Отчёт о практике для получения первичных профессиональных навыков

Департамент образования г. Москвы ГОУ СПО Финансовый колледж №35 Отделение: банковское дело Отчёт практике получения первичных профессиональных навыков

Департамент образования г. Москвы

ГОУ СПО Финансовый колледж №35

Отделение: банковское дело

Отчёт о практике для получения

первичных профессиональных навыков

Выполнила студентка

группы ДБД – 25,

Баранова Э.Э.

Принял преподаватель

Страхова Е. А.

Оценка: ___________

Дата ___________

Москва. 2010 год

Подсистема «Получение и отправка ценностей»


Подсистема «Получение и отправка ценностей»

Данная система предназначена для операционной работы по приёму и отправке ценностей в ВСП, а также регистрации имеющейся недостачи или излишков.

Задание:

Принять из кладовой следующие виды ценностей:

1) Сберегательные книжки ф.2 с нумерацией-100 шт.(серия две буквы, номер семь цифр)

2) Квитанции ф. 31-50 шт.(серия две буквы, номер семь цифр)

3) Сертификаты СБ РФ выпуска 1999 года номиналом 10000 рублей- 20 шт.(серия две буквы, номер семь цифр)

4) Лотерейные билеты любые – 20 шт.

5) Банковские карты «VISACLASSIC»-30 шт.

6) Наличные деньги: 20000 рублей.

7) Валютные ценности: 50 долларов США

Порядок и содержание работы:

Получение ценностей филиалом

1. В стартовом меню установить курсор на" Получение ценностей филиалом". пункт "Получение и отправка ценностей"®

2. Выбрать вид ценностей (валютные ценности, ценные бумаги и т. д.).

3. Ввести номер сумки (инкассаторской) и номер филиала сбербанка.

4. Выбрать конкретный вид ценности (книжки ф.2-н с нумерацией, квитанции ф.31 и т. д.)

5. Ввести количество. Для ценностей, имеющих серию и номер, ввести сначала серию, а затем начальный и конечный номер.

Например, при получении 100 сберегательных книжек с нумерацией

серия начальный номер конечный номер
АБ 0100000 0100099

6. Нажать клавишу F 2Завершение операции . Подтвердить операцию.

7. На локальном принтере напечатать мемориальный ордер ф.№203 по каждому виду ценностей и приходный кассовый ордер ф.№347 на наличные деньги и валютные ценности.

Отправка ценностей из филиала.

Задание:

1) Отправить в кладовую ОСБ – 600 долларов США;

2) Отправить в кладовую ОСБ – 25000 рублей по купюрам 1000 и 500 рублей;

1. В стартовом меню установить курсор на пункт "Получение и отправка ценностей"® Инкассация н/денег и валюты® Высылка излишков из филиала

2. В появившейся на экране форме указать количество купюр определенного номинала. После ввода количества купюр автоматически появляется общая сумма (для контроля).

3. Ввести номер инкассаторской сумки и номер филиала сбербанка.

4. Нажать кл. F 2Завершение операции . Подтвердить операцию.

5. Распечатать расходный кассовый ордер ф№348.

Подсистема «Прием и выдача ценностей»

Тема: Вложение и вынос ценностей из сейфовой комнаты

Задание:

Вложить и вынести из сейфовой комнаты все ценности, которые были

получены филиалом.

Порядок и содержание работы

Вложение ценностей в сейфовую комнату.

Сейфовая комната –> Вложение ценностей в сейфовую комнату –> выбрать вид ценностей–> выбрать конкретную разновидность ценностей –> вложить –> ввести количество, вкладываемых ценностей –> завершить операцию (F2) –> После сообщения «Операция вошла в пакет набранных операций» нажать клавишу F10 4 раза –> подтвердить запись в базу данных паролем старшего кассира.

Вынос ценностей из сейфовой комнаты.

Сейфовая комната –> Вложение ценностей в сейфовую комнату –> выбрать вид ценностей–> выбрать конкретную разновидность ценностей –> вложить –> ввести количество, вкладываемых ценностей –> завершить операцию (F2) –> После сообщения «Операция вошла в пакет набранных операций» нажать клавишу F10 4 раза –> подтвердить запись в базу данных паролем старшего кассира.

Сберегательной книжки ф.2, банковской карты « VISA CLASSIC » и валюты 50 $

1) Заходим в подсистему Получение и отправка ценностей -> Получение ценностей филиалом -> Ценные бланки -> Номер сумки -> Из списка выбрать принимаемую ценность(сберегательная книжка ф,2) -> Затем заполнить количество и для ценностей, имеющих серию и номер, ввести серию начальной и номер конечный(допустим 100 книжек: 0100000 – 0100099) -> Подтвердить ввод -> После регистрации всех видов ценных бланков нажать клавишу F2 – завершение операции -> Подтвердить завершение и распечатать мемориальный ордер формы 203(половинка А4)

2) > Выбрать вид ценностей (ценные бумаги) реализуемые -> ввести № инкассаторской сумки, № филиала СБ РФ, ОСБ -> выбрать конкретный вид ценностей -> ввести количество -> подтвердить запись в базу данных паролем старшего кассира -> завершить операцию (F2) -> печатать на локальном принтере мемориальный ордер № 203.

3) Получение и отправление ценностей -> Инкассация наличных денег и валюты -> Подкрепление валюты -> Затем вводим сумму прописью и сумму цифрами -> Затем подтверждаем проведение операции -> Вводим номер инкассаторской сумки (для нас login) -> Затем вводим 7978,вводи Царицынский -> Заполняем приходный кассовый ордер (затем сохранить данные для печати) -> Распечатываем приходный кассовый ордер формы №348


Практическая работа №2

Отправить из филиала в ОСБ:

1) 25000 рублей купюрами по 100 и 50 руб.

