Мир Знаний

Кассовые операции (стр. 9 из 11)

Судьба средних банков во многом зависит от конкретной клиентуры. Имеющие в своём составе реальных производителей могут рассчитывать на прочие пассивы, возможность кредитования клиентов (в случае принятия реальных программ выхода из кризиса, предполагающего оживления реального сектора экономики). Тем же, кто связан с торговлей, вновь придётся вспомнить о таком неприятном явлении, как невозврат кредитов, поскольку всплеск инфляции приостановит реализацию.

Никто, впрочем, им не мешает работать на новых сегментах рынка, осваивать новые инструменты.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. Журнал “Банковское дело в Москве” № 8 август 1998 г.

2. Журнал «Банковское дело в Москв"

2. Журнал “Деньги и кредит” № 10 1997 г.

3. “Организация эмиссионно-кассовой работы в учреждениях банков” С.Е. зайцев, С.Б. Алпатов.

4. “Порядок ведения кассовых операций в Российской Федерации” от 22.09.93 года № 40.

5. Положение “О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации” от 25.03.97 года № 56.

6. Положение “О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации” 14- П от 05.01.98 года.

ПРИЛОЖЕНИЕ№ 1

ДОГОВОР

на кассовое обслуживание кредитной организации

гор.____________ “___”______________199 г.

___________________________________________________________________________

(наименование учреждения Банка России)

в лице его руководителя_____________________________________________________,

(фамилия, имя, отчество)

действующего от имени Банка России на основании генеральной доверенности

(доверенности) от “___” _________________ 199 г. с одной стороны, и кредитная организация _____________________________________________________, именуемая

(наименование кредитной организации)

дальнейшим “Банк” в лице его руководителя ___________________________________,

(фамилия, имя, отчество)

действующая на основании лицензии Банка России (доверенности кредитной организации) от “___”_________________ 199 г. № ___, и имеющая корреспондентский счёт

(субсчёт) в ________________________________________________________________,

(наименование расчётно-кассового центра)

с другой стороны, заключили настоящий договор о следующем.

1. РКЦ осуществляет приём и выдачу наличных денег из своих касс Банку в течение операционного дня.

2. РКЦ принимает от Банка наличные деньги в сумме, указанной в объявлении на взнос наличными, и в тот же день зачисляет на корреспондентский счёт (субсчёт) Банка.

РКЦ принимает банкноты, сформированные и упакованные Банком в полные и неполные пачки.

3. Выдача денег из касс РКЦ производится при наличии на корреспондентском счёте (субсчёте) Банка суммы, указанной в денежном чеке, с одновременном её списании с корреспондентского счёта (субсчёта) Банка.

4. РКЦ осуществляет кассовое обслуживание Банка без взимания платы.

5. Суммы недостач, неплатёжных. поддельных денежных знаков, обнаруженных в упаковке Банка при пересчёте денежной наличности в РКЦ, а также суммы за повторный пересчёт пачки или мешка по вине Банка (обнаружение излишка, недостачи, неплатёжного или поддельного денежного знака) взыскиваются с Банка в безакцептном порядке.

Суммы излишков денег зачисляются на корреспондентский счёт (субсчёт) Банка.

За повторный пересчёт в РКЦ пачки или мешка по вине Банка устанавливается плата в размере 0.1 процент от суммы фактически вложенных в пачку или мешок денежных знаков.

Представитель Банка может присутствовать при пересчёте в РКЦ сданной Банком денежной наличности.

6. Банк представляет в РКЦ заверенные руководителем и главном бухгалтером Банка реквизиты, проставляемые на накладных, бандеролях, ярлыках, пломбах и сварочных швах. О всех изменениях реквизитов Банка сообщается в РКЦ.

7. Банк согласовывает РКЦ дату, сумму, время сдачи и получения денег.

8. Банк производит пересчёт, сортировку по годам образца выпуска и в соответствии с Признаками платёжеспособности банкнот и монеты Банка России, формирование и упаковку банкнот и монеты в соответствии с требованиями Банка России в полные и неполные пачки и мешки. Денежная наличность сдаётся в РКЦ только в упаковке Банка России.

9. Банк имеет право пересчитать полистно в присутствии кассового работника РКЦ полученную сумму денег. РКЦ не принимает претензии Банка по недостачам, неплатёжным или поддельным денежным знакам в принятых им наличных деньгах, если денежная наличность не была пересчитана Банком при получении в РКЦ.

