Эволюция денежных систем и форм денег со стороны общественной формы свидетельствует о тесной связи индивидуальной капиталистической собственности с биметаллической денежной системой; монополистической собственности – с золотомонетным, золотослитковым и золотодевизионным стандартом системы золотого монометаллизма; государственной капиталистической и государственно-монополитической собственности – с золотодолларовым стандартом; интегрированной капиталистической собственности (ее зачаточных форм) – с периодом после золотодолларового стандарта.
Выяснение сущности и эволюции денег и денежных систем позволяет раскрыть законы денежного обращения, которые управляют этими системами, а также причины и экономическое содержание инфляции.
Закон денежного обращения
Денежное обращение в Российской Федерации регулируется Законом РФ « О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 2 декабря 1990г., изданным в его развитие Порядком ведения классовых операций в Российской Федерации, утвержденным письмом ЦБ РФ от 4 декабря 1993г. №18, и Порядком ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации, утвержденным Приказом ЦБ РФ от 25 марта 1997г. № 02-101.
Законы денежного обращения – это общие и специфические законы, которые действуют в нескольких общественно – экономических формациях, прежде всего, в условиях капиталистического производства и выражают внутренне необходимые, постоянные существенные связи между количеством необходимых для обращения денег, ценами товаров, которые подлежат реализации, и стоимостью денег.
Основными элементами закона денежного обращения являются товарная масса, которая находится в обращении, уровень цен товаров и скорость обращения денег. Причем не уровень цен зависит от количества денег в обращении, а наоборот, количество денег, которые находятся в обращении, зависит от уровня цен. Кроме того, не скорость оборота денег зависит от их количества. А количество денег от скорости обращения. Увеличение скорости обращения денежной единицы равноценно уменьшению денежной массы.
Денежное обращение обслуживает товарное производство и товарное обращение, кругооборот и оборот капиталов, а также движение ссудного и фиктивного капиталов и доходов различных социальных групп. Следовательно, денежное обращение опосредует обмен всего совокупного общественного продукта, а также его части – национального продукта.
Денежное обращение осуществляется в двух формах: безналичной и налично-денежной, причем соотношение между ними постоянно меняется.
Безналичное обращение представляет собой процесс движения стоимости без участия наличных денег посредством перечисления денежных средств со счетов в банках и зачетов взаимных требований.
Налично-денежное обращение представляет собой движение наличных денег в сфере обращения и выполнения ими функций средства платежа и средства обращения.
Налично-денежное обращение осуществляется при помощи банкнот, металлических монет, иных кредитных инструментов – векселей, банковских векселей, чеков, кредитных карточек.
Из закона денежного обращения вытекает очень важный принцип, а именно: в поддержке равновесия в экономике, сбалансированности спроса и предложения важную роль играет денежная масса. Она является суммой покупательных средств, которые обслуживают хозяйственный оборот и принадлежат государству, фирмам и отдельным лицам.
В современной денежной системе наблюдается возрастание скорости обращения денег, обусловленное активным вмешательством государства в процессе воспроизводства капитала, усилением огосударствления кредитно-финансовой сферы и развитием кредитной системы, усовершенствованием безналичных платежей. Скорость обращения денег возрастает благодаря широкому внедрению чеков.
Уравнение денежного обмена
Поскольку существуют разные формы денег и их функций, то, соответственно, различают и определенные типы законов денежного обращения. С учетом первых двух функций денег такой закон выражается формулой, в которой количество денег зависит от суммы цен товаров (что, в свою очередь, определяется количеством товаров и уровнем цен на каждый из них) и скорости обращения одноименной денежной единицы:
Д*О = М*Ц
Где М – количество (масса) реализуемых товаров и услуг, Ц – средняя цена товара, Д – количество денег, необходимых для обращения, О – скорость оборота одноименной денежной единицы. Это уравнение обмена (уравнение Фишера) Прямопропорционально (т.е. в сторону увеличения кол-ва денег) влияет увеличение кол-ва товаров и рост цен на них.
Обратнопропорционально влияют следующие факторы (в сторону уменьшения потребности в денежной массе):
1). Увелечение кол-ва товаров, проданных в кредит, т.е. степень развития кредитных отношений.
2). Увеличение кол-ва безналичных расчетов.
3). Увеличение скорости обращения денег.
Нарушение этого закона приводит к обесцениванию денег.