2) 20000 рублей купюрами по 1000 и 500 руб.

Ход выполнения практической работы на примере 1):

1) Заходим в подсистему Получение и отправка ценностей -> Отправление ценностей филиалом -> Наличные деньги -> Вводим данные (сумму, она должна быть 25000 рублей) -> Номер сумки -> «Является суммой возврата» - нет -> Заполняем расходный кассовый ордер ( Ф.И.О., паспортные данные) -> F2 – сохранить -> Печатаем расходный кассовый ордер №348

2) Идентичен первому


Вложение ценностей в сейфовую комнату

Задание: Вложить в сейфовую комнату все ценности, подкрепленные филиалом.

Ход работы : Сейфовая комната –> Вложение ценностей в сейфовую комнату –> выбрать вид ценностей–> выбрать конкретную разновидность ценностей –> вложить –> ввести количество, вкладываемых ценностей –> завершить операцию (F2) –> После сообщения «Операция вошла в пакет набранных операций» нажать F10, F10, F4 –> подтвердить запись в базу данных паролем старшего кассира.

Вынос ценностей из сейфовой комнаты.

Сейфовая комната –> Вложение ценностей в сейфовую комнату –> выбрать вид ценностей–> выбрать конкретную разновидность ценностей –> вложить –> ввести количество, вкладываемых ценностей –> завершить операцию (F2) –> После сообщения «Операция вошла в пакет набранных операций» нажать F10, F10, F4 –> подтвердить запись в базу данных паролем старшего кассира.


Практическая работа №3

Задание: Выдать на своей рабочей станции следующие виды ценностей:

1. Сберегательные книжки формы 2 (20 штук)

2. Квитанции формы №31 (5 штук)

3. Наличные деньги – 2000 руб.

4. Банковскую карту «VISACLASSIC» (10 штук)

Ход работы:

1) Заходим – Приём и выдача ценностей

2) Выдача ценностей оператором

3) Выбрать оператора

4) Вид ценностей – выбрать вид необходимого бланка

5) Частичная выдача (выбрать диапазон ценностей) (если количество не совпадает заданному del+ ввести, что надо)

6) Подтвердить

7) «Операция вошла в пакет набранных операций»

8) F 10 – F4 подтверждаем завершение операции, при этом надо ввести пароль старшего кассира.

Также делаем другие операции, но:

Наличные деньги -> выдача аванса -> ввести сумму -> подтвердить -> в конце F10 -> затем F4, вводим пароль старшего кассира

Подтверждение получения ценностей на рабочей станции кассира

1) Вкладные операции

2) Операции с лицевыми счетами

3) Нажать F11 для подтверждения

4) Появляется – выдача аванса

5) Подтвердить и появляется перечень бланков

6) Опять подтвердить – появл. «Нет не подтверждённых операций приёма/выдачи ценностей»


Подсистема «Кассир»


Ход работы:

1) Входим в подсистему

2) Появляется электронная форма для ввода жетонов

3) Для выбора операции в поле жетон ввести номер жетона, предъявленного клиенту

4) Для выбора нескольких операций нажать F5

5) Ввести номера предъявленных жетонов, дальше подтверждаем

6) Для просмотра номеров не обслуженных жетонов F2

7) После выбора по номеру жетона операции её атрибуты высвечиваются в таблице «Кассир»

8) Для выполнения операции кассир, после визуальной проверки информации с данными из документа подтверждает значение в таблице кассир

9) После подтверждения кассиром последнего значения поля таблицы «Кассир» обнуляется или возвращается в режим выбора операции

10) Для завершения работы в подсистеме «Кассир» нажимается F10

Подсистема «Вкладные операции»

Тема: Открытие лицевых счетов наличными по различным видам вкладов.

Задание:

1) Открыть новый лицевой счет по вкладу «Универсальный» на свое имя. Сумма первоначального взноса - 2000 рублей.

2) Открыть новый лицевой счет по вкладу «Универсальный» от вносителя. Сумма первоначального взноса – 5000 рублей.

3) Открыть новый лицевой счет по вкладу «Зарплатный». Сумма первоначального взноса – 3000 рублей.

Порядок и содержание работ

1) Вкладные операции

2) Операции с лицевыми счетами

3) Появляется электронная форма для ввода данных

4) Для открытия счёта нажать F4

5) Вводим номер балансового счёта

6) Код валюты

7) В поле ключ ввести 0

8) Подтвердить территорию(4 знака)

9) Выбираем вклад

10)Затем выбираем статус клиента (резидент)

11) Затем документ (паспорт РФ)

12) Заполняем данные:

-Паспортные

-Адрес прописки

-Дополнительная информация

13) Для сохранения информации нажимаем F2

14) В графу приход вводим сумму первоначального взноса

15) Открытие Наличными деньгами

16) Вводим номер жетона

17) Потом подтверждаем № сберегательной книжки

18) Печать:

-карточки лицевого счёта(ф. 1-у)

-титульный лист

-первую строку

-приходный кассовый ордер на открытие формы 347

19) Нажать F5 и выбрать «Номер счёта в с/кн.»

20) Enter

Внимание!

После ввода информации, поля относящиеся к паспортным данным системой блокируются и если была допущена ошибка, то исправит ее может только администратор на своей рабочей станции в подсистеме «Вкладные операции». Предварительно следует выйти из лицевого счета, и если ошибка замечена до записи информации, можно отказаться от ввода клавишей F10.

Если по каким то причинам произошел сбой в работе принтера и документы не распечатались или не распечатался какой либо документ, то повтор печати осуществляется клавишей F5, на экране появится перечень документов из которых следует выбрать нужный и нажать Enter.

Строка сберегательной книжки при повторной печати помечается звездочкой. После проведения операции следует погасить жетон на рабочей станции кассира.

Открытие счета вносителем.

