принимающей пенсионные взносы и выплачивающей пенсии | ||
| Б) пенсионный фонд передается на управление в траст-отделы коммерческим банкам или страховым компаниям |
При рассмотрении темы 39 следует дать характеристику основным видам небанковских кредитно-финансовых институтов: страховым компаниям, пенсионным фондам, инвестиционным компаниям и показать их роль в кредитной системе промышленно развитых стран.
Необходимо раскрыть функции, выполняемые страховыми компаниями: перераспределения страховых рисков среди участников страховых отношений; обеспечения компенсации ущерба, нанесенного в результате несчастных случаев, аварий и др. происшествий, страховыми выплатами по договорам страхования. Надо раскрыть организационные формы страховых компаний, показать особенности накопления капитала страховых компаний и виды их деятельности.
Следует раскрыть цели создания и виды деятельности пенсионных фондов, их роль в системе социального обеспечения населения и источники формирования капитала.
Надо показать функции инвестиционных компаний, виды ценных бумаг, ими выпускаемых, особенности активных операций инвестиционных компаний и показать их роль в финансировании различных сфер экономики. Рекомендуется учебное пособие проф. Жукова Е.Ф. “Инвестиционные институты”(М.ЮНИТИ,2008), а также учебники под ред. проф. Жукова Е.Ф. «Общая теория денег и кредита» (3-е изд.)(М.ЮНИТИ,2005), “Деньги, кредит, банки” (3-ое изд.) (М.ЮНИТИ,2007), «Банки и небанковские кредитные организации и их операции» (М.Вузовский учебник,2008) и Практикум “Деньги, кредит, банки, ценные бумаги”(М.ЮНИТИ,2008).
.
Тема 40. Небанковские кредитно-финансовые институты России
Введение
Глава 1. Страховые компании.
Глава 2. Пенсионные фонды.
Глава 3. Инвестиционные фонды и другие институты.
Заключение
Практикум
Задача 1.
Найдите соответствие между видами паевых инвестиционных фондов и способом выплаты доходов их участникам
| Вид паевого фонда \ Способ выплаты дохода | Открытый | Закрытый | Интервальный |
| 1 | 2 | 3 | |
| а) владельцы инвестиционных паев которого имеют право требовать погашения своих паев в любой рабочий день | |||
| б) аналогичное право действует в течение установленного срока | |||
| в) фонд, по которому подобное право не предусмотрено |
Задача 2. Найдите соответствие между видом пенсионного фонда и порядком их организации
| Вид пенсионного фонда \ Порядок организации | Закрытого типа | Открытого типа |
| 1 | 2 | |
| а) создается только для участников, сгруппированных по определенному признаку( работников предприятия, работников какой-либо отрасли и т.д.) | ||
| б) не имеет ограничений при создании |
При рассмотрении темы 40 необходимо охарактеризовать деятельность страховых компаний, пенсионных фондов, инвестиционных фондов в РФ. Следует отразить правовые особенности их создания, функции, операции . Надо изучить Федеральный закон “Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в РФ (ст.26), использовать учебное пособие проф. Жукова Е.Ф. «Инвестиционные институты»(М.ЮНИТИ,2008), а также учебники под ред проф. Жукова Е.Ф. «Общая теория денег и кредита»(3-е изд.)(м.ЮНИТИ,2005), “Деньги, кредит, банки” (3-ое изд.) (М.ЮНИТИ,2007), «Банки и небанковские кредитные организации и их операции» (М.Вузовский учебник,2008) и Практикум “Деньги, кредит, банки, ценные бумаги”(М.ЮНИТИ,2008).
.
Литература
См. Список литературы для изучения курса, а также:
Гражданский кодекс РФ. – 4.1, 2. – М.: Изд. Группа ИНФРА-М. – Норма, 1996.
Федеральный Закон РФ " О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" от10 июля 2002г. , № 86-ФЗ.
Федеральный Закон РФ "от 02.12.1990 г. № 395-1 "О банках и банковской деятельности " ( ред. от 03.03.2008 г.).
Федеральный Закон “О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций” от 25 февраля 1999 года .№ 40-ФЗ.( в ред. 20.08.2004 г.)
Федеральный Закон «О рынке ценных бумаг» от 22 апреля 1996 № 39-ФЗ ( в ред. 06.12.2007г.)
Федеральный Закон « О валютном регулировании и валютном контроле в РФ» от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ.
Федеральный Закон « Об ипотечных ценных бумагах» от 11.11.2003 г. № 152-ФЗ
Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 г. № 177-ФЗ.
Федеральный Закон « О противодействии легализации(отмыванию) доходов, полученных преступным путем , и финансированию терроризма от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ
Федеральный закон «О кредитных историях» от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ.
Федеральный закон «О лизинге» от 29 января 2002 г. № 10-93.
Федеральный Закон «Об ипотеке(залоге недвижимости)» от 16 июля 1998 г. № 102-ФЗ.
Федеральный закон « О развитии малого и среднего предпринимательства в Российский Федерации» № 209-ФЗ от 24.06.2007г.
Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2005--2008 г.//Деньги и кредит за 2005-2008 гг.
Положение Банка России от 11.01.2002 г. №176-П “О порядке продажи Банком России государственных ценных бумаг с обязательством обратного выкупа”.
Положение Банка России от 29.03.2004 г. № 255-П «Об обязательных резервах кредитных организаций ( с доп. № 1827 –У от 14.05.2007 г.).