Риск портфеля.
Это возможность того, что наступят обстоятельства, при которых инвестор несёт потери, вызванные инвесторами в портфель, а также операциями по привлечению ресурсов для формирования портфеля.
Виды рисков:
1. Страновой - риск вложения в ц/б конкретной страны с неустойчивым экономическим, политическим и социальным положением.
2. Региональный - риск вложения в бумаги тех регионов, которые имеют неустойчивое положение.
3. Отраслевой - риск, связанный со спецификой отраслей, то есть все отрасли можно классифицировать на умирающие, стабильно развивающиеся и быстро растущие.
4. Риск вложения в акции конкретного предприятия.
5. Капитальный - общий риск на все вложения в ц/б; риск того, что инвестор не сможет их в целом высвободить, вернуть, не понеся потери.
6. Селективный - риск неправильного выбора ц/б при формировании портфеля; связан с неправильной оценкой качеств, характеристик ц/б.
7. Временной - риск вызванный тем, что неправильно определено время для приобретения тех или иных ц/бумаг.
8. Риск законодательных изменений.
9. Риск ликвидности - риск, связанный с возможностью потерь при реализации ц/б из-за изменения оценки ее качеств.
10. Рыночный риск - возможность потери от снижения курсовой стоимости ц/бумаг.
11. Кредитный риск - риск того, что эмитент, выпустивший ц/бумаги, окажется не в состоянии выплачивать по ним доход или основную сумму долга.
12. Инфляционный риск - риск обесценивания полученных доходов в связи с высокой инфляцией.
13. Процентный риск - потери, которые могут понести инвесторы в связи с изменениями %-ных ставок на рынке.
14. Валютный риск - риск вложения в ц/б зарубежных компаний; обусловлен изменением курса валюты.