Федеральное агентство по образованию
Государственное образовательное учреждения высшего профессионального образования
Дальневосточный Государственный Технический Университет (ДВПИ им. В.В. Куйбышева)
Институт экономики и управления
Кафедра экономики и производственного менеджмента
Реферат
Валютные операции и внешнеэкономическая деятельность банков
по дисциплине Банковское дело
Владивосток
2010
Содержание
Введение
1. Теоретическая часть
1.1 Банки - участники валютного рынка
1.2 Валютные операции банка
1.3 Внешнеэкономическая деятельность банка
1.4 Конвертируемость валют
2. Практическая часть
2.1 Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)»
2.2 Деятельность Внешэкономбанка на территории Дальневосточного Федерального округа
2.3 Внешторгбанк: финансирование российско-китайского сотрудничества
2.4 Внешнеэкономическая деятельность Примсоцбанка
Заключение
Список литературы
Введение
Операции с иностранной валютой на внутреннем валютном рынке РФ осуществляются через уполномоченные банки Уполномоченными банками
называются банки и иные кредитные учреждения, получившие лицензии Центрального Банка Российской Федерации на проведение валютных операций.
Крупные банки предлагают ряд услуг клиентам-участникам внешнеэкономической деятельности и сами становятся важным связующим
звеном в международной торговле. Как правило, банки создают специализированные отделы по внешним связям. Существуют специализированные банки (в России - Внешторгбанк).
Цели внешнеэкономической деятельности банков:
• предоставить максимум услуг клиентам-экспортерам/импортерам;
• снизить риски международных сделок;
• обеспечить банку валютный доход.
Сегодня многие банки России, и в частности банки Приморского края уделяют особое внимание валютным операциям и внешнеэкономической деятельности. Как правило большая часть внешнеэкономической деятельности направлена на сотрудничество со странами Азиатско-Тихоокеанского региона (страны АТР), это объясняется прежде всего экономико-территориальным положением Приморского края, что безусловно выгодно влияет на развитие внешнеэкономической деятельности банков Приморья.
Цель работы – раскрыть понятие валютных операций, внешнеэкономической деятельности, конвертируемости валют и более подробно, в практической части, рассмотреть внешнеэкономическую деятельность основных банков Приморья.
Задачи, поставленные для достижения цели:
1.Рассмотреть основные понятия валютных операций и конвертируемости валют;
2. Определить основные виды валютных операций;
3. Описать сущность внешнеэкономической деятельности банков;
4. Познакомиться с деятельность Внешэкономбанка, а так же деятельностью этого банка на Дальнем Востоке;
5. Подробно рассмотреть направленность внешнеэкономической деятельности банков Приморского края.
1. Теоретическая часть
1.1 Банки - участники валютного рынка
Валютный рынок - рынок купли-продажи иностранных валют и платежных документов в иностранной валюте.
Валютой являются денежные знаки, находящиеся в обращении, и средства на банковских счетах и в банковских вкладах. Различают национальную валюту, например, денежные знаки в виде банкнот и монет Банка России и иностранную валюту – денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов и монет, находящихся в обращении и являющихся законным средством наличного платежа на территории соответствующего государства (группы государств), средства на банковских счетах и во вкладах в денежных единицах иностранных государств, международных или расчетных денежных единицах.
Иностранная валюта и внешние ценные бумаги (бумаги в иностранной валюте, выпущенные за рубежом) представляют собой валютные ценности[1].
Валютный рынок выполняет следующие функции:
• обслуживает международный оборот товаров, капиталов, услуг;
• является инструментом государственной кредитно-денежной политики;
• формирует валютные курсы;
• защищает от валютных рисков.
Валютный рынок может быть двух видов:
• биржевой;
• внебиржевой (межбанковский).
Участники валютного рынка классифицируются по следующим критериям:
• гражданство и местонахождение;
• институциональные участники и их клиенты.
В соответствии с мировым критерием выделяются резиденты - физические и юридические лица, имеющие постоянное место жительства в России, иностранные граждане и лица без гражданства, постоянно проживающие в РФ на основании вида на жительство, а также представительства и филиалы резидентов за пределами РФ; нерезиденты - физические и юридические лица с постоянным местонахождением за пределами РФ и функционирующие в соответствии с законодательством иностранных государств.
