Розглянемо такий вид примусових заходів впливу — усунення керівництва комерційного банку чи установи комерційного банку від управління
Національний банк України має право усувати керівництво комерційного банку або його установ від управління у тому разі, якщо зазначені в ст 62 Закону України «Про Національний банк України» порушення є прямим наслідком особистих дій керівництва До членів керівництва банку та його філій належать
голова Правління банку,
головний бухгалтер,
начальники і головні бухгалтери філій банку
Пропозиція щодо усунення керівництва комерційного банку від управління подається територіальним управлінням або відповідним рівнем-системи банківського нагляду Національного банку України на розгляд Комісії з питань нагляду та регулювання діяльності банків, яка готує відповідний висновок Рішення про усунення керівництва комерційного банку від управління приймається Правлінням Національного банку України та оформлюється відповідною постановою (крім випадків, коли такі рішення прийняті правоохоронними органами, або загальними зборами акціонерів (учасників) комерційного банку, або іншим органом, визначеним статутом комерційного банку)
Територіальне управління, на території якого функціонує комерційний банк чи його установа, передає копію постанови Правлінню або Раді комерційного банку Одночасно територіальне управління Національного банку України дає письмове розпорядження територіальній розрахунковій палаті про заборону прийняття до виконання платіжних документів за підписами керівників, які усунуті з посади, і також повідомляє про це комерційний банк
Наступним видом примусових заходів впливу є — призначення тимчасової адміністрації (адміністратора) для управління комерційним банком або установою комерційного банку.
Підставами для призначення тимчасової адміністрації (адміністратора) банку можуть бути
порушення встановлених економічних нормативів, невиконання нормативних актів Національного банку України та порушення банківського законодавства, неподання або подання недостовірної звітності,
збиткова діяльність,
становище комерційного банку, за якого власних коштів цього банку залишилось менше, ніж вимагається для його функціонування згідно з чинним законодавством,
інші обставини, що створюють реальну загрозу інтересам вкладників та кредиторів (конфліктна ситуація в керівництві банку, усунення керівництва банку від управління та наявність причин і умов, що можуть призвести до втрати платоспроможності банку тощо)
Якщо запропоновані Національним банком України шляхи виходу з кризової ситуації, що склалася в діяльності банку, не будуть реалізовані з боку керівництва комерційного банку, то відповідним департаментом системи банківського нагляду за підсумками перевірок порушується перед Правлінням Національного банку України питання про необхідність призначення тимчасової адміністрації (адміністратора)
Висновок відповідного департаменту системи банківського нагляду щодо призначення тимчасової адміністрації (адміністратора) має містити назву, повні реквізити комерційного банку,
перелік даних, які є підставою для призначення тимчасової адміністрації (адміністратора), та усунення, у разі необхідності, виконавчого органу банку від керівництва
відомості про осіб (особу), що будуть призначені членами тимчасової адміністрації (адміністратором), та особу, що її очолюватиме,
дату і строк призначення,
першочергові дії, спрямовані на виправлення порушень,
матеріали перевірок та інші дані, які засвідчують правомірність та необхідність застосування цього заходу (як додаток)
Висновок відповідного департаменту системи банківського нагляду передається для подальшого розгляду на Правлінні На тонального банку України
Правління Національного банку України приймає рішення про призначення тимчасової адміністрації (адміністратора) комерційного банку, яке оформлюється відповідною постановою Вона вручається керівництву комерційного банку під розписку, за винятком випадків, якщо таке вручення неможливе, для чого керівництво комерційного банку запрошується до Національного банку України або територіального управління Національного банку України, в якому відкрито кореспондентський рахунок комерційного банку Тимчасова адміністрація (адміністратор) призначається на визначений постановою строк та діє в межах встановлених повноважень
Метою діяльності та головним завданням тимчасової адміністрації (адміністратора) є приведення справ комерційного банку у відповідність до чинного законодавства, відновлення платоспроможності, забезпечення усунення виявлених порушень, причин і умов, які призвели до погіршення фінансового стану, та здійснення інших заходів щодо стабілізації діяльності комерційного банку Тимчасова адміністрація (адміністратор) проводить в установлений Національним банком строк необхідні заходи щодо виконання вказаних завдань