Установить курсор на пункт «Вкладные операции»->Операции с лицевыми счетами->F4, выбрать номер балансового счета и далее аналогично как на свое имя.


Подсистема «Вкладные операции»

Тема: Дополнительный взнос и частичная выдача.

Дополнительный взнос.

Задание:

1) По открытому счету принять от клиента наличные деньги – 2000 рублей

2) Выдать клиенту наличными – 1500 рублей

3) Принять дополнительный взнос без предъявления сберегательной книжки – 5000 рублей.

Порядок и содержание:

1) Войти в лицевой счёт

2) В нижнем меню выбрать «Дополнительный взнос»

3) Подтвердить запись и выбрать «Приём наличных денежных средств»

4) Ввести номер жетона

5) Печатать:

-приходный кассовый ордер 347

-печать второй строки

Частичная выдача

Порядок и содержание:

1) Войти в лицевой счёт

2) В нижнем меню выбрать «Частичная выдача»

3)Подтвердить запись и выбрать «Выдача наличных денежных средств»

4) Ввести номер жетона

5)Печатать:

-расходный кассовый ордер 348

-печать второй строки

Дополнительный взнос без предъявления клиентом сберкнижки.

Задание: Принять от клиента наличными деньги в сумме 15000 руб.без предъявления клиентом с/кн.

Ход работы:

1) Войти в лицевой счёт

2) Выбрать операцию Дополнительный взнос наличными

3) Вводим сумму

4) Приём наличных денежных средств

5) Вводим № жетона

6) От печати с/кн. Отказаться

7) Печатаем 2 экземпляра приходных кассовых ордеров формы 347

8) Операция помечена буквой «Д» - она не распечатана в с/кн


Зачисление денежных средств на счёт безналичным путём

Задание: Зачислить на лицевой счёт по вкладу Зарплатный 50000 рублей, поступившие из коммерческого банка.

Ход работы:

Войти в лицевой счёт -> Установить безналичный режим (нажать F6) -> В нижнем меню выбрать Дополнительный взнос -> Ввести сумму, подтвердить ввод -> Выбрать проводку в зависимости от ситуации (от др. кредитных организаций) -> ввести номер платёжного документа -> от печати с/кн. Отказаться -> Печатать мемориальный ордер № 203

Дополнительный взнос без предъявления клиентом сберкнижки.

Задание: Принять от клиента наличными деньги в сумме 15000 руб.без предъявления клиентом с/кн.

Ход работы:

9) Войти в лицевой счёт

10) Выбрать операцию Дополнительный взнос наличными

11) Вводим сумму

12) Приём наличных денежных средств

13) Вводим № жетона

14) От печати с/кн. Отказаться

15) Печатаем 2 экземпляра приходных кассовых ордеров формы 347

16) Операция помечена буквой «Д» - она не распечатана в с/кн

Зачисление денежных средств на счёт от предыдущей даты.

Задание: По вкладу Универсальный зачислить на лицевой счёт денежные средства в сумме 20000 руб., поступившие от коммерческого банка, зачисленной от предыдущей даты (11.05.2008)

Ход работы:

Войти в лицевой счёт -> Установить безналичный режим (нажать F6) -> В нижнем меню выбрать Дополнительный взнос -> Не вводя сумму нажать F10,курсор окажется в поле «Дата» - вводим дату 11.05.2008, вводим разрешающую подпись администратора -> вводим сумму -> Выбрать проводку в зависимости от ситуации (от др. кредитных организаций) -> ввести номер платёжного документа -> от печати с/кн. Отказаться -> Печатать мемориальный ордер № 203


Подсистема «Вкладные операции»

Тема: Сторнированиеопераций по вкладам.

Сторнирование операций,не прошедших через кассира.

Задание:

1) Провести операцию дополнительного взноса на сумму 3000 рублей, операцию считать ошибочной, ошибка была обнаружена оператором до погашения жетона. Сторнировать операцию и провести операцию частичной выдачи на ту же сумму.

2) Провести операции дополнительного взноса на сумму 1600 рублей. Операцию считать ошибочной. Ошибка была обнаружена старшим кассиром после снятия жетона. Операцию сторнировать и провести ту же самую операцию на 600 рублей.

Сторнирование операций,не прошедших через кассира.

Порядок и содержание работы:

1. Провести операцию дополнительного взноса на сумму 10 тыс. руб.

2. Условно считать ее ошибочной.

3. Данная операция проводится на рабочей станции самим оператором т. к. операция не прошла через кассира. Эта операция будет помечена в журнал буквой Н, что означает незавершенная.

4. Далее войти в журнал операции и нажать F10, а затем F3. Установить курсор на сторнированную операцию, она будет находится в конце журнала операций и чтобы попасть на нее следует нажать клавишу Enter.

5. Далее нажать F8 ввести причину сторнирования операции (ошибка оператора)и еще раз подтвердить клавишей F8. В результате напротив данной операции появится отметка СТР в журнале и СТ в лицевом счете.

6. Провести правильную операцию частичной выдачи на сумму 10 тыс. руб.

7. В сберегательной книжке операцию произвести вручную. Сторнированную операцию зачеркнуть по всей строке прямой линией и поставить печать и подпись контролера, администратора и заведующего филиала.

Сторнирование операции, прошедшей через кассира .

Порядок и содержание работы:

Данная операция осуществляется в 3 этапа.

1 этап:

На рабочей станции администратора войти в подсистему «администратор» Enter –> «операционный день» Enter–> «просмотр операции» Enter–> «касса» Enter. Найти по номеру операции на ордер сторнируемую операцию. Поставить на нее курсор и нажать клавишу F8 (отказ от операции кассира, Enter). Ввести причину сторнирования (ошибка оператора). В результате данная операция становится незавершенной и помечается меткой N. Далеетребуется разрешения кассира.

