Бизнес план фруктового магазина Санремо (стр. 11 из 17)

Рис. 2 Поступление кредита

Рис. 2 показывает подбор кредита (сумма 247239,23 р.) , который минимизировал баланс наличности на расчетном счете организации.

Рис. 3 Возврат кредита

Рис.3 показывает выплаты организации с учетом всех имеющихся у организации обязательств перед банками на момент оформления кредита.

Стартовый кредит был взят на 47 месяцев, под 16 % годовых, с отсрочкой на 18 месяцев.

Таблица 3 – Баланс (руб.)

Строка	9.2010	10.2010	11.2010	12.2010
Денежные средства
Незавершенное производство	4 466,96	6 025,50	7 584,04	8 385,80
Краткосрочные предоплаченные расходы	38 502,67	25 722,20	8 136,73
Суммарные текущие активы	42 969,64	31 747,70	15 720,77	8 385,80
СУММАРНЫЙ АКТИВ	42 969,64	31 747,70	15 720,77	8 385,80
Отсроченные налоговые платежи				15 025,44
Краткосрочные займы	32 663,91	32 663,91	49 034,91	51 650,39
Суммарные краткосрочные обязательства	32 663,91	32 663,91	49 034,91	66 675,83
Долгосрочные займы	272 699,93	302 844,62	298 328,98	289 201,09
Нераспределенная прибыль	-262 394,20	-303 760,83	-331 643,13	-347 491,11
Суммарный собственный капитал	-262 394,20	-303 760,83	-331 643,13	-347 491,11
СУММАРНЫЙ ПАССИВ	42 969,64	31 747,70	15 720,77	8 385,80

Строка	1.2011	2.2011	3.2011	4.2011
Денежные средства
Незавершенное производство	9 003,09	9 620,37	9 980,23	10 340,09
Краткосрочные предоплаченные расходы
Суммарные текущие активы	9 003,09	9 620,37	9 980,23	10 340,09
СУММАРНЫЙ АКТИВ	9 003,09	9 620,37	9 980,23	10 340,09
Отсроченные налоговые платежи	28 156,80	30 188,39	31 957,21	33 455,03
Краткосрочные займы	56 726,92	68 372,23	80 625,15	87 336,71
Суммарные краткосрочные обязательства	84 883,72	98 560,62	112 582,36	120 791,74
Долгосрочные займы	280 655,41	272 944,19	262 602,08	254 137,73
Нераспределенная прибыль	-356 536,05	-361 884,44	-365 204,21	-364 589,38
Суммарный собственный капитал	-356 536,05	-361 884,44	-365 204,21	-364 589,38
СУММАРНЫЙ ПАССИВ	9 003,09	9 620,37	9 980,23	10 340,09

Строка	5.2011	6.2011	7.2011	8.2011
Денежные средства
Незавершенное производство	10 699,95	10 859,66	11 019,37	11 179,08
Краткосрочные предоплаченные расходы
Суммарные текущие активы	10 699,95	10 859,66	11 019,37	11 179,08
СУММАРНЫЙ АКТИВ	10 699,95	10 859,66	11 019,37	11 179,08
Отсроченные налоговые платежи	34 647,76	35 568,40	36 468,07	37 062,65
Краткосрочные займы	92 546,29	97 935,36	99 307,65	105 434,66
Суммарные краткосрочные обязательства	127 194,05	133 503,76	135 775,72	142 497,31
Долгосрочные займы	245 214,61	235 606,28	227 021,30	215 110,23
Нераспределенная прибыль	-361 708,71	-358 250,38	-351 777,64	-346 428,46
Суммарный собственный капитал	-361 708,71	-358 250,38	-351 777,64	-346 428,46
СУММАРНЫЙ ПАССИВ	10 699,95	10 859,66	11 019,37	11 179,08

