теля (злоумышленника)по распоряжениюэтой суммой
(за исключениемтой суммы, чтоостается как
вознаграждение).
Эти средствамогут бытьчастично илиполностьюобнали-
чены,или перечисленыв любой регионСНГ, конвертированы
ипереведенына счета зарубежныхбанков, использованыдля
приобретениятоваров илисовершениядругих сделок.
Практика показывает,что сообщениев органы внутренних
делоб обнаружениив обращенииподложных чековчаще всего
поступает откредитныхучреждений.Банк-чекодержатель,
направившийдебетовые авизои реестр чекадля оплатыбанку
плательщику,получает уведомление,что чек этимбанком не
выдавался иорганизация,названная вчеке плательщиком,
клиентом банкане является,или являетсянеплатежеспособ-
ной.
Поскольку фактыхищения государственныхденежных
средств сиспользованиемчеков с грифом"Россия" невсегда
носятявный характер,во многих случаяхнеобходимопрове-
дениедоследственнойпроверки. Необходимополучить пись-
менное подтверждениебанка-чекодателяи других организаций
отом, что внесенныев чеки реквизитычекодателей
вымышленные,подписи и печатиподдельные, что клиентом
банка указанный вчеке плательщикне является,или что он
неплатежеспособен.При проведенииэтого следуетполучить:
-копию чека,реестра, чековойкарточки(доверенности);
-копии документов,подтверждающих,что в чеке указаны
фиктивныереквизиты:письменноеуведомлениебанка-
плательщика,что юридическоеили физическоелицо,
указанное вчеке как плательщик,не являетсяего клиен-
том, что указанныйчек "Россия"банком не выдавался;
-копию реестрак подложномучеку;
-выписку порасчетномусчету;
-платежныепоручения (еслипо подложномучеку проводились
операции) и др.
Одновременноследует провестиработу поустановлению
лиц,предъявившихк оплате подложныйчек, и банковских
работников,оформившихпо чеку операции,опросить их.
При наличиидостаточныхоснований,свидетельствующих,
чточек действительноподложный,возбуждаетсяуголовное
дело.
Практика показывает,что наиболеетипичным прирассле-
довании уголовныхдел даннойкатегорииявляются две
следственныеситуации:
1.Доказан фактсовершенияхищения путеммошенничества
сиспользованиемчека с грифом"Россия", нонеизвестен
преступники местонахождениеденег и ценностей;
2.Доказан фактсовершенияхищения, преступникзадержан с
поличным илиизвестен, носкрывается.
Наибольшуюсложностьпредставляетрасследование,когда
неизвестнолицо, совершившеехищение. Здесьнеобходимо
тесное взаимодействиепри проведенииследственныхдействий
иоперативныхмероприятий,в ходе которыхсобирается
информацияоб обстоятельстваххищения и лицах,причастных
кнему.
Первоначальныеследственныедействия иоперативные
мероприятияследует планироватьпо каждомурегиону,
предприятию,организации,которые упомянутыв подложных
чеках. Начинатьцелесообразнос банковскихучреждений:
-изъять копии,а при необходимостиподлинникидокументов,
регламентирующихдеятельностьбанков с чеками"Россия",
дляих изученияи приобщенияк уголовномуделу;
-изъять подложныечеки и сопровождающуюих обращение
документацию(чековую карточку,доверенность,реестры
РКЦ), произвестиих осмотр иприобщить кделу;
-дать заданиео проведенииинвентаризациипо банкам,
получившимчеки с грифом"Россия";
-изъять подлинникюридическогодела и документыпо
движению средствпо делу в тойорганизации,которой
принят длязачисленияподложный чек(чекодержателя);
-установитьи допроситьсотрудниковбанка, занимающихся
получениеми выдачей бланковчеков "Россия",руководство
банка, в числедругих вопросоввыяснить, покакой
причине чеки(бланки строгойотчетности)выдавалисьбез
реестров, кому,для каких целейвыданы бланки,кто
принимал участиев заполнениии выдаче бланковчеков,
каким документомони руководствовались,выбирая порядок
выдачи чеков.
Лиц, имеющихотношение кхищению илик его организаторам
иисполнителям,можно установитьи путем выявленияфактов
недостачи,хищения, сбытаили приобретениябланков чеков
"Россия", и лицк этому причастных.Это могут бытьштатные
сотрудникибанков, их знакомыеили лица, выполнявшиев
банках временнуюработу. Например"Камчатпромбанк"в июне-
июлетекущего годадля оформлениячеков "Россия"привлекал
школьникови работниковпредприятий,получавшихв банке
чеки"Россия" длявыдачи этимичеками заработнойплаты в
связис отсутствиемналичных денежныхсредств;
-наложить арестыв соответствиисо ст. ст. 30 и 175 УПК
РСФСР и ст. 26"Закона о банкахи банковскойдеятельно-
сти" на денежныесуммы, зачисленныепо подложномучеку
вкоммерческиебанки и по платежнымпоручениямв другие
организации;
-если использованиеподложных чековсвязано с перечисле-
нием денежныхсредств поплатежнымпоручениямв валют-
ныйбанк или другиепредприятия,занимающиесяпереводом
рублевых средствв валюту, тоследует изъять:заявки на
покупку валюты,ее перевода,контракты,карточки с
образцамиподписей иоттискамипечати организациичеко-
держателя,подавшей заявку;запроситьнотариальную
контору, имеетсяли там записьо заверениикарточки с
образцамиподписей (иоттиска печати)должностныхлиц,
предъявившихкарточку, и ктоконкретнополучил корточку.
