Контрольная работа по Банковскому делу 2

СОДЕРЖАНИЕ: ВАРИАНТ 3 Задача №1. Предприниматель взял краткосрочную ссуду под простые проценты. По условию задачи, для расчета простых процентов используем способ расчета «обыкновенные проценты с точным числом дней ссуды» (способ 365/360 или АСТ/360). Этот вариант дает несколько больший результат, чем применение точных процентов.

ВАРИАНТ 3

Задача №1. Предприниматель взял краткосрочную ссуду под простые проценты. По условию задачи, для расчета простых процентов используем способ расчета «обыкновенные проценты с точным числом дней ссуды» (способ 365/360 или АСТ/360). Этот вариант дает несколько больший результат, чем применение точных процентов.

P- первоначальная сумма долга; =10000 руб.

S- наращенная сумма, т.е. сумма в конце срока.

i - ставка, наращенная процентов; =0,12.

n- срок ссуды

I- проценты за весь срок ссуды

S= P+ I; I= Pni

S= P+ Pni= P(1+ni) – формула для расчета наращенной суммы

Определим число дней ссуды:

Июль – 25 дней, август – 31 день, сентябрь – 14 дней, всего – 70 дней → n =

S = 10000 (1+

*0,12)

S = 10233,(3) ≈ 10234 руб

Задача №2. При учете векселя применяется банковский (или коммерческий) учет, т.е. проценты за пользование ссудой в виде дисконта начисляются на сумму, подлежащую уплате в конце срока. Применяется годовая учетная ставка d

(1) P = S – Snd = S(1-nd), где n - срок от момента учета до даты погашения векселя; d- годовая учетная ставка; n=

С другой стороны величина выплаченной суммы P =

(2), где n| =

Из (1) и (2) →S(1-nd) =

, i-неизвестная величина

= 1-nd

n| i=

i=

i=0,13, т.е. доходность такой операции при данных условиях составит 13%

Задача №3. Первоначальная сумма долга :P= 10000 руб; ставка наращения процентов i=0,3 . Смешанный метод предполагает начисление процентов за целое число лет по формуле сложных процентов и за дробную часть срока по формуле простых процентов: S = P(1+i)a * (1+bi),где n = a+b-срок ссуды, a- целое число лет, b - дробная часть года 30 мес. =

год.=2 года +
года

S = 10000(1+0,3)2 * (1+

*0,3)

S = 10000 * 1,69 * 1,15

S = 19435 руб

Задача № 4. Номинальная годовая учетная ставка f =0,1. Эффективная учетная ставка характеризует степень дисконтирования за год.

d = 1-( 1-

)m

(Эффективная учетная ставка во всех случаях, когда m>1, меньше номинальной)

а) Дисконт начисляется ежегодно, т.е. m=1.

d=1-(1-0,1)1

d=0,1, т.е. в данном случае эффективная учетная ставка равна номинальной учетной ставке – 10%.

б) Дисконт начисляется ежемесячно, т.е. m=12,

d= 1- ( 1-

)12

d= 0,0955 , т.е. эффективная учетная ставка 9,55%.

в) Дисконт начисляется ежедневно, m= 365,

d= 1- ( 1-

)365

d= 0,0952 , т.е. эффективная учетная ставка 9,52%

СКАЧАТЬ ДОКУМЕНТ

ДОБАВИТЬ КОММЕНТАРИЙ  [можно без регистрации]
перед публикацией все комментарии рассматриваются модератором сайта - спам опубликован не будет

Ваше имя:

Комментарий

Видео

Домашняя контрольная работа 2  [ВИДЕО]

КАК ПОДГОТОВИТЬСЯ К КОНТРОЛЬНОЙ ЗА 5 МИНУТ  [ВИДЕО]

Банковское Дело  [ВИДЕО]
Криминальный детектив Фильм ВЕРСИЯ 2 СЕЗОН серии 1 4 Сериал о жизни и работе следователя  [ВИДЕО]
Разведопрос Сергей Кредов об истоках сталинизма  [ВИДЕО]
КАК РАБОТАЕТСЯ В БАНКЕ  [ВИДЕО]
The Design of Dead Space Part 2 | Game Maker 39 s Toolkit  [ВИДЕО]
Банковское дело часть 1  [ВИДЕО]
Five Nights at Freddy 39 s Sister Location Part 1  [ВИДЕО]
Разведопрос Константин Анисимов про Таиланд  [ВИДЕО]
LISA  [ВИДЕО]
Разведопрос Егор Яковлев и Баир Иринчеев отвечают на вопросы про советско финские отношения  [ВИДЕО]

Copyright © MirZnanii.com 2015-2017. All rigths reserved.