Современный монетаризм
Монетаризм представляет собой одно из наиболее влиятельных течений в современной экономической науке, относящееся к неоклассическому направлению. Он рассматривает явления хозяйственной жизни преимущественно под углом зрения процессов, протекающих в сфере денежного обращения Термин «монетаризм» был введен в современную литературу Карлом Бруннером в 1968 г. Обычно он применяется для характеристики экономической школы (преимущественно Чикагской — Н.Т.), утверждающей, что совокупный денежный доход оказывает первоочередное влияние на изменение денежной массы.
Первоначально монетаризм отождествлялся с антикейнсианством, что подтверждается названиями некоторых работ видных представителей монетаристской теории (книга Г. Джонсона «Кейнсианская революция и монетаристская контрреволюция»). Одновременно с критикой кейнсианской макроэкономической теории и экономической политики лидер монетаристов Милтон Фридмен (род. 1912) и его сторонники разработали монетарную теорию определения уровня национального дохода и теорию цикла.
За более чем три десятилетия существования монетаризм расширил свое влияние, претерпел определенные изменения. Он стал претендовать на роль универсальной общеэкономической доктрины, способной решить такие экономические проблемы, как эффективность экономического регулирования, роль государства в хозяйственной жизни и т.п. Монетаризм широко пропагандируется его представителями как кредитно-денежная политика, специально направленная на контроль роста денежной массы. Значительное влияние на формирование монетаристской теории оказали американские экономисты 20–40-х годов Г. Саймонс, И. Фишер, Ф. Найт и др. Они придавали большое значение сфере денежного обращения, которую впоследствии недооценивали кейнсианцы. Именно поэтому одной из заслуг монетаристов ряд западных исследователей считает «реабилитацию» денег в системе экономических категорий. Определенную респектабельность монетаризму придают ссылки на А. Смита и основоположников количественной теории денег Д. Рикардо, Д. Юма, Р. Кантилона, Г. Тортона.
В основе монетаризма лежит ряд теоретических и методологических предпосылок количественная теория денег, теория относительной цены А. Маршалла, теория рыночного равновесия Л. Вальраса, краткосрочный вариант концепции кривых Филлипса, кейнсианские модели ИСТД (инвестиции — сбережения — труд — деньги), неопозитивизм как основа методологии исследования экономических процессов.
В конце 60-х годов М. Фридмен реформировал количественную теорию денег, основываясь на существующих разработках (трансакционном варианте И. Фишера, кембриджской версии наличных остатков, доходном варианте И. Фишера и К. Снайдера). Ее основная идея состоит в признании непосредственного влияния изменений денежной массы на уровень цен.
Монетаристский вариант количественной теории можно свести к следующим положениям:
1) количественная теория есть прежде всего теория спроса на деньги, она не является теорией производства, денежного дохода или уровня цен,
2) для экономических агентов и владельцев собственности деньги являются одним из видов активов, формой владения богатством,
3) анализ спроса на деньги со стороны экономических агентов формально идентичен анализу спроса на потребительские услуги.
Такая трактовка свидетельствует о том, что монетаристы не проводят различий между деньгами как капиталом и деньгами как таковыми. Капитал рассматривается как совокупность денежных активов.
В монетаристском варианте количественной теории денег важное место отводится ожидаемым изменениям уровня цен как фактора, действующего на размеры кассовых денежных резервов и других финансовых активов, находящихся в распоряжении экономических агентов. Основываясь на собственном варианте количественной теории, монетаристы связывают ее с производством. Поскольку динамика денежной массы имеет у них первостепенное значение для объяснения колебаний процесса производства, то делается вывод о том, что кредитно-денежная политика — это наиболее эффективный инструмент регулирования экономики.
Одно из ключевых положений монетаризма, на основе которого его представители строят свой вариант объяснения экономического цикла, состоит в том, что деньги играют исключительно важную роль в изменении реального дохода, занятости и общего уровня цен. Они утверждают, что существует взаимосвязь между темпом роста количества денег, темпом роста номинального дохода, а при быстром росте денежной массы также быстро растет номинальный доход, и наоборот. Изменение денежной массы оказывает влияние, как на уровень цен, так и на объем производства (в рамках ограниченного периода). Отсюда следует, что монетаристский вариант количественной теории денег выполняет функцию управления денежным спросом, а через него — и хозяйственными процессами. Основываясь на положении об экстраординарной роли денег и утверждая, что капиталистическое хозяйство представляет собой стабильную систему, способную за счет саморегулирования достигать состояния равновесия, монетаристы выстраивают свою модель экономического цикла, в которой определяющую роль играют изменения денежной массы.