Становление и развитие кредитных организаций в Республике Казахстан (стр. 12 из 19)

Таблица 13 - Основные финансовые показатели группы компаний "Астана-Финанс"

Статьи	31.12.2004	31.12.2005	31.12.2006
Активы	31 404 227	43 538 095	131 201 355
в т. ч.:
ссудный портфель клиентам, за вычетом резервов под обесценение	10 687 650	25 853 700	95 463 220
портфель ценных бумаг	0	6 639 905	10 560 472
Собственный капитал	2 633 586	5 646 463	8 254 211
в т.ч. уставный капитал	2 200 000	3 598 267	4 450 000
Обязательства	28 247 825	37 630 713	122 495 305
Доля меньшинства	522 816	260 919	451 839
Чистая прибыль	324 110	1 078 077	1904 513
Доходность активов прибыль/активы	1,23	2,88	2,18
Доходность капитала прибыль/капитал	12,76	26,04	27,50
Прибыль на акцию (тенге)	173	478	573
Примечание - составлено по данным официального сайта АО "Астана-Финанс" www.af.kz

Для дальнейшего повышения эффективности контроля и обработки данных бизнес-процессов, компания начала внедрение информационной системы TEMENOS T24 и SAP All-in-One. Эти системы способствуют в значительной мере снижению операционных рисков и затрат, обеспечивают лучший обзор деятельности группы. В результате компания наилучшим образом будет соответствовать требованиям рынка, эффективно и гибко реагируя на них.

Кроме того, для более объективной оценки конкурентоспособности группы и возможностей ее роста, внедряется система оценки сбалансированных показателей, которая успешно применяется в ряде европейских стран. В результате этого у администрации появится возможность иметь четкую картину ключевых показателей эффективности и рынка по каждому подразделению АО "Астана-Финанс"

АО "Астана-Финанс" продолжит свою гибкую и адаптируемую стратегию, основанную на высоких стандартах корпоративного управления, прозрачности и наилучших образцах международной практики. На пути достижения этой цели компания продолжит работу по повышению квалификации кадров и, что более важно, по удовлетворения нужд своих клиентов и их сообществ. Активы группы компаний АО "Астана-Финанс" отображены в таблице 14.

Таблица 14 - Активы группы компаний АО "Астана-Финанс"

Статьи	31.12.2004		31.12.2005		31.12.2006
тыс. тенге	%	тыс. тенге	%	тыс. тенге	%
Денежные средства	887 011	2,82	1 038 791	2.39	5 201 408	3,96
Ссуды, выданные клиентам и банкам, нетто	10 687 650	34,03	25 945 399	59,59	97 521023	74,33
Инвестиции в недвижимость	1 102 795	3,51	1 078 919	2,48	1 099 667	0,84
Долгосрочные финансовые инвестиции	193 404	0.62	95 245	0,22	171 512	0,13
Объекты строительства	6 894 011	21,95	315 172	0,72	-	0,00
Ценные бумаги	-	6 639 905	15,25	10 560 472	8.05
Основные средства и нематериальные активы, нетто	4 650 242	14,81	4 476 037	10,28	2 126 911	1,62
Основные средства для передачи в финансовую аренду	-	-	275 992	0,63	2 392 445	1,82
Торговые долги и авансы выданные, нетто	5 503 924	17.53	2 693 680	6,19	6 250 863	4,76
Активы, предназначенные для продажи	-	-	-	4 220 544	3,22
Активы до погашения	-	-	-	-	185 547	0,14
Прочие активы, нетто	1 485 190	4,73	978 955	2,25	1 470 963	1Д2
Итого Активы	31 404 227	100	43 538 095	100	131 201 355	100
Примечание - составлено по данным официального сайта АО "Астана-Финанс" www.af.kz

В течение 2006 года деятельность группы компаний АО "Астана-Финанс" была направлена на решение важных стратегических задач, связанных с расширением сферы деятельности в Казахстане и за его пределами, включая выход на международные фондовые рынки заимствования средств, дальнейшую оптимизацию структуры группы, а также повышение качества и расширение спектра предоставляемых услуг. В свою очередь, выход на международные фондовые рынки заимствования средств свидетельствует об эффективной деятельности компании по привлечению новых источников финансирования, что позволило значительно нарастить активы и расширить сферы деятельности организации [22].

За 2006 год компания добилась существенных финансовых результатов: в сравнении с 2005 годом рост активов составил 201%, собственный капитал увеличился на 46%, при этом размер чистой прибыли превысил показатель 2005 года на 77%. Динамика изменения активов компании отображена в таблице 6 и на рисунке 6.

Показатели доходности активов и доходности капитала отражают эффективность работы группы компании: в 2006 году доходность активов составила 2,18% в сравнении с 2(88% в 2005 году; доходность капитала увеличилась с 26,04% в 2005 году до 27,5% в 2006 году.

Прибыль на акцию в 2006 году составила 573 тенге, превысив показатель предшествующего периода на 20%,

В 2006 году компания осуществляла активную деятельность в сфере кредитования и размещения средств в ценные бумаги, что привело к достижению существенных финансовых результатов.

Динамика роста активов отображена на рисунке 9.

Рисунок 9– Динамика роста активов, млн. тг [22]

Рост активов группы компаний произошел в частности за счет роста "доходных" активов с 75% в 2005 году до 83% в 2006 году, при этом объем ссудного портфеля клиентам и банком увеличился на 71₍5 млн. тенге, или более чем в 3 раза. Портфель ценных бумаг вырос на 3,9 млн. тенге или на 59%.

В связи с планируемой реализацией дочерних компаний, функционирующих в нефинансовой сфере, появились активы, предназначенные для продажи на сумму 4,2 млрд. тенге.

Собственный капитал группы компаний на отчетную дату составил 8,3 млн. тенге, что превысило показатель 2005 года на 46%. Увеличение собственного капитала произошло в результате роста уставного капитала на 851,7 млн. тенге, за счет завершения размещения акций АО "Астана-Финанс", а также увеличения нераспределенной прибыли за счет прибыли, полученной в отчетном периоде.

Согласно данным, представленным в таблице 15 в 2006 году обязательства группы компаний увеличились на 225,5% в сравнении с 2005 годом, и составили 122,5 млн. тенге. Структура обязательств компании отображена на рисунке 10. Увеличение обязательств произошло главным образом за счет эффективного привлечения финансовых ресурсов. Одним из главных событий является выход компании на международный рынок капитала посредством выпуска и размещения еврооблигаций через дочернюю компанию Astana Finance B.V. на сумму 300 млн. долларов США.