2 этап:

На рабочей станции старшего кассира нажать клавишу F11, выбрать операцию и подтвердить операцию отката клавишой Enter. Ввести пароль старшего кассира.

3 этап:

На рабочей станции оператора сторнирование происходит обычным путем. После сторнирования операции необходимо провести операцию с правильными данными.


Подсистема «Вкладные операции»

Операции по утере сберегательной книжки

Тема: Выдача дубликата в замен утерянной сберегательной книжки

Задание:

1)Выдать клиенту дубликат сберегательной книжки взамен утерянной.

2)Закрыть счет по утере сберегательной книжки. Комиссию за приостановление операций по счету оформить наличными деньгами.

Ход работы:

Выдача дубликата сберегательной книжки осуществляется при утере сберегательной книжки клиентом. В системе есть возможность выдавать дубликат до 12 раз.

1. Принять от клиента заявление об утере с/кн и зарегистрировать его в системе: в лицевом счете поставить метку об утере сберегательной книжки (нажать F3, выбрать пункт условия по вкладу, F5 – утеря сберегательной книжки).

2. Нажать клавишу F3 и выбрать пункт выдача сберегательной книжки. Ввести разрешающую подпись.

3. На экране появится № с/кн, подтвердить его. Ввести № жетона.

4. Подтвердить выдачу дубликата, распечатать титульный лист.

5. Распечатать первую строку сберегательной книжки с суммой остатка по счету.

6.. После печати система автоматически переведет операцию в подсистему оплата и выплата, в которой необходимо оформить комиссию за утерю сберегательной книжки и выдачу дубликата. Подтвердить оплату в сумме 100 рублей и на вопрос “Учитывать НДС” ответить “Да” и нажать Enter. Система сама рассчитает сумму НДС, остается только подтвердить фамилию, имя и отчество клиента.

7. От печати квитанции ф.31 отказаться.

8. Распечатать 2 экземпляра приходного кассового ордера ф.347 на комиссию, нажать F10, распечатать 2 экземпляра приходного кассового ордера на НДС.

Закрытие счета в связи с утерей сберегательной книжки

Ход работы:

1. Войти в лицевой счет.

2. Принять заявление об утере с/кн и зарегистрировать в системе (F3 – Условия по вкладу–>F5 – Утеря).

3. Выбрать в нижнем меню операцию «Закрытие». Подтвердить дату ОД.

4. Печать: ф.203 на причисленные %-ты, расходный кассовый ордер № 348 на выдачу наличных средств, строку с/кн не печатаем, ф.1-у при закрытии.

5. Оформить комиссию за приостановление операций по счету в сумме 50 рублей. «Оплата и выплаты» Enter–> «Кассовые операции» Enter –> «Прочий приход наличных денег» Enter, выбрать операцию («Комиссия за приостановку операций») и далее ввести фамилию, имя, отчество и сумму.

6. Распечатать 2 экземпляра Ф347.

Подсистема «Вкладные операции»

Тема: Оформление доверенности. Выдача наличных по доверенности.

Задание:

1)По вкладу «Универсальный» оформить доверенность на года. Данные о доверенном лице произвольные. Доверенность оформлена в Сбербанке.

2)Оформить разовую доверенность. Доверенность оформлена в Сбербанке. Отредактировать срок.

3)Отредактировать срок доверенности, вместо 2-ух лет установить 3 года.

4)Выдать по разовой доверенности 500 рублей

5)Выдать по обычной доверенности 500 рублей.

6)Удалить доверенность на 3 года из базы данных.

Порядок и содержание работы:

Оформление доверенности на срок.

Выдать по доверенности денежные средства можно двумя способами:

I. 1. Войти в лицевой счет

2. Нажать клавишу F3 – Меню операций, выбрать пункт «Доверенные лица», выбрать необходимое доверенное лицо и нажать клавишу Enter.

3.В нижнем меню выбрать пункт «Частичная выдача», ввести сумму и подтвердить ввод.

4.Распечатать строку с/кн, расходный кассовый ордер ф.348, в которой должно быть указано, что эту операцию проводило доверенное лицо.

II. 1.При проведении операции частичная выдача система спросит: «Операцию проводит доверенное лицо?» следует подтвердить «да» и нажать Enter.

2.Выбрать доверенное лицо и подтвердить операцию.

3. Распечатать расходный кассовый ордер ф.348 и строку в сберегательной книжке.

Оформление разовой доверенности.

Порядок и содержание работы:

Все действия идентичны оформлению доверенности на срок за исключением срока действия доверенности. В поле вводится дата операционного дня (12.05.08).

Редактирование доверенности.

Порядок и содержание работы:

Редактирование доверенности производится с помощью клавиши F5 и только с разрешения администратора.

1. Войти в лицевой счет.

2. Нажать клавишу F3 – Меню операций

3. Выбрать пункт «Доверенные лица», выбрать необходимое доверенное лицо и нажать клавишу F5 – Редактирование. Ввести разрешающую подпись.

4. В панели «Редактирование» выбрать пункт «Адрес прописки».

5. Заполнить форму.

6. Нажать клавишу Enter. Нажать F10.

7. На экране появится сообщение «Сохранять изменения в алфавитке?» ответить «Да».

Удаление доверенности из базы данных.

Порядок и содержание работы:

По истечению срока действия доверенность из базы данных автоматически не удаляется. Поэтому она должна быть удалена самим оператором. Для этого следует войти в меню операции, нажать клавишу F3 и выбрать пункт «доверенные лица». Из списка выбрать доверенного лица и нажать F8 для удаления. Подтвердить удаление паролем администатора. Дата составления.

Распечатать квитанцию ф. 36.

Выдача наличных денег по доверенности.


Подсистема «Вкладные операции»



Оформление доверенности и завещательного распоряжения .