Работает лив конторе нотариус,чья фамилиязначится на
карточке; запроситьбанк о лицах,принимавшихучастие в
оформленииэтой операции;
-установитьв банке операциониста,который принялподлож-
ныйчек и проводилс ним операции,допросить его;
-установитьи допроситьлиц, принимавшихчеки в качестве
платежа затовары и услуги.Чтобы допросбыл целенаправ-
ленным нужноиметь ввиду,что существуютобязательные
правила приемак оплате чеков(См. "Правиларасчетов че-
ками, на территорииРосийскойФедерации"п.п. 3.1, 3.2,
3.3, 3.4) лица, принимающиечеки, должныпотребоватьче-
ковую (идентификационную)карточку исверить ее счеком,
убедиться в совпадении их данных. Проверитьпаспорт
предъявителячека и убедиться,что его данныесоответ-
ствуют данным,указанным вчековой карточкеили доверен-
ности. Убедитьсяв идентичностиподписи чекодателя(она
должна проставлятьсяв момент заполнениячека в присут-
ствии чекодержателя)на чеке и чековойкарточке. Следует
знать, что приправомернойвыдаче чековчекодателю
представителембанка, выполняютсяследующиереквизиты:
наименованиебанка, номерМФО, РКЦ, обслуживающего
плательщика(или вместонего восьмизначныйномер коммер-
ческого банка,номер коммерческогосчета плательщика),
внижней зоне- наименованиепредприятия,которому
выданы чеки,и номер егосчета. Есличеки выдаютсяфизи-
ческому лицу,то вписываютсяфамилия, имя,отчество и
номер счета,открытый данномулицу в банке,на обороте
чека банк указываетпрописью предельнуюсумму чека и
заверяет записьпечатью банкаи подписямидолжностных
лицбанка. _Всеостальныереквизиты чеказаполняются
чекодателемнепосредственнов момент установлениясуммы
платежа, нодопускаетсяподписаниечека до совершения
платежа. Учитываяэти требованияпри осмотреподложных
чеков, следуетобращать вниманиена факт выполнения
всего рукописноготекста (от именибанка и от имени
чекодателя)и подписейодними чернилами,одним почерком
иставить вопроспри назначениипочерковедческойэкспер-
тизы, не однимли лицом выполненрукописныйтекст и
подписи отимени разныхлиц и предприятийна предъявлен-
номчеке. Если этитребованиябыли нарушены,то следует
выяснить причиныи проверитьвозможнуюпричастность
лица, принявшегочеки к преступномусобытию. В ходе
допроса выяснитьобстоятельства,при которыхчек был
принят, и самыеполные сведенияо лицах, предъявивших
чек(с составлениемсловесногопортрета и фото/или гра-
фического/робота), полученныеданные использоватьдля
розыска преступников;
-учитывая, чтона лицевой иоборотнойстороне подложного
чека имеетсярукописныйтекст и оттискипечатей и штам-
пов, необходимоиспользоватьэти данные, длячего назна-
чить почерковедческуюэкспертизудля решенияидентифика-
ционных задач(если имеетсяподозреваемоев исполнении
текста лицо)или установлениякруга возможныхисполните-
лейс целью их розыска,а также назначитьтехнико-крими-
налистическуюэкспертизус целью идентификациипечатей и
штампов иустановленияпризнаков ихподделки илиподдел-
кибланка;
- дляпроведенияэкспертизыизъять в банке-чекодателяи у
чекодателяобразцы печатейи штампов.
Взаимодействуяс другими органамивнутреннихдел, где
расследуютсядела даннойкатегории,следует выяснить,нет
лисовпаденийпочерка, подписейили использованныхпечатей
иштампов в подложныхчеках. Положительныерезультаты
сверок, а такжесовпадениеспособа совершенияхищения
помогут выявитьгастролеров,совершающиххищения с помощью
подложных чеков"Россия" вразличныхрегионах.
Входе расследованияследует поручитьотработатьопера-
тивным путеморганизации,на счета которыхперечислены
денежные средствас помощью подложныхчеков "Россия".
Входе отработкивыявить связи,контакты с темиструк-
турами илирегионами,которые упоминаютсяв чеке, с работ-
никами коммерческихбанков, в которыхчеки принимались
коплате.