Строка	9.2011	10.2011	11.2011	12.2011
Денежные средства
Незавершенное производство	11 338,79	11 498,50	11 658,21	11 748,80
Краткосрочные предоплаченные расходы
Суммарные текущие активы	11 338,79	11 498,50	11 658,21	11 748,80
СУММАРНЫЙ АКТИВ	11 338,79	11 498,50	11 658,21	11 748,80
Отсроченные налоговые платежи	29 069,10	38 251,83	38 846,41	39 147,30
Краткосрочные займы	115 634,99	107 728,34	118 239,06	121 379,48
Суммарные краткосрочные обязательства	144 704,09	145 980,16	157 085,47	160 526,78
Долгосрочные займы	254 868,63	246 404,28	226 765,66	215 079,56
Нераспределенная прибыль	-388 233,93	-380 885,94	-372 192,91	-363 857,54
Суммарный собственный капитал	-388 233,93	-380 885,94	-372 192,91	-363 857,54
СУММАРНЫЙ ПАССИВ	11 338,79	11 498,50	11 658,21	11 748,80

Строка	1.2012	2.2012	3.2012	4.2012
Денежные средства
Незавершенное производство	11 839,39	11 929,98	12 020,56	12 111,15
Краткосрочные предоплаченные расходы
Суммарные текущие активы	11 839,39	11 929,98	12 020,56	12 111,15
СУММАРНЫЙ АКТИВ	11 839,39	11 929,98	12 020,56	12 111,15
Отсроченные налоговые платежи	39 835,44	40 218,51	40 296,48	40 984,63
Краткосрочные займы	120 099,73	121 237,25	126 583,64	130 179,45
Суммарные краткосрочные обязательства	159 935,18	161 455,75	166 880,12	171 164,07
Долгосрочные займы	204 714,00	191 323,57	180 340,30	167 821,38
Нераспределенная прибыль	-352 809,79	-340 849,34	-335 199,86	-326 874,30
Суммарный собственный капитал	-352 809,79	-340 849,34	-335 199,86	-326 874,30
СУММАРНЫЙ ПАССИВ	11 839,39	11 929,98	12 020,56	12 111,15
Строка	5.2012	6.2012	7.2012	8.2012
Денежные средства
Незавершенное производство	12 201,74	12 292,33	12 382,92	12 456,15
Краткосрочные предоплаченные расходы
Суммарные текущие активы	12 201,74	12 292,33	12 382,92	12 456,15
СУММАРНЫЙ АКТИВ	12 201,74	12 292,33	12 382,92	12 456,15
Отсроченные налоговые платежи	41 367,69	41 445,67	42 133,81	42 519,67
Краткосрочные займы	136 144,01	143 581,74	146 431,44	147 659,50
Суммарные краткосрочные обязательства	177 511,70	185 027,40	188 565,25	190 179,17
Долгосрочные займы	152 248,48	136 225,78	121 465,01	110 036,61
Нераспределенная прибыль	-317 558,45	-308 960,85	-297 647,34	-287 759,64
Суммарный собственный капитал	-317 558,45	-308 960,85	-297 647,34	-287 759,64
СУММАРНЫЙ ПАССИВ	12 201,74	12 292,33	12 382,92	12 456,15

Строка	9.2012	10.2012	11.2012	12.2012
Денежные средства
Незавершенное производство	12 529,38	12 582,95	12 636,51	12 690,08
Краткосрочные предоплаченные расходы
Суммарные текущие активы	12 529,38	12 582,95	12 636,51	12 690,08
СУММАРНЫЙ АКТИВ	12 529,38	12 582,95	12 636,51	12 690,08
Отсроченные налоговые платежи	34 224,82	43 109,48	43 344,55	43 274,53
Краткосрочные займы	161 487,21	150 312,94	163 769,12	170 645,96
Суммарные краткосрочные обязательства	195 712,03	193 422,42	207 113,67	213 920,49
Долгосрочные займы	142 379,97	133 915,62	108 773,34	91 530,94
Нераспределенная прибыль	-325 562,62	-314 755,09	-303 250,49	-292 761,35
Суммарный собственный капитал	-325 562,62	-314 755,09	-303 250,49	-292 761,35
СУММАРНЫЙ ПАССИВ	12 529,38	12 582,95	12 636,51	12 690,08