« Оформление доверенности »

Задание:

По вкладу «Универсальный» оформить доверенность на 2 лица сроком на 3 года. Данные о доверенных лицах – произвольные. Одну доверенность оформить нотариально, другую – в СБ РФ.

Ход работы:

За выполнение проекта доверенности Сбербанком России с клиента комиссия взымается в размере 15 руб. без НДС. При оформлении доверенности клиентом вручную в СБ РФ комиссия не взымается.

1)Ввести со сберегательной книжки номер счета и войти в лицевой счет.

2)Нажать F3 – Меню операций. Выбрать пункт «Доверенные лица».

3)Ввести разрешающую подпись (пароль).

4)Выбрать статус клиента

5)Заполнить «алфавитку» на первое доверенное лицо.

6)Указать, где оформлена доверенность (в ВСП или нотариально)

7)Далее следует указать срок действия доверенности с помощью клавиши BackSpace и ввести нужный срок

8)Для ввода сведений о следующем доверенном лице нажать F6 – Новый.

Задание:

По вкладу «Универсальный» выдать по доверенности, оформленной нотариально 8 тыс. руб.

Ход работы:

Выдать по доверенности денежные средства можно двумя способами:

I. 1. Войти в лицевой счет

2. Нажать клавишу F3 – Меню операций, выбрать пункт «Доверенные лица», выбрать необходимое доверенное лицо и нажать клавишу Enter.

3.В нижнем меню выбрать пункт «Частичная выдача», ввести сумму и подтвердить ввод.

4.Распечатать строку с/кн, расходный кассовый ордер ф.348, в которой должно быть указано, что эту операцию проводило доверенное лицо.

II. 1.При проведении операции частичная выдача система спросит: «Операцию проводит доверенное лицо?» следует подтвердить «да» и нажать Enter.

2.Выбрать доверенное лицо и подтвердить операцию.

3. Распечатать расходный кассовый ордер ф.348 и строку в сберегательной книжке.

Порядок и содержание работы:

Редактирование доверенности производится с помощью клавиши F5 и только с разрешения администратора.

1. Войти в лицевой счет.

2. Нажать клавишу F3 – Меню операций

3. Выбрать пункт «Доверенные лица», выбрать необходимое доверенное лицо и нажать клавишу F5 – Редактирование. Ввести разрешающую подпись.

4. В панели «Редактирование» выбрать пункт «Адрес прописки».

5. Заполнить форму.

6. Нажать клавишу Enter. Нажать F10.

7. На экране появится сообщение «Сохранять изменения в алфавитке?» ответить «Да».


Подсистема «Вкладные операции»

Оформление завещательного распоряжения

Задание:

1)По открытому счету оформить двух наследников по завещанию с долями 40% и 60 %. Данные о наследниках произвольные. Завещательное распоряжение оформлено в Сбербанке.

2)Оформить наследников по завещанию и наследников по закону с долей 1/2.

3)Изменить по желанию клиенту наследственные доли и выдать наследственные доли.

4)Выдать наследственные доли и закрыть счет.

Порядок и содержание работы:

Оформление наследственной доли.

1. Войти в подсистему «вкладные операции»

2. Ввести номер лицевого счета со сберегательной книжки.

3. В клавишном меню выбрать «Выдача наследства». Ввести разрешающую подпись, выбрать статус, выбрать документ, заполнить алфавитку на первого наследника. В поле «Дата составления» завещания ввести дату операционного дня

4. Поле «Доля наследства» можно заполнить либо дробью, либо в процентном соотношении, но без знака процента.

5. Сумма всех долей наследников по завещанию должна быть равна 1 или 100(если в процентах).

6. Для ввода сведений о следующем наследнике нажать F6 - Новый и заполнить все необходимые данные.

Оформление комиссии за выдачу бланка завещательного распоряжения.

За оформление завещательного распоряжения на бланке с клиента взымается комиссия – 10 руб. с учетом НДС. Комиссия оформляется в подсистеме «Оплата и выплаты».

1. Войти в подсистему.

2. Выбрать пункт «Кассовые операции», затем «Прочий приход н/денег». Из списка выбрать «Оформление завещательного распоряжения». В электронной форме заполнить блок для ввода информации.

3. Ввести сумму (10 руб.). На сообщение «Учитывать НДС? Ответить «Да». Ввести Ф.И.О. вкладчика.

4. От печати ф.31 отказаться.

5.Печатать 2 экз. приходного кассового ордера на комиссию и 2 экз. на НДС. 6.Один комплект ордеров с печатью и подписями отдаем клиенту.

Оформление наследственных долей по завещанию и по закону.

Порядок и содержание работы:

1. Оформить наследника по завещанию, указать долю 100. Взять комиссию через подсистему «Оплата и выплаты».

2. Оформить наследника по закону: войти в лицевой счет клиента, нажать F3 - «Условия по вкладу» Enter, F3 - «Вкладчик умер», ввести номер свидетельства о смерти (7знаков).

3. Пункт «Выдача наследства». Нажать F6 – Новый. Оформить наследника по закону с долей 50. Сумма долей наследников по закону и завещанию превышает 100.


Подсистема «Вкладные операции»

Тема: Безналичные зачисления на счет.

Задание:

Зачисление из другой кредитной организации денежные средства в сумме – 12200 рублей.

Порядок и содержание работы :

1. Оформить наследника по завещанию, указать долю 100. Взять комиссию через подсистему «Оплата и выплаты».

2. Оформить наследника по закону: войти в лицевой счет клиента, нажать F3 - «Условия по вкладу» Enter, F3 - «Вкладчик умер», ввести номер свидетельства о смерти (7знаков).

3. Пункт «Выдача наследства». Нажать F6 – Новый. Оформить наследника по закону с долей 50. Сумма долей наследников по закону и завещанию превышает 100.