К институциональным участникам относятся уполномоченные банки, биржи и другие финансовые институты.[8, 48]
Биржевой рынок России представлен валютными биржами, ведущую роль среди которых играют Московская Межбанковская Валютная Биржа (ММВБ) и Санкт-Петербургская Валютная Биржа (СПВБ).
Внебиржевой рынок, по сути, межбанковский, т.к. все сделки купли-продажи иностранной валюты могут осуществляться только через уполномоченные банки, т.е. банки, имеющие специальную лицензию Банка России на проведение валютных операций.
В ходе межбанковских операций формируются курсы валют.
Валютный курс – цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежных единицах других стран или международных валютных единиц (Евро). Курс валют обеспечивает связь между национальными валютами, их сравнение при проведении различных валютных операций.
В зависимости от устойчивости выделяют три вида валют:
• твердые – конвертируемые, т.е. свободно обмениваемые на любую другую валюту (USD, английский фунт стерлингов, японская йена, евро);
• мягкие – частично конвертируемые, в т.ч. рубль, т.е. обменивается только на некоторые иностранные валюты, обращается в условиях валютных ограничений для резидентов;
• замкнутые – неконвертируемые, т.е. функционируют в пределах данной страны.
Факторы, воздействующие на курс валют:
• конъюнктура валютного рынка − изменение соотношения спроса и предложения на ту или иную валюту по причине колебаний деловой активности, политических событий, слухов, спекулятивных операций и т.д.;
• структурные (долгосрочные) − определяются конкурентоспособностью национальной продукции на мировых рынках, ростом/снижением ВВП и спроса на импорт, уровнем инфляции и т.п.
• национальная валютная политика - совокупность мероприятий в сфере международных отношений – проводится в формах:
• дисконтной (учетной) политики − воздействие на валютный курс путем покупки векселей;
• девизная − использование различных платежных средств в иностранной валюте с целью воздействия на устойчивость национальной валюты, один из способов − валютные интервенции центрального банка;
• валютное регулирование и валютный контроль.
Современная валютная политика России берет начало с конца 80-х годов, когда была отменена монополия внешней торговли и валютная монополия государства. В наше время она нацелена на стабилизацию курса российского рубля по отношению к основным иностранным валютам, преодоление «долларизации» экономики. Центральное звено - политика валютного курса. Ее изменение характеризует этапы формирования валютного рынка России:
• 1992 – свободный рынок, курс рубля складывается под воздействием спроса и предложения на валютной бирже (ММВБ);
• 1993-94 – расширение числа участников рынка и объема операций, курс формируется по итогам ежедневных торгов на ММВБ.
Центральный банк РФ воздействует на курс путем проведения валютных интервенций (продажа валюты с целью сбить курс иностранной валюты и удержать рубль), позже ЦБ РФ старался изменить амплитуду краткосрочных колебаний валютного курса. Коммерческие банки – активные участники ВР.
• 1995 (май) – введение «валютного коридора» – метода регулирования валютного курса путем фиксирования его нижнего и верхнего уровня → 4300 - 4900 руб. за доллар США. Ограничения устанавливались на год.
• с января по августа 1998 – новая курсовая политика – характеризуется переходом к определению среднесрочных ориентиров динамики курса национальной валюты. Планировалось на 1998-2000 гг. среднее значение обменного курса рубля 6.2 руб. за 1 доллар США с возможным отклонением от него в пределах 15% (от 5.25 руб. до 7.15 руб. за 1 доллар).
После кризиса 1998 г. и девальвации рубля с 6,2 руб. до 20 руб. за доллар ЦБ РФ вводит режим плавающего валютного курса. Кроме прямого воздействия на курс рубля, Банк России существенно повысил эффективность мер валютного регулирования и контроля, что позволило сократить реальный отток капитала за рубеж.
Валютное регулирование и валютный контроль на территории России осуществляются на основе Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10 декабря 2003г[2]. и Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем» от 07 августа 2001г.
Закон «О валютном регулировании и валютном контроле» определяет принципы осуществления валютных операций, полномочия и функции органов валютного регулирования и контроля, права собственности на валютные ценности, ответственность за нарушение валютного законодательства.
Органами валютного регулирования являются Банк России и Пра- вительство Российской Федерации. Правительство РФ также является главным контролером за валютными операциями.