В послекризисном 1999 году ВТБ полностью завершил расчеты по форвардным контрактам с иностранными банками, а также своевременно и в полном объеме погасил привлеченный на международных финансовых рынках в 1997 году еврооблигационный займ на сумму 200 млн. долл. США и синдицированный кредит в 120 млн. долл.
Сохранение полной платежеспособности ВТБ в условиях, когда у многих крупнейших банковских институтов России были отозваны лицензии, способствовало дальнейшему упрочению его позиций на российском рынке банковских услуг.
В 2002 году была назначена новая команда управляющих, включая настоящего Председателя Правления, Андрея Костина. Кроме того, была принята новая стратегия развития ВТБ как универсальной банковской группы.
В период 2004 - 2006 гг. Банк активно развивался как крупная международная финансовая группа, произведя ряд значительных приобретений банковских активов в России и за ее пределами:
· В России ВТБ в 2004 г. приобрел Гута-банк. Покупка ВТБ Гута-банка, испытывавшего на тот момент серьезные финансовые трудности, обеспечила сохранность сбережений десятков тысяч его клиентов, позволила поддержать стабильность на российском банковском рынке. На базе Гута-банка в настоящее время создан специализированный розничный банк ВТБ 24.
· В 2005 г. ВТБ стал владельцем 75% акций Промышленно-строительного банка (ПСБ). Кроме того, ВТБ имеет контрольный пакет в региональном банке Новосибирсквнешторгбанк и специализированном банке ВТБ-Брокер.
· В СНГ в 2004-2006 гг. были приобретены контрольные пакеты акций Объединенного грузинского банка (Грузия) (сейчас ВТБ Грузия) и Армсбербанка (Армения) (сейчас ВТБ Армения), создан 100% дочерний банк ВТБ Украина, приобретено 98% акций украинского банка «Мрия».
· В Европе в 2005 г. ВТБ стал основным акционером Московского Народного Банка (Лондон) (сейчас ВТБ Европа), Коммерческого банка для Северной Европы – Евробанка (Париж) (сейчас ВТБ Франция), Ост-Вест Хандельсбанка (Франкфурт-на-Майне) (сейчас ВТБ Германия), приобретя доли в указанных кредитных организациях у Банка России.
· В 2006 г. ВТБ начал деятельность в Азии и Африке, создав совместный банк во Вьетнаме (партнером стал государственный Банк для инвестиций и развития Вьетнама), а также открыв банк в Анголе и финансовую компанию в Намибии.
Таким образом, в Группу ВТБ сегодня входят пять банков в России, четыре банка в СНГ, шесть банков в Западной Европе и один банк в Африке.
Кроме того, в Группу ВТБ входят компании, специализирующиеся на небанковских финансовых услугах, в том числе управлении активами, лизинге и страховании.
В октябре 2006 г. для банков и компаний, входящих в Группу ВТБ, был проведен ребрэндинг. Большинство финансовых организаций, входящих в Группу, теперь имеют в своем названии аббревиатуру «ВТБ» и указание на страну присутствия или сферу деятельности. Общая численность сотрудников Группы ВТБ на конец 2006 года составила более 25 тыс. человек. Решая задачу обеспечения населения России качественными банковскими продуктами и услугами, ВТБ за 2002-2006 гг. практически утроил размеры своей региональной сети внутри страны. У Группы ВТБ в России сегодня 524 офисов продаж в 67 из 86 регионов страны.
Корпоративноеуправление
Общее собрание акционеров
Наблюдательный совет
Президент - председатель правления
Правление
Ревизионная комиссия
Внешний аудитор
Комитет по кадрам и вознаграждениям
Комитет по аудиту
Департамент внутреннего контроля
Группа ВТБ включает в себя ОАО Банк ВТБ, кредитные и финансовые организации, доля участия Банка в уставном капитале которых составляет более 50% от общего количества голосующих акций/долей. В настоящее время ВТБ принадлежат доли участия свыше 50% в уставных капиталах 12 кредитных и 9 финансовых компаний.
Организационная структура группы ВТБ. С точки зрения степени интеграции в группе ВТБ используется модель «стратегического холдинга», предполагающая в первую очередь общее стратегическое видение, передачу концепций и лучших практик при ограниченном уровне интеграции и централизации процессов. В частности, модель управления предполагает наличие в группе ВТБ единой стратегии развития компаний, единый бренд, централизованное управление финансовой эффективностью и рисками, координацию процессов планирования и отчетности, фокус взаимодействия на распространении лучших практик и выработке единых стандартов.
В группе ВТБ действует матричная система управления, согласно которой управление осуществляется по двум направлениям:
- административное управление - управление дочерними компаниями как юридическими лицами в рамках организационной структуры группы ВТБ;
- функциональное управление - управление по бизнес-направлению и другим функциональным направлениям и деятельности в рамках группы ВТБ в целом.
Основным механизмом управления, используемым в группе ВТБ, является корпоративное управление, то есть реализация прав Банка как основного акционера через участие в органах управления дочерних компаний. Дополнительным механизмом управления является функциональная координация основных направлений деятельности группы ВТБ, включая направления бизнеса поддержки и контроля (например, управление рисками, планирование, бюджетирование и формирование управленческой отчетности, бренд, внутренний контроль и аудит).
В систему управления заложен принцип сохранения независимости юридических лиц, входящих в группу ВТБ.
