Отчет о практике в банке ООО Банк БКФ (стр. 1 из 3)

Содержание

Введение. 3

1. Общая характеристика ООО «Банк БКФ». 4

2. Основные функции и обязанности отдела валютного контроля. 5

3. Оформление, переоформление и закрытие ПС 7

4.Порядок ведения Банком Досье по паспорту сделки 12

5. Порядок осуществления Банком контроля за проведением валютных операций по контракту (кредитному договору) и предоставления резидентом в Банк подтверждающих документов и информации по ПС.. 13

6. Функциональные взаимодействия с другими отделами. 17

Заключение 18

Приложения. 19

Введение:

В Российской Федерации создание и функционирование коммерческих банков, правовое регулирование банковской деятельности основывается на Федеральном Законе «О банках и банковской деятельности», Федеральном Законе «О Центральном банке Российской Федерации», Конституцией РФ и других Федеральных Законах, нормативных актах Банка России.

В настоящее время коммерческие банки представляют собой один из важнейших элементов национальной экономики. Коммерческие банки действуют на основании Устава, который принимается его участниками.

Место прохождения преддипломной практики – Общество с Ограниченной Ответственностью «Банк Корпоративного Финансирования».

Основной целью преддипломной практики является закрепление расширение и систематизация знаний, полученных в процессе обучения, приобретение профессиональных навыков, необходимых для последующего выполнения должностных обязанностей.

Задачами преддипломной практики являются:

1. закрепление теоретических знаний, полученных в институте, и их использование в практической работе;

2. осуществление валютного контроля над операциями физических и юридических лиц резидентов и нерезидентов в соответствии с ФЗ-173, 117-И, 258-П, 111-И;

3. оформление паспортов сделок по экспортно-импортным контрактам, по договорам займа;

4. открытие и ведение досье по экспортно-импортным, по договорам займа;

5. консультирование клиентов банка по вопросам валютного законодательства;

6. составление отчетности;

7. сбор материалов, необходимых для написания отчета по преддипломной практике и дипломной работы.

1. Общая характеристика ООО «Банк БКФ».

ООО «Банк БКФ» (ранее до 2001 года - ТОО «Коммерческий «ФАБА» БАНК») был основан в 1994 году. В 2009 году ООО «Банк БКФ» было переименовано в Банк «Русские Инвесторы» (ООО), но по многочисленным просьбам клиентов Банк вернул прежнее название ООО "Банк БКФ".

Место нахождения ООО «Банк БКФ»: Российская Федерация, 125047, город Москва, улица 1-я Тверская – Ямская, дом 21. Бизнес центр Вестек Фор Виндс Плаза.

Банк имеет лицензию № 2684 на право проведения всех видов банковских операций, в том числе в иностранной валюте.

Такие, как:

- открытие и ведение счетов предприятий, организаций, индивидуальных предпринимателей, банков-корреспондентов и физических лиц;

- расчетно-кассовое обслуживание в рублях и валюте с применением системы удаленного доступа "Банк-Клиент";

- обслуживание внешнеэкономической деятельности клиентов;

- конверсионные операции с иностранной валютой;

- валютно-обменные операции;

- проведение всех видов расчетов;

- переводы в иностранной валюте без открытия счета;

- привлечение денежных средств (рублевых и валютных) физических и юридических лиц во вклады;

- кредитование юридических и физических лиц в рублях и валюте;

- предоставление гарантий в пользу Клиентов Банка;

- операции с векселями, в том числе выпуск и продажа собственных векселей;

- документарные операции;

- брокерские услуги на рынке forex и ценных бумаг;

- другие услуги в соответствии с действующими лицензиями.

По состоянию на 01.03.11 уставный капитал Банка составил 550 млн. рублей, активы - 2,6 млрд. рублей.

Основными направлениями деятельности являются корпоративный, инвестиционно - банковский бизнес, а также работа с состоятельными частными клиентами.

Банк БКФ включен в реестр банков - участников системы обязательного страхования вкладов физических лиц.

Среди крупных корпоративных клиентов Банка компании разных отраслей экономики: нефтепереработка, металлургия, авиация, пищевая промышленность, машиностроение, текстильная промышленность, торговля, финансовые услуги и другие.

Всем своим клиентам Банк гарантирует не только высокий уровень проведения расчетно-кассовых операций, но и возможность консультаций по широкому кругу финансовых вопросов. По мере роста самого Банка и развития бизнеса его клиентов, существенно расширился набор предоставляемых услуг.

