Электронные расчеты в межбанковских корреспондентских отношениях (стр. 10 из 15)
Начатая в 2007 году работа по внедрению в регионе системы банковской электронной системы платежей (БЭСП), была продолжена в 2008 году. В качестве особых клиентов к системе БЭСП подключены: с 28.01.2008г. – ГРКЦ и с 28.08.2008г. – РКЦ Первомайский, что стало основой для подключения их клиентов (таблица 3).
В результате проведенной работы, в 2008 году подано 11 заявлений о включении клиентов в состав участников системы БЭСП. В качестве прямых участников расчетов (ПУР) подключено к системе БЭСП 4 КО (филиала): ОАО «Омск-Банк», ФКБ ЮНИАСТРУМБАНК в Омске, Омский филиал «НОМОС-БАНК» (ОАО), Омский филиал ОАО «Промсвязьбанк». На различных стадиях проведения процедур подключения в качестве ПУР находятся 6 КО (филиалов): филиал ОАО «ТрансКредитБанк» в г. Омске, филиал «ОПСБ» ОАО «ОТП Банк», ЗАО коммерческий банк "Мираф-Банк", филиал "Газпромбанк" (ОАО) в г.Омске, филиал ОАО Банк ВТБ в г.Омске, Омский филиал ОАО «СИБИРСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ БИЗНЕСА» (г.Сургут). В качестве ассоциированного участника расчетов (АУР) системы БЭСП подключено Управления Федерального казначейства по Омской области.
| Таблица 3 Информация о включении клиентов в состав участников системы БЭСП и проведенных платежах в 2007-2008 годах | ||||||||||
| По состоянию на отчетную дату | Количество клиентов Банка России, участвующих в обмене электронными платежными документами | Количество клиентов Банка России, подавших заявления на включение в систему БЭСП | Количество клиентов Банка России, включенные в систему БЭСП | Удельный вес участников БЭСП в общем количестве участвующих в электронном обмене, % | Доля ПУР в общем количестве КО (филиалов), участвующих в ЭО, % | Количество и сумма проведенных платежей через систему БЭСП | ||||
| КО (филиалы) | УФК,ОФК | в качестве ПУР | в качестве АУР | действующих ПУР | действующих АУР | количество | сумма, тыс. руб. | |||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 |
| 01.01. 2008 | 41 | 10 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 01.01. 2009 | 46 | 9 | 11 | 4 | 1 | 7,3 | 1,8 | 8,7 | 1 | 4,6 |
В 2009 году к системе БЭСП планируют подключиться 10 КО (филиалов), в т.ч. в качестве ПУР – 6, в качестве АУР – 4. При этом остальные (23) КО (филиалы) не планируют в ближайшее время участвовать в системе БЭСП в основном по 2 причинам: негативное влияние кризиса и отсутствие решения о подключении к системе БЭСП головных офисов филиалов иногородних КО.
Межрегиональные электронные платежи (МЭП) через платежную систему Банка России осуществляются с 78-ю регионами (таблица 4 - 10). В сравнении с прошлым годом их количество увеличилось на 3,8% и составило 2965 тысяч платежей по начальному и ответному проводу. При этом сумма платежей увеличилась на 15% и составила 1262 млрд. рублей.
Наиболее значительные объемы на протяжении нескольких лет занимают расчеты с Москвой. За 2008 год платежный оборот с Москвой составил 69% всех электронных расчетов (или 877 млрд. руб.). Следующими по сумме платежей являются регионы: Новосибирская, Тюменская области и г.Санкт-Петербург.
Таблица 4. Платежный оборот с другими регионами по системе межрегиональных электронных платежей
| Межрегиональные электронные платежи (МЭП) | Количество (тыс. платежей) | Сумма (в млрд. руб.) | ||||
| 2007г | 2008г | Изменение | 2007г | 2008г | Изменение | |
| Всего: | 2856 | 2965 | +109 | 1099 | 1262 | +163 |
| из них, наибольшие платежи в регионы:г. Москва | 1073 | 1121 | +48 | 850 | 877 | +27 |
| Новосибирская обл. | 362 | 470 | +108 | 59 | 113 | +54 |
| Свердловская обл. | 150 | 126 | -24 | 13 | 15 | +2 |
| Иркутская обл. | 98 | 96 | -2 | 7 | 7 | 0 |
| Тюменская обл. | 280 | 307 | +27 | 75 | 95 | +20 |
| г. Санкт-Петербург | 94 | 97 | +3 | 19 | 29 | +10 |
Структура электронного межрегионального платежного оборота по сравнению с прошлым годом по количеству платежей практически не изменилась (рис. 4). Однако по их сумме снизилась доля Москвы (с 77% до 69%), с одновременным увеличением доли МЭП с Новосибирской областью (с 5 до 9%).