Подсистема «Безналичные платежи»

Тема: Списание по ф.№187

Задание: Списать по форме 187 (в режиме от окна) денежные средства с лицевого счёта в адрес «ЖСК Барнаул»

(переключение режимов F6)

1) Заходим в подсистему «Безналичные платежи»

2) Работа с формами 187

3) Списание по форме 187

4) Ввести номер лицевого счёта

5) Выводится «Стоп-лист»

6) Вводим пароль администратора

7) Enter

8) Когда курсор находится в поле Бик банка , для ввода реквизитов получателя платежа можно воспользоваться клавишами: F5 – справочник получателя платежа, F6 – выбор банка из списка, F7 – шифр получателя

9) После ввода реквизитов подтвердить дату

10)Поле «Дополнительная информация» не обязательно заполнять

11)Печать:

- форма 203

- форма 187

(Представляет собой трёхслойный самокопирующийся документ, устанавливающийся в принтер лицевой стороной)

После печати лицевой стороны печатаем оборотную

12)В сберкнижке дел F5- печать в сберкнижку

13) Затем выходим

Оформление завещательного распоряжения

Задание:

По вкладу «Зарплатный» оформить завещательное распоряжение, оформленное в СБ РФ на бланке, на двух наследников в неравных долях.

Ход работы:

1. Войти в подсистему «вкладные операции»

2. Ввести номер лицевого счета со сберегательной книжки

3. В клавишном меню выбрать «Выдача наследства». Ввести разрешающую подпись, выбрать статус, выбрать документ, заполнить алфавитку на первого наследника. В поле «Дата составления» завещания ввести дату опер.дня

4. Поле «Доля наследства» можно заполнить либо дробью, либо в процентном соотношении, но без знака процента.

5. Сумма всех долей наследников по завещанию должна быть равна 1 или 100(если в процентах).

6. Для ввода сведений о следующем наследнике нажать F6 - Новый и заполнить все необходимые данные.

За оформление завещательного распоряжения на бланке с клиента взымается комиссия – 10 руб. с учетом НДС. Комиссия оформляется в подсистеме «Оплата и выплаты».

1. Войти в подсистему.

2. Выбрать пункт «Кассовые операции», затем «Прочий приход н/денег». Из списка выбрать «Оформление завещательного распоряжения». В электронной форме заполнить блок для ввода информации.

3. Ввести сумму (10 руб.). На сообщение «Учитывать НДС? Ответить «Да». Ввести Ф.И.О. вкладчика.

4. От печати ф.31 отказаться.

5.Печатать 2 экз. приходного кассового ордера на комиссию и 2 экз. на НДС. 6.Один комплект ордеров с печатью и подписями отдаем клиенту.


Оформление наследственных долей по завещанию и по закону

Задание:

По вкладу «Универсальный» оформить наследника по завещанию и по закону с долей ½.

Ход работы:

1. Оформить наследника по завещанию, указать долю 100. Взять комиссию через подсистему «Оплата и выплаты».

2. Оформить наследника по закону: войти в лицевой счет клиента, нажать F3 - «Условия по вкладу» Enter, F3 - «Вкладчик умер», ввести номер свидетельства о смерти (7знаков).

3. Пункт «Выдача наследства». Нажать F6 – Новый. Оформить наследника по закону с долей 50. Сумма долей наследников по закону и завещанию превышает 100.

Задание: по вкладу «Универсальный» выдать наследственные доли всем наследникам.

Ход работы:

1. Войти в лицевой счет–>Выдача наследства–>Выбрать из списка явившегося наследника, курсор окажется в пункте «Расход» –>подтвердить нулевую сумму–>ввести разрешающую подпись–>номер жетона–>паспортные данные наследника

- Печать: строки с/кн, ордера: ф.203 – комиссионный сбор, причисление % и расходный кассовый ордер ф.348 на выдачу наследственной доли

- Выбрать из списка следующего наследника.

После выдачи наследственной доли последнему наследнику счет будет закрыт. При закрытии счета обязательно следует допечатать ф.1-у – сведения о закрытии счета. Заявление на закрытие счета не оформлять.


Выдача клиенту новой сберегательной книжки в замен пришедшей в негодность

Задание:

Выдать клиенту новую с/кн в замен пришедшей в негодность по вкладу «До востребования»

Ход работы:

1. Войти в лицевой счет, нажать F5 и выбрать пункт «В сбер. книжку». Изменить № строки предложенной для печати на строку № 7. Перенос с/кн.

2. Печать: титульный лист с/кн с сообщением «Выдана в замен исписанной» и будет напечатана 1 строка.


Операции перевода денежных средств по вкладам

« Перевод части вклада »

Задание:

По вкладу «До востребования» осуществить перевод денежных средств со счета в сумме 15 тыс.руб. в другой территориальный банк. Комиссию с клиента взыскать безналичным путем.

Ход работы:

1. Войти в лицевой счет.

2. С помощью клавиши F6 установить безналичный режим. В нижнем меню выбрать пункт «Частичная выдача», ввести сумму.

3. Из списка выбрать операцию «Перевод денежных средств» –>В другой ТБ–>Оплата б/н–>Предварительный просмотр–>Подтвердить–>Ввести разрешающую подпись

4. Заполнить карточку с реквизитами куда переводится вклад.

5. Нажать F5–>Ввести регист.номер ф.143–>Выбрать категорию перевода (простой) –> Нажать Enter

6. Печать: заявление ф.143 лицевая и оборотная сторона.


Закрытие счета в связи с утерей сберегательной книжки

Ход работы:

1. Войти в лицевой счет.

2. Принять заявление об утере с/кн и зарегистрировать в системе (F3 – Условия по вкладу–>F5 – Утеря).

3. Выбрать в нижнем меню операцию «Закрытие». Подтвердить дату ОД.