Приоритетом для Банка является установление долгосрочных взаимовыгодных партнерских отношений. С этой целью в интересах наших клиентов постоянно совершенствуются банковские продукты, особенно в области долгосрочного и краткосрочного кредитования.

ООО «Банк БКФ» ориентируемся на интересы бизнеса каждого клиента, на разработку индивидуальных продуктов и финансовых схем, всегда готовы принять самое активное участие и оказать необходимую помощь и поддержку в реализации Ваших бизнес-планов.

В настоящее время успешно работают 2 филиала и 1 дополнительный офис. Один филиал в Санкт – Петербурге, второй в Красноярске, и дополнительный офис «Центральный».

2. Основные функции и обязанности отдела валютного контроля.

ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ ОБЯЗАННОСТИ
На Отдел возложено выполнение следующих основных функций: В рамках основных функций на Отделвозлагаются следующие обязанности:
2.1.Контроль за осуществлением валютных операций; - контроль платежных документов Банка по валютным операциям; - контроль за осуществлением расчетов между резидентами и нерезидентами в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте; - контроль за поступлением выручки от экспорта товаров, работ и услуг, обоснованностью платежей за импортируемые товары и услуги; - контроль за осуществлением операций, связанных с привлечением и выдачей кредитов и займов в валюте Российской и в иностранной валюте, между резидентами и нерезидентами.
2.2.Проверка документов валютного контроля; - анализ внешнеэкономических контрактов клиентов Банка; -проверка документов, представляемых клиентами, в части правомерности осуществления валютных операций; - контроль за соблюдением сроков предоставления клиентами Банка документов по валютному контролю, в соответствии с инструкциями Банка России.
2.3.Ведение баз данных и подборка документов валютного контроля; - ведение Досье по паспортам сделок; - ведение ведомости банковского контроля по паспортам сделок; -формирование подборки документов по непаспортизируемым контрактам; - ведение электронной базы данных по валютным операциям, в соответствии с инструкцией Банка России.
2.4.Разработка внутренней нормативной документации, регламентирующей выполнение процедур валютного контроля; - разработка внутреннего порядка осуществления валютного контроля в Банке, а так же внесение изменений в соответствии с действующим валютным законодательством РФ; - разработка типовых форм документов, связанных с процедурой осуществления валютного контроля.
2.5. Консультирование по вопросам валютного контроля; - консультирование клиентов и сотрудников Банка по вопросам валютного контроля и валютного регулирования.
2.6.Подготовка отчетов по валютному контролю; - формирование и предоставление отчетности, в соответствии с Указанием Банка России.
2.7. Подготовка ответов на запросы государственных органов и клиентов Банка. - предоставление ответов на запросы государственных органов и клиентов Банка, связанные с осуществлением Банком функций агента валютного контроля.

3. Оформление, переоформление и закрытие

Паспорта Сделки.

Оформления ПС распространяется на следующие валютные операции между резидентом и нерезидентом:

1. За вывозимые с таможенной территории Российской Федерации или ввозимые на таможенную территорию Российской Федерации товары, а также выполняемые работы, оказываемые услуги, передаваемую информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них, по внешнеторговому договору (контракту) (далее – контракт), заключенному между резидентом (юридическим лицом или физическим лицом – индивидуальным предпринимателем) и нерезидентом;

2. При предоставлении резидентами нерезидентам займов в иностранной валюте и валюте Российской Федерации, а также при получении резидентами от нерезидентов кредитов и займов в иностранной валюте и в валюте Российской Федерации по кредитному договору.

Оформление ПС не распространяется на валютные операции, указанные в пункте 1,2 осуществляемые по контракту или кредитному договору, заключенному:

между нерезидентами и физическими лицами — резидентами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, при осуществлении указанными резидентами валютных операций по контракту, указанному в п.1.

между нерезидентом и ООО «Банк БКФ»;

между нерезидентом и федеральным органом исполнительной власти, специально уполномоченным Правительством Российской Федерации на осуществление валютных операций в соответствии с частью 5 статьи 5 Федерального закона “О валютном регулировании и валютном контроле”;

между нерезидентом и резидентом в случае, если общая сумма контракта не превышает в эквиваленте 50 тыс. долларов, сумма кредитного договора не превышает 5 тыс. долларов США по курсу иностранных валют к рублю, установленному Банком России на дату заключения контракта (кредитного договора) с учетом внесенных изменений и дополнений.


Copyright © MirZnanii.com 2015-2018. All rigths reserved.