Рисунок 4. Электронные платежи, отправленные и полученные из других регионов
Таблица 5. Сальдо платежного оборота Омской области через платежную систему Банка России (электронные платежи). ( млрд. руб.)
| 2007г | 2008г | |
| Поступило в область | 567,8 | 651,8 |
| Отправлено из области | 530,9 | 610,1 |
| Платежный оборот | 1098,9 | 1261,9 |
| Сальдо расчетов | +36,9 | +41,7 |
По итогам 2008 года сложилось общее положительное сальдо расчетов с другими регионами на сумму 41,7 млрд.руб. Положительное сальдо зафиксировано в расчетах с 47 регионами на сумму 95,5 млрд.руб., в том числе: Тюменская обл. + 68,8 млрд.руб.; г.Санкт-Петербург + 5,8 млрд.руб.; Красноярский край +3,2 млрд.руб.; Кемеровская область + 3,2 млрд.руб. и другие. Отрицательное сальдо - с 31 регионами на сумму 53,8 млрд.руб., в том числе: Московский регион – 34,6 млрд. руб., Смоленская область – 8,9 млрд.руб.; Новосибирская область – 4,2 млрд.руб. Республика Башкортостан - 1,1 млрд.руб. и другие.
Таблица 6
| Данные о межрегиональных платежах, проведенных через платежную систему Банка России в 4 кварталах 2007, 2008 г.г. | |||||||||
| Показатель | 4 квартал 2007г | 4 квартал 2008г | Изменение в % | ||||||
| Платежный оборот с регионами России (млрд.руб.) | Платежный оборот с регионами России (млрд.руб.) | ||||||||
| Всего | в т.ч. с Москвой | в т.ч.с другими регионами | Всего | в т.ч. с Москвой | в т.ч.с другими регионами | Всего | в т.ч. с Москвой | в т.ч.с другими регионами | |
| Поступило | 166,0 | 112,1 | 53,9 | 153,5 | 95,7 | 57,8 | -7,5 | -14,7 | 7,3 |
| Отправлено | 151,5 | 116,3 | 35,2 | 147,4 | 110,2 | 37,1 | -2,7 | -5,2 | 5,6 |
| Сальдо | 14,5 | -4,2 | 18,7 | 6,1 | -14,5 | 20,7 | х | х | х |
| Платежный оборот | 317,5 | 228,4 | 89,1 | 300,9 | 205,9 | 94,9 | -5,2 | -9,9 | 6,6 |
На фоне общего положительного сальдо в расчетах и роста МЭП в целом за год, в 4 квартале 2008 года отмечено снижение оборота МЭП на 5,2%, в том числе с Москвой – почти на 10%, в сравнении с соответствующим периодом прошлого года. При этом зафиксирован хоть и меньший, но приток денежных средств в регион в размере 6,1 млрд. рублей.
Таблица 7. Сравнение количества проведённых платежей в Омской области со средними значениями по России
| Количество платежей за 2008 год | по России | по Омской области | отклонение | ||||
| всего(тыс. ед.) | ср.значение по России | структура в % | всего(тыс. ед.) | структура в % | от ср. значения | по структуре | |
| через расчётную сеть Банка России | 940 115,2 | 12052,8 | 33,8 | 9 848,2 | 32,4 | -2 204,6 | -1,4 |
| через расчётные НКО | 3 691,3 | 47,3 | 0,1 | 0 | 0,0 | -47,3 | -0,1 |
| через счета "Лоро-Ностро" | 92 645,0 | 1187,8 | 3,3 | 1 329,4 | 4,4 | 141,6 | 1,1 |
| межфилиальные платежи | 430 446,0 | 5518,5 | 15,5 | 4 224,8 | 13,9 | -1 293,7 | -1,6 |
| внутренние платежи КО | 1 314 769,0 | 16856,0 | 47,3 | 14 955,1 | 49,3 | -1 900,9 | 2,0 |
| ИТОГО | 2 781 666,5 | 35 662,4 | 100,0 | 30 357,5 | 100,0 | -5 304,9 | 0,0 |
Исходя из данных таблицы 7, можно сделать следующие выводы, что значения показателей, характеризующих платёжную систему Омской области, в целом соответствуют средним значениям по России.