4. Печать: ф.203 на причисленные %-ты, расходный кассовый ордер № 348 на выдачу наличных средств, строку с/кн не печатаем, ф.1-у при закрытии.

5. Оформить комиссию за приостановление операций по счету в сумме 50 рублей. «Оплата и выплаты» Enter–> «Кассовые операции» Enter –> «Прочий приход наличных денег» Enter, выбрать операцию («Комиссия за приостановку операций») и далее ввести фамилию, имя, отчество и сумму.

6. Распечатать 2 экземпляра Ф347.


Подсистема «Валютные операции»


Валютные вклады. Открытие

Оператор может открыть валютный вклад только при наличии в стартовом меню двух подсистем: «Вкладные операции» и «Валютные вклады».

Задание:

Открыть валютный вклад «До востребования» с суммой первоначального взноса 200$.

Ход работы:

Логика и последовательность точно такая же как при открытии рублевого вклада, только код валюты – 840.

Печать: 2 приходных кассовых ордера, валютная справка – 1 экземпляр печатается на рабочей станции оператора, 1 экземпляр – у кассира при гашении жетона, с/кн, ф.1-у.


Валютно-обменные операции

Покупка/продажа валюты

Задание: Продать клиенту 30 $.

Ход работы:

1. Выбрать пункт меню «Валютные операции» –> «Валютно-обменные операции» –> «Покупка/продажа наличной валюты»

2. Выбрать тип операции «покупка» или «продажа» с помощью стрелки вверх.

3. После выбора операции ввести ФИО клиента (фамилия на одной строке, имя и отчество на другой). Выбрать вид документа, удостоверяющего личность (паспорт), заполнить поля электронной формы. Ввести код валюты, сумму валюты.

Поле «сумма клиента» заполняется в том случае, когда клиент не заявляет точную сумму приобретаемой валюты, а предлагает оператору имеющуюся у него в наличии сумму в рублях. После ввода суммы валюты система автоматически покажет рублевый эквивалент, соответствующий продаваемой сумме валюты. Записать операцию в дневнике, нажатием клавиши Enter.

Задание: Купить у клиента 50 $.

Ход работы : Все действия аналогичны предыдущему задания, только меняется тип операции «Покупка».


Обмен/размен валюты

Операция обмена валюты подразумевает обмен купюр старого образца на новые.

Обмен валюты:

Выбрать тип операции (стрелки вниз вверх), ввести ФИО клиента, выбрать вид документа, удостоверяющий личность клиента и заполнить соответствующие поля. Выбрать код валюты (стрелки вниз вверх), ввести сумму валюты, подлежащую обмену. Например: если обмену подлежат 2 купюры номиналом 50$, то в поле «сумма валюты» вводятся цифра 100.

Задание:

Разменять клиенту 10 $ на более мелкие. Комиссию взыскать в валюте.

Ход работы:

1) Выбрать тип операции (стрелки вверх вниз)

2) Ввести ФИО клиента

3) Выбрать вид документа, удостоверяющий личность клиента и заполнить соответствующие поля

4) Выбрать код валюты (стрелки вниз вверх), ввести сумму валюты.

5) В появившемся окне в графе «получено» ввести количество купюр соответствующего наминала, полученного от клиента. Затем клавишей TAB перейти в графу «выдано» ввести количество купюр соответствующего номинала для размена полученной суммы. В результате итог графы «получено» должен быть равен итогу графы «выдано».

Номинал Получено Выдано
1 0 4
2 0 3
5 0 0
10 1 0
20 0 0
50 0 0
100 0 0
Итого: 10 10

6) Нажать F2 для завершения операции

7) В меню выбрать «Вид взимания комиссионного вознаграждения»: в иностранной валюте. Если сдача клиенту при оформлении комиссии в валюте выражается в долях валюты (например: в центах), то СБ РФ покупает. Таким образом, по такой операции будут оформлены 2 справки о проведение операций с валютой: одна – на операцию размена, другая – на покупку дробной части валюты.


Покупка/замена неплатежной валюты

Подсистема «Наличные платежи»

Подсистема «Наличные платежи»

Платёж за электроэнергию

Ход работы:

Заходим в подсистему «наличные платежи» -> Когда курсор находится в поле шифр документа для ввода реквизитов нажимаем F5 – справочник получателей платежей, выбирает «Мосэнергосбыт» -> Если получатель платежей отсутствует в справочнике, то следует опустить курсор на код банка и воспользоваться F5, ввести шаблон наим. Банка -> Если получатель платежей отсутствует в справочнике 4000-ке все данные вводятся вручную -> Вводим все данные -> Вводим сумму платежа -> Вводим номер абонента, код платежа, месяц и год оплаты, показание счётчика -> После заполнения электронной формы F4 для печати -> После оформления всех документов клиента следует рассчитаться с клиентом F6

Штраф за нарушение ПДД

Ход работы:

Заходим в подсистему «Наличные платежи» -> Заполнить поля электронной формы -> Вводим код банка, кор.сч. пропустить, расчётный счёт вводим -> Вводим ИНН, выбираем платежи в бюджет и внебюджетные фонды -> Вводим сумму платежа -> Вводим КБК (потом пишем денежные штрафы за правила нарушения) -> Вводим ОКАТО и КПП(будет удержана комиссия) -> подтверждаем и нажимаем F4, печатаем форму ПД-4(налог) -> Рассчитаться с клиентом F6


Сторнирование операций по наличным платежам

Задание:

Принять платёж в адрес Телеинформ. При расчёте с клиентом оказалось, что у клиента не хватает денежных средств расплатиться за платёжные документы.