Организационная структура группы ВТБ
(по состоянию на 01.01.2010.)
| Финансовыеорганизации | Кредитныеорганизации | Зарубежные филиалы | |
| Россия | ОАО «ВТБ-Лизинг» 100% | ВТБ 24 (ЗАО) 98% | |
| ЗАО «ОДК» 100% | ОАО «Банк ВТБ Северо-Запад» 100% | ||
| ЗАО «ВТБ-Девелопмент» 100% | |||
| ООО «МультиКарта» 100% | |||
| ЗАО «ВТБ Капитал» 100% | |||
| ООО СК «ВТБ Страхование» 100% | |||
| ООО «ВТБ Факторинг» 100% | |||
| СНГ | АО «Банк ВТБ (Грузия)» 77,6% | ||
| ОАО ВТБ Банк (Украина) 99,89% | |||
| ДО АО Банк ВТБ (Казахстан) 100% | |||
| ЗАО «Банк ВТБ (Армения)» 100% | |||
| ЗАО Банк ВТБ Беларусь 67,9% | |||
| ОАО Банк ВТБ (Азербайджан) 51% | |||
| Европа | ITC Consultants (Cyprus) Ltd. 100% | Russische Kommerzial Bank AG 100% | |
| Euroleasing GmbH 63% | Russian Commercial Bank (Cyprus) Ltd.100% | ||
| VTB Bank (Austria) AG 100%VTB Bank (France) SA 87,04%VTB Bank (Deutschland) AG100%ВТБКапиталплс 93,91% | |||
| Азия и Африка | VTB Capital (Namibia) (Pty) Ltd. 50,03% | Singapore branchBanco VTB-Africa S.A. 66% | Филиал в г.Нью-Дейли (Индия) |
| Vietnam-Russia Joint Venture Bank 49% | Филиал в г.Шанхае (Китай) |
Координационным консультационным органом компаний группы ВТБ является Управляющий комитет группы ВТБ (УКГ ВТБ). В состав Комитета входят руководители банка ВТБ и дочерних компаний. Основными задачами УКГ ВТБ являются рассмотрение стратегических и финансовых вопросов развития группы ВТБ, одобрение стандартов, подходов и принципов функционирования группы ВТБ перед их утверждением полномочными органами управления компаний группы ВТБ.
С целью создания «площадок» для обсуждения на экспертном уровне вопросов деятельности группы ВТБ при УКГ ВТБ созданы координационные комиссии по основным направлениям деятельности (комиссия по управлению активами и пассивами, комиссия по управлению рисками, комиссия по внутреннему контролю и аудиту и другие). В их состав входят профильные специалисты компаний группы ВТБ. Возглавляют комиссии руководители соответствующих подразделений Банка. В компетенцию комиссий входит выявление лучших практик и разработка предложений по их внедрению, которые затем рассматриваются УКГ ВТБ.
Общая характеристика предприятия
| 1.Наименования предприятия | ОАО ВТБ |
| 2.Форма собственности | Частная |
| 3.Год основания | 1990 г. |
| 4.Зарегитрировано(юридический адрес) | Москва, ул.Мясницкая, д.35 |
| 5.Реорганизация предприятия | Не было |
| 6. Род деятельности | Оказание банковских услуг |
2.2 Экономическая характеристика предприятия
Группа ВТБ –ВТБ в цифрах и фактах – Финансовые показатели
| Финансовые показатели* (млрд. рублей) | 2009 | 2008** | 2007** | 2006** | 2005** |
| Доходы от основной деятельности | 173,2 | 129,9 | 79,6 | 56,1 | 30,5 |
| Чистая прибыль | 59,6 | 4,6 | 38,7 | 32,1 | 14,5 |
| Активы | 3 610,8 | 3 697,4 | 2 273,2 | 1 379,8 | 1 057,0 |
| Кредиты и авансы клиентам | 2 544,8 | 2 650,3 | 1 473,3 | 791,1 | 591,0 |
| -физические лица | 435,3 | 387,1 | 188,6 | 66,7 | 24,5 |
| -юридические лица | 2 109,5 | 2 263,2 | 1 284,7 | 729,4 | 566,5 |
| Средства клиентов | 1 568,8 | 1 101,9 | 910,6 | 526,3 | 367,5 |
| -физические лица | 476,5 | 354,1 | 262,2 | 192,9 | 149,1 |
| - юридические лица (вкл. гос. органы) | 1 092,3 | 747,8 | 648,4 | 333,4 | 218,4 |
| Ключевые коэффициенты | 2009 | 2008** | 2007** | 2006** | 2005** |
| Чистая процентная маржа | 4,6% | 4,8% | 4,4% | 4,5% | 4,7% |
| Рентабельность активов | -1,6% | 0,2% | 2,2% | 2,6% | 2,4% |
| Рентабельность капитала | -13,7% | 1,3% | 12,3% | 19,7% | 17,7% |
| Отношение расходов к доходам | nm | nm | 53,6% | 50,8% | 54,0% |
| Отношение расходов к доходам от основной деятельности | 644,1% | 51,9% | 63,7% | 66,3% | 68,6% |
| Размер выплаченных дивидендов,% от чистой | - | 50,1 | 20,0 | 13,2 | 17,9 |
*Финансовые показатели за 2009 год являются аудированными
**Показатели рассчитаны на основе аудированной отчетности группы ВТБ, составленной в долларахСША, поэтому могут стать предметом дальнейшего пересмотра.
1 Включая чистый процентный доход и чистый комиссионный доход.
2 Включая долю меньшинства.
3 Отношение чистого процентного дохода к средним активам, приносящим процентный доход.
4 Показатели рассчитаны как отношение чистой прибыли к средним активам/собственному капиталу (включая долю меньшинства).
5 Включая расходы на создание резерва под обесценение кредитного портфеля, за вычетом доходов от небанковской деятельности.
6 Исключая расходы на оплату депозитарных услуг в размере 57 млн долларов США во 2 квартале 2007 г.