Приложение 6
Отчет о прибылях и убытках за 12 месяцев 2005 г.
| № | Наименование статей | тыс.руб. на отчетную дату |
| ПРОЦЕНТЫ, ПОЛУЧЕННЫЕ И АНАЛОГИЧНЫЕ ДОХОДЫ ОТ: | ||
| 1 | Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках | 17.417 |
| 2 | Ссуд, предоставленных другим клиентам | 165.643 |
| 3 | Средств, переданных в лизинг | 0 |
| 4 | Ценных бумаг с фиксированным доходом | 6.355 |
| 5 | Других источников | 231 |
| 6 | Итого проценты, полученные и аналогичные доходы: | 189.646 |
| ПРОЦЕНТЫ, УПЛАЧЕННЫЕ И АНАЛОГИЧНЫЕ РАСХОДЫ ПО: | ||
| 7 | Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты | 5.927 |
| 8 | Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты | 50.434 |
| 9 | Выпущенным долговым ценным бумагам | 26.300 |
| 10 | Арендной плате | 9.794 |
| 11 | Итого проценты, уплаченные и аналогичные расходы | 92.455 |
| 12 | Чистые процентные и аналогичные доходы | 97.191 |
| 13 | Комиссионные доходы | 39.290 |
| 14 | Комиссионные расходы | 12.436 |
| 15 | Чистый комиссионный доход | 26.854 |
| ПРОЧИЕ ОПЕРАЦИОННЫЕ ДОХОДЫ: | ||
| 16 | Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы | 228.079 |
| 17 | Доходы от операций по купле – продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества | 6.696 |
| 18 | Доходы, полученные в форме дивидендов | 23 |
| 19 | Другие текущие доходы | 438 |
| 20 | Итого прочие операционные доходы: | 235.236 |
| 21 | Текущие доходы: | 359.281 |
| ПРОЧИЕ ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ: | ||
| 22 | Расходы на содержание аппарата | 49.160 |
| 23 | Эксплуатационные расходы | 25.415 |
| 24 | Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы | 219.697 |
Продолжение приложения 6
| 25 | Расходы от операций по купле – продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг | 2.660 |
| 26 | Другие текущие расходы | 9.755 |
| 27 | Всего прочих операционных расходов | 306.687 |
| 28 | Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов/расходов | 52.594 |
| 29 | Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам | 1.653 |
| 30 | Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери | -201 |
| 31 | Изменение величины прочих резервов | 718 |
| 32 | Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов/расходов | 50.424 |
| 33 | Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов | 0 |
| 34 | Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов/расходов | 50.424 |
| 35 | Налог на прибыль | 9.211 |
| 36 | Отсроченный налог на прибыль | 0 |
| 36а | Непредвиденные расходы после налогообложения | 0 |
| 37 | Прибыль (убыток) за отчетный период | 50.424 |
Операции, подлежащие отражению по статье 3, 36а не осуществлялись.
Приложение 7
Данные о движении денежных средств за 2005 год
| № | Наименование статей | Денежные потоки за отчетный период (тыс.руб.) |
| I. ДЕНЕЖНЫЕ ПОТОКИ ОТ ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ | ||
| 1 | Процентные доходы | 189.646 |
| 2 | Процентные расходы | 92.455 |
| 3 | Комиссионные доходы | 39.290 |
| 4 | Комиссионные расходы | 12.436 |
| 5 | Доходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями | 12.857 |
| 6 | Доходы от операций по купле – продаже драгоценных металлов, ценных бумаги другого имущества | 6.109 |
| 7 | Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями | 3.598 |
| 8 | Расходы от операций по купле – продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества | 2.081 |
| 9 | Доходы, полученные в форме дивидендов | 23 |
| 10 | Прочие операционные доходы | 438 |
| 11 | Прочие операционные расходы | 84.330 |
| 12 | Непредвиденные расходы после налогообложения | 0 |
| 13 | Всего доходы/расходы, в т.ч.: | 29.560 |
| 13.1 | Доходы/расходы | 53.463 |
| 13.2 | Изменения доходов/расходов | -23.903 |
| 14 | Платежи в бюджет, отчисляемые из прибыли, платежи на благотворительные и другие цели | -376 |
| 15 | Денежные потоки от операционной деятельности до учета изменений в текущих активах/обязательствах | 29.184 |
| Изменение текущих активов | ||
| 16 | Обязательные резервы в ЦБ РФ | -44.168 |
| 17 | Средства в кредитных организациях | 22.841 |
| 18 | Вложение в торговые ценные бумаги | 3.138 |
| 19 | Ссудная и приравненная к ней задолженность | -403.925 |
| 20 | Прочие активы | 9.593 |
| Изменение текущих обязательств | ||
| 21 | Кредиты, полученные кредитными организациями от ЦБ РФ | 0 |
| 22 | Средства кредитных организаций | 69.068 |
| 23 | Средства клиентов | 270.845 |
Продолжение приложения 7
| 24 | Прочие обязательства | -8.963 |
| 25 | Чистый приток/отток денежных средств от текущих операций | -81.571 |
| 26 | Чистый приток/отток от операционной деятельности | -52.387 |
| II. ДЕНЕЖНЫЕ ПОТОКИ ОТ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ | ||
| 27 | Основные средства и нематериальные активы и материальные запасы | -289 |
| 28 | Вложения в инвестиционные ценные бумаги | 366 |
| 29 | Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи | -58.084 |
| 30 | Чистый приток/отток денежных средств от инвестиционной деятельности | -58.007 |
| III. ДЕНЕЖНЫЕ ПОТОКИ ОТ ФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ | ||
| 31 | Уставный капитал (средства акционеров (участников)) | 0 |
| 32 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 |
| 33 | Эмиссионный доход | 0 |
| 34 | Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации | 5.544 |
| 35 | Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года | 0 |
| 36 | Выпущенные долговые обязательства | 232.827 |
| 37 | Чистый приток/отток денежных средств от финансовой деятельности | 238.371 |
| 38 | Положительная/отрицательная разница переоценки иностранной валюты и других валютных ценностей, драгоценных металлов и ценных бумаг, переоценка основных средств; начисление и прочие средства, не отраженные на финансовом результате | -968 |
| 39 | Чистый приток/отток денежных средств и их эквивалентов | 127.009 |
| 40 | Сумма денежных и приравненных к ним средств на начало отчетного периода | 120.998 |
| 41 | Сумма денежных и приравненных к ним средств на конец отчетного периода | 248.007 |
Операции, подлежащие отражению по статья: 12, 21, 31, 32, 33, 35, не осуществлялись.
Приложение 8
Информация об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2006 года.
| № | Наименование статьи на конец отчетного периода | Сумма (тыс.руб.) или процент на отчетную дату |
| 1 | Фактическое значение показателя достаточности собственных средств (капитала) (%) | 17.53 |
| 2 | Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала) (%) | 10 |
| 3 | Размер (абсолютное значение) собственных средств (капитала) кредитной организации (тыс. руб.) | 219.408 |
| 4 | Величина расчетного резерва на возможные потери по ссудам (тыс. руб.) | 28.291 |
| 5 | Величина фактически сформированного резерва на возможные потери по ссудам (тыс. руб.) | 28.291 |
| 6 | Величина расчетного резерва на возможные потери (тыс. руб.) | 642 |
| 7 | Величина фактически сформированного резерва на возможные потери (тыс. руб.) | 642 |
ВОЛЖСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ ИМ. В.Н. ТАТИЩЕВА
ДНЕВНИК практики
Студента (ф.и.о.)______________________________________________