10. Не урегулированные сторонами споры и разногласия, возникшие в процессе исполнения настоящего договора, разрешаются в предусмотренном законодательстве Российской Федерации порядке.

11. Настоящий договор заключён на неопределённый срок, и каждой стороне предоставляется право расторгнуть договор с письменным предупреждением другой стороны за один календарный месяц.

12. Договор вступает в силу с момента его заключения.

Юридические адреса сторон:

Учреждение Банка России:______________________________________________

Банк:_________________________________________________________________

Настоящий договор составлен в трёх экземплярах, из которых один находится в территориальном учреждении Банка России, другой - в Банке, третий - в РКЦ.

Руководитель учреждения Банка России _________ _____________________

(подпись) (расшифровка подписи)

М.П.

Руководитель Банка _________ _____________________

(подпись) (расшифровка подписи)

М.П.

ПРИЛОЖЕНИЕ№ 2

ТИПОВОЙ ДОГОВОР

на кассовое обслуживание организации

(распорядителя бюджетных средств

имеющего лицевой счёт в органе федерального казначейств)

гор. __________________ “____” ____________________199 г.

_____________________________________________________________________

(наименование учреждения Банка России)

в лице его руководителя _______________________________________________,

(фамилия, имя, отчество)

действующего от имени Банка России на основании генеральной доверенности (доверенности) от “____” _____________________ 199 г. и

организация (орган федерального казначейства)__________________________

_____________________________________________________________________

(наименование организации (органа федерального казначейства)

в лице её (его) руководителя ____________________________________________,

(фамилия, имя , отчество)

действующая(ий) на основании ________________________________________,

заключили настоящий договор о следующем.

1. РКЦ осуществляет приём и выдачу наличных денег из своих касс организации (распорядителю бюджетных средств, имеющему лицевой счёт в органе федерального казначейства, далее по тексту - распорядитель бюджетных средств) в течении операционного дня. Кассовое обслуживание организации (распорядителя бюджетных средств) РКЦ осуществляет без взимания платы.

2. РКЦ принимает от организаций (распорядителя бюджетных средств) наличные деньги в сумме, указанной в объявлении на взнос наличными, и в тот же день зачисляет на ______________________________________________ счёт.

(наименование счёта)

3. Выдача денег из касс РКЦ организации (распорядителю бюджетных средств) производится при наличии на __________________________________ счёте

(наименование счёта)

организации (органа федерального казначейства) суммы, указанной в денежном чеке, с одновременным её списанием с ___________________________ счёта

(наименование счёта)

организации (органа федерального казначейства).

4. Организация (орган федерального казначейства) представляет в РКЦ сведения о сроках выплаты заработной платы.

5. Организация (распорядитель бюджетных средств) имеет право пересчитать полистно в присутствии кассового работника РКЦ полученную сумму денег. РКЦ не удовлетворяет претензии организации (распорядителя бюджетных средств) по недостачам, неплатёжным и поддельным денежным знакам в принятых им наличных деньгах. если денежная наличность не была пересчитана организацией (распорядителем бюджетных средств) при получении в РКЦ.

6. Не урегулированные сторонами споры и разногласия, возникшие в процессе исполнения настоящего договора, разрешаются в предусмотренном законодательством Российской Федерации порядке. Настоящий договор заключён на неопределённый срок и каждой стороне предоставляется право расторгнуть договор с письменным предупреждением другого за один календарный месяц.

8. Договор вступает в силу с момента его заключения.

Юридические адреса сторон:

Учреждение Банка России ______________________________________________

Организация (орган федерального казначейства)__________________________

Настоящий договор составлен в трёх экземплярах, один из которых находится в территориальном учреждении Банка России, другой - в организации (органе федерального казначейства), третий - в РКЦ.

Руководитель учреждения Банка России

_____________________________________________________________________

(область, край, республика)

______________ _______________________________

(подпись) (расшифровка подписи)

М.П.

Руководитель организации (органа федерального казначейства)

_____________________________________________________________________

(наименование организации (орган федерального казначейства))

________________ _______________________________

(подпись) (расшифровка подписи)

М.П.

ПРИЛОЖЕНИЕ № 3

ТИПОВОЙ ДОГОВОР

О КОЛЛЕКТИВНОЙ (БРИГАДНОЙ) МАТЕРИАЛЬНОЙ

ОТВЕТСТВЕННОСТИ

“___” _____________________ 199 г. № _________________

гор. _______________________

В целях обеспечения сохранности государственных ценностей

____________________________________________________________________