Работая на рынке ценных бумаг, инвестор должен придерживаться принципа диверсификации вкладов: стремиться к разнообразию приобретаемых финансовых активов с целью уменьшения риска потери вкладов. Если инвестор придерживается принципа диверсификации, то он обязательно связан с совокупностью принадлежащих ему ценных бумаг различных видов, которая называется инвестиционным (фондовым) портфелем.
В курсовом проекте рассмотрены три типа портфеля ценных бумаг: портфель агрессивного роста, портфель консервативного роста и портфель среднего роста.
Портфель агрессивного роста формируется из рискованных ценных бумаг, доля которых в портфеле составляет 70%. Портфель среднего роста формируется из надежных ценных бумаг, приобретаемых на отностительно большой период времени и из рискованных с повышенным доходом, состав которых все время обновляется. Консервативные портфели составляются на долгосрочную перспективу и являются наименее рискованными.
На основании полученных данных и, действуя от имени инвестора, я вложила бы имеющиеся финансовые ресурсы в портфель консервативного роста, так как при наименьшем риске = 1,36% доходность портфеля составила бы 147137,9 руб.