У разі наявності фактів, що свідчать про неправомірність дій з боку керівництва комерційного банку, або інших підстав для негайного призначення тимчасової адміністрації тимчасова адміністрація (адміністратор) призначається без попереднього повідомлення керівництва комерційного банку
Членами тимчасової адміністрації комерційного банку можуть бути особи, що мають економічну або юридичну освіту і досвід роботи, необхідний для виконання функцій тимчасової адміністрації банку Керівником та членами тимчасової адміністрації (адміністратором) не можуть бути особи, які мають відносини з цим комерційним банком як акціонери (засновники), працівники банку чи його кредитори Керівник та члени тимчасової адміністрації (адміністратор), які є службовцями Національного банку України, призначаються наказом Національного банку України за їх згодою із збереженням за ними місця роботи, заробітної плати, премій та інших виплат, передбачених системою оплати праці за основним місцем роботи, на період виконання функцій тимчасової адміністрації Керівник тимчасової адміністрації може бути звільнений від виконання цих обов'язків за власним бажанням або на підставі рішення Національного банку України Особа, яка призначена до складу тимчасової адміністрації (адміністратором), може бути звільнена від виконання цих обов'язків за власною ініціативою Національного банку України
У своїй діяльності тимчасова адміністрація (адміністратор) керується постановою Правління Національного банку про своє призначення установчими документами комерційного банку та чинним законодавством При цьому вона виконує функції виконавчого органу комерційного банку (у разі його усунення від керівництва за вимогами постанови про призначення тимчасової адміністрації)
Тимчасова адміністрація (адміністратор) перевіряє договірну, бухгалтерську, звітну, касову і канцелярську документацію, матеріали Правління та ревізійної комісії щодо справ банку, а також перевіряє в присутності члена Правління комерційного банку касу та інші цінності банку Вона повідомляє відповідному рівню системи банківського нагляду Національного банку про вчинення службовими особами комерційного банку дій, які суперечать статуту банку, постанові Правління Національного банку України про призначення тимчасової адміністрації (адміністратора) та чинному законодавству
Керівник тимчасової адміністрації (адміністратор)
виконує обов'язки керівника комерційного банку,
у разі потреби організовує комплексну перевірку діяльності комерційного банку і звірку фінансової звітності з дійсним станом справ силами тимчасової адміністрації (адміністратора), із залученням зовнішнього аудиту або відповідних структурних підрозділів Національного банку України,
виконує інші функції, визначені Правлінням Національного банку України
Тимчасова адміністрація (адміністратор) щомісяця надає звіт про результати своєї діяльності відповідному рівню системи банківського нагляду Національного банку України Загальна тривалість діяльності тимчасової адміністрації (адміністратора) не може перевищувати дванадцяти місяців В окремих випадках, за рішенням Правління Національного банку України, установлений строк діяльності тимчасової адміністрації (адміністратора) може бути продовжений на три місяці
Діяльність тимчасової адміністрації (адміністратора) припиняється у разі, якщо
Національним банком України прийняте відповідне рішення про дострокове припинення роботи тимчасової адміністрації (адміністратора),
Національний банк України після закінчення строку повноважень тимчасової адміністрації (адміністратора) не прийняв рішення про його продовження,
прийнято рішення відповідного органу про припинення діяльності банку
Ще одним видом примусових заходів впливу є стягнення за рішенням суду (арбітражного суду) штрафу в розмірі неправомірно одержаного доходу.
Національний банк України має право стягувати штраф у розмірі неправомірно одержаного доходу та застосовувати інші економічні санкції відповідно до чинного законодавства у разі порушення комерційними банками порядку, строків та технології виконання банківських операцій, що встановлені нормативними актами Національного банку України, а саме
порушення законодавства при формуванні власного статутного фонду,
порушення обов'язкових економічних нормативів регулювання діяльності комерційних банків, визначених Інструкцією № 10 «Про порядок регулювання та аналіз діяльності комерційних банків»,