По большинству показателей, характеризующих развитие платёжных систем регионов, значения по Омской области превышают средние значения по Сибирскому Федеральному округу, в частности (табл. 8):
- по общему количеству учреждений банков региональной платёжной системы (Омская область занимает 4 место в СФО);
- по количеству учреждений банков в расчёте на 1 млн. жителей (2 место);
- по количеству клиентских счетов открытых учреждениями банков (6 место);
- по объёму проведённых платежей (5 место);
- по количеству проведённых платежей (6 место);
- по количеству электронных платежей по счетам открытым юридическим и физическим лицам (соответственно 2 и 4 место);
- по количеству платежей совершённых юридическими и физическими лицами через сеть Интернет (соответственно 5 и 1 место).
Таблица 8. Сравнение количества проведённых платежей в Омской области со средними значениями по Сибирскому федеральному округу
| Наименование территории | Всего платежей, тыс.ед. | В том числе, проведенных | |||||||||
| Платеж-ной системой Банка России | расчетными НКО | через корсчета КО, открытые в других КО | между подразделениями одной КО | в пределах одного подразделения КО | |||||||
| тыс.ед. | уд. вес, % | тыс.ед. | уд. вес, % | тыс.ед. | уд. вес, % | тыс.ед. | уд. вес, % | тыс.ед. | уд. вес, % | ||
| Алтайский край | 46 420,1 | 9 894,7 | 21,3 | 0,0 | 0,0 | 2 341,8 | 5,0 | 9 578,5 | 20,6 | 24 605,1 | 53,1 |
| Иркутская область | 38 056,5 | 12 920,3 | 34,0 | 0,0 | 0,0 | 136,3 | 0,4 | 8 125,1 | 21,4 | 16 874,8 | 44,2 |
| Кемеровская область | 44 421,5 | 9 658,2 | 21,7 | 0,0 | 0,0 | 1 425,9 | 3,2 | 5 744,8 | 12,9 | 27 592,6 | 62,2 |
| Красноярский край | 35 907,1 | 15 688,1 | 43,7 | 4,3 | 0,0 | 453,9 | 1,3 | 6 289,6 | 17,5 | 13 471,2 | 37,5 |
| Новосибирская обл. | 79 990,7 | 23 319,7 | 29,2 | 1 866,2 | 2,3 | 3 503,4 | 4,4 | 16 031,4 | 20,0 | 35 270,0 | 44,1 |
| Омская область | 30 357,5 | 9 848,2 | 32,4 | 0,0 | 0,0 | 1 329,4 | 4,4 | 4 224,8 | 13,9 | 14 955,1 | 49,3 |
| Республика Алтай | 2 495,4 | 874,6 | 35,0 | 0,0 | 0,0 | 14,6 | 0,6 | 466,8 | 18,7 | 1 139,4 | 45,7 |
| Республика Бурятия | 13 733,7 | 4 326,9 | 31,5 | 0,0 | 0,0 | 146,0 | 1,1 | 1 815,4 | 13,2 | 7 445,4 | 54,2 |
| Республика Тыва | 1 727,9 | 545,0 | 31,5 | 0,0 | 0,0 | 27,6 | 1,6 | 157,2 | 9,1 | 998,1 | 57,8 |
| Республика Хакасия | 5 036,9 | 2 253,9 | 44,7 | 0,0 | 0,0 | 41,8 | 0,8 | 356,2 | 7,1 | 2 385,0 | 47,4 |
| Томская область | 17 969,9 | 6 521,4 | 36,3 | 0,0 | 0,0 | 429,4 | 2,4 | 2 262,5 | 12,6 | 8 756,6 | 48,7 |
| Читинская область | 6 663,0 | 2 554,5 | 38,3 | 0,0 | 0,0 | 16,2 | 0,2 | 1 234,3 | 18,5 | 2 858,0 | 43,0 |
| В среднем по СФО | 26 898,4 | 8 200,5 | 33,3 | 155,9 | 0,2 | 822,2 | 2,1 | 4 690,6 | 15,5 | 13 029,3 | 48,9 |
| Отклонение значений по Омской области от средних значений по СФО | 3 459,1 | 1 647,7 | -0,9 | -155,9 | -0,2 | 507,2 | 2,3 | -465,8 | -1,6 | 1 925,8 | 0,4 |
По ряду показателей региональные значения превышают средние значения по Российской Федерации (табл. 9):