Ход работы:

Рассчитаться с клиентом и ввести 1 руб. -> Сумма сдачи – отрицательное число -> Для удаления по просьбе клиента неоплаченного документа следует получить разрешение у администратора -> Администратор -> Операционный день -> Просмотр операций -> F6 – оператор -> Наличные платежи -> Найти оператора (по номеру документа) -> F8 – сторнирование -> Причина: отказ от платежа -> Операция будет помечена буквой «Н» -> Завершить удаление документа на рабочей станции оператора (установить курсор на удаляемый документ , F8 и подтвердить) -> На лицевой или обратной стороне документа делается отметка об отказе платежа.


Подсистема

«Безналичные платежи»

Списание по форме 187

Задание: Списать по форме 187 (в режиме от окна) денежные средства с лицевого счёта в адрес «ЖСК Барнаул»

(переключение режимов F6)

10) Заходим в подсистему «Безналичные платежи»

11) Работа с формами 187

12) Списание по форме 187

13) Ввести номер лицевого счёта

14) Выводится «Стоп-лист»

15) Вводим пароль администратора

16) Enter

17) Когда курсор находится в поле Бик банка , для ввода реквизитов получателя платежа можно воспользоваться клавишами: F5 – справочник получателя платежа, F6 – выбор банка из списка, F7 – шифр получателя

18) После ввода реквизитов подтвердить дату

10)Поле «Доп информация» не обязательно заполнять

11)Печать:

- форма 203

- форма 187

(Представляет собой трёхслойный самокопирующийся документ, устанавливающийся в принтер лицевой стороной)

После печати лицевой стороны печатаем оборотную

12)В сберкнижке дел F5- печать в сберкнижку

13) Затем выходим

Подсистема «Оплаты и выплаты»

Подсистема «Оплата и выплаты»

Перевод наличных денег .

Задание: Осуществить перевод наличных денег в филиале 25000руб. в другой территориальный банк для перевода наличными с уведомлением отправителю, получателю и с текстовым сообщением.

1. Оплаты и выплаты

2. Кассовые операции

3. Перевод наличных денег

4. Ещё раз перевод наличных денег

5. Простой для выплаты наличными

6. Территориальный банк, подтвердить

7. Вводим сумму перевода, ФИО клиента

8. Подтвердить взымание комиссии

9. Оформить уведомление о переводе? – Оформить оба уведомления

10. Передавать текстовое сообщение – да

11. Предупредить клиента о взымании комиссии (10 руб.)

12. Ввести паспортные данные отправителя

13. Ввести Ф.И.О. получателя(его паспортные данные)

14. Итого к оплате ,enter

15. Завершить операцию? – да

16. Заполнить данные для формирования ф. 143(заявл.о переводе)

17. Вводим данные, регистрационный номер

18. Печатаем лицевой стороной ф. 143, затем F10, оборотную сторону печатаем

19. Печатаем приходный кассовый ордер на перевод (2экз.)

20. Печатаем приходный кассовый ордер за уведомление получателя(2экз.)

21. Печатаем приходный кассовый ордер за передачу сообщения (2экз.)

22. Печатаем приходный кассовый ордер за уведомление отправит. (2экз.)

23. Печатаем приходный кассовый ордер на сумму перевода (2экз.)

Подсистема

«Пластиковые карточки»


Задание: Выдать клиенту пластиковую карту Маестро (рублёвую)

Ход работы:

Оформление заявл. на получения пластиковой карты

1. Пластиковые карты

2. Оформление карты

3. Оформление в присутствии клиента

4. Оплата предприятия

5. № счёта – 0

6. Вводим сумму (200 руб.)

7. Паспортные данные, подтверждаем, затем вводим № жетона

8. Эмбоссированный текст (Ф.И. латинскими буквами)

9. Контрольная информация (ключевое слово)

10. Ввести номер студ.билета и дату выдачи

11. № заявления

12. Печатать заявление? – нет

13. Оформление заявления и открытие счёта

14. Печать: Приходный кассовый ордер (200р)

Выдача карты

Выбираем вид карты -> Вводим номер договора(посл 4 цифры в № заявления) -> Выдать клиенту -> Появится номеркарты, который состоит из двух полей -> Сначала подтверждаем, второе поле заполняется непосредственно с карты клиента (мы подбираем цифры в конце, пока не найдём карту) -> Вводим месяц и год -> Затем печатаем форму 203 на выдачу пластиковой карты и пин – конверта

Подсистема

«Ценные бумаги»


Принятие на экспертизу

Задание: Принять на экспертизу денежную купюру достоинством 500р тыс. руб. Денежные средства клиенту выплачиваются наличными.

Ход работы:

Ценные бумаги -> Прим на экспертизу -> Денежные купюры -> Купюра 500 р.(новая) -> Выбрать конкретную купюру -> Ввести серию и номер-> Год образца(2004) -> К выплате – 500р. -> Если купюра всего одна, то после набора реквизитов надо нажать F2 – завершение операции -> Ещё раз F2 -> Указать куда высылается купюра -> Выбрать наличные или во вклад -> Заполнить личные данные -> Вводим номер жетона -> Печать:

- справку формы 341(на лок.принтере)

- формы 203


Продажа ценностей. Продажа сертификатов.

Задание: Продать клиенту сертификат номиналом 10000 руб. (Серия – 2 буквы, номер- 7 цифр) (за наличные, образец 1999г.)

Ход работы:

1. Ценные бумаги

2. Продажа ценностей

3. Выбираем номинал сертификата

4. Вводим серию и номер

5. Срок обращения(270)

6. enter, Записываем в базу

7. После подтверждения и записи в БД-ых нажимаем F10 – выход

8. F2 –завершить операцию

9. Печать:

-справку 437

-сертификата

а) печать корешка (надо установить в принтер лицевой стороной вврех нижним срезом вперёд)

б) печать самого сертификата как обычно

10. Взымание комиссии. Комиссия за выдачу справки при покупке.

Комиссия взымается в размере 50р.без учёта НДС автоматически.

11. На комиссию печатается 2 приходных ордера.