Строка	1.2013	2.2013	3.2013	4.2013
Денежные средства
Незавершенное производство	12 743,65	12 797,22	12 850,79	12 904,35
Краткосрочные предоплаченные расходы
Суммарные текущие активы	12 743,65	12 797,22	12 850,79	12 904,35
СУММАРНЫЙ АКТИВ	12 743,65	12 797,22	12 850,79	12 904,35
Отсроченные налоговые платежи	43 814,68	44 049,75	43 979,73	44 519,88
Краткосрочные займы	173 168,45	175 725,24	171 670,67	164 562,13
Суммарные краткосрочные обязательства	216 983,13	219 774,98	215 650,40	209 082,01
Долгосрочные займы	75 618,02	59 250,48	50 786,13	42 321,77
Нераспределенная прибыль	-279 857,50	-266 228,25	-253 585,74	-238 499,43
Суммарный собственный капитал	-279 857,50	-266 228,25	-253 585,74	-238 499,43
СУММАРНЫЙ ПАССИВ	12 743,65	12 797,22	12 850,79	12 904,35

Строка	5.2013	6.2013	7.2013	8.2013
Денежные средства
Незавершенное производство	12 957,92	13 011,49	13 065,06	13 113,00
Краткосрочные предоплаченные расходы
Суммарные текущие активы	12 957,92	13 011,49	13 065,06	13 113,00
СУММАРНЫЙ АКТИВ	12 957,92	13 011,49	13 065,06	13 113,00
Отсроченные налоговые платежи	44 754,95	44 684,93	45 225,08	45 461,05
Краткосрочные займы	157 003,78	150 707,36	141 326,68	133 915,62
Суммарные краткосрочные обязательства	201 758,72	195 392,29	186 551,76	179 376,67
Долгосрочные займы	33 857,42	25 393,06	16 928,71	8 464,35
Нераспределенная прибыль	-222 658,22	-207 773,87	-190 415,41	-174 728,03
Суммарный собственный капитал	-222 658,22	-207 773,87	-190 415,41	-174 728,03
СУММАРНЫЙ ПАССИВ	12 957,92	13 011,49	13 065,06	13 113,00

Строка	9.2013	10.2013	11.2013	12.2013
Денежные средства
Незавершенное производство	13 160,94	13 208,87	13 256,81	13 304,75
Краткосрочные предоплаченные расходы
Суммарные текущие активы	13 160,94	13 208,87	13 256,81	13 304,75
СУММАРНЫЙ АКТИВ	13 160,94	13 208,87	13 256,81	13 304,75
Отсроченные налоговые платежи	37 076,20	45 867,62	46 070,90	45 969,10
Краткосрочные займы	182 919,42	157 777,14	140 534,74	124 621,82
Суммарные краткосрочные обязательства	219 995,61	203 644,75	186 605,64	170 590,92
Долгосрочные займы
Нераспределенная прибыль	-206 834,68	-190 435,88	-173 348,83	-157 286,17
Суммарный собственный капитал	-206 834,68	-190 435,88	-173 348,83	-157 286,17
СУММАРНЫЙ ПАССИВ	13 160,94	13 208,87	13 256,81	13 304,75

Строка	1.2014	2.2014	3.2014	4.2014
Денежные средства
Незавершенное производство	13 352,69	13 352,69	13 352,69	13 352,69
Краткосрочные предоплаченные расходы
Суммарные текущие активы	13 352,69	13 352,69	13 352,69	13 352,69
СУММАРНЫЙ АКТИВ	13 352,69	13 352,69	13 352,69	13 352,69
Отсроченные налоговые платежи	46 477,47	46 688,55	46 383,47	46 688,55
Краткосрочные займы	105 693,08	86 296,70	68 879,18	48 890,05
Суммарные краткосрочные обязательства	152 170,54	132 985,26	115 262,65	95 578,61
Долгосрочные займы
Нераспределенная прибыль	-138 817,85	-119 632,56	-101 909,96	-82 225,91
Суммарный собственный капитал	-138 817,85	-119 632,56	-101 909,96	-82 225,91
СУММАРНЫЙ ПАССИВ	13 352,69	13 352,69	13 352,69	13 352,69

Строка	5.2014	6.2014	7.2014	8.2014
Денежные средства		6 098,89	18 162,68	47 735,87
Незавершенное производство	13 352,69	13 352,69	13 352,69
Краткосрочные предоплаченные расходы
Суммарные текущие активы	13 352,69	19 451,59	31 515,37	47 735,87
СУММАРНЫЙ АКТИВ	13 352,69	19 451,59	31 515,37	47 735,87
Отсроченные налоговые платежи	46 688,55	46 383,47	46 688,55	50 641,83
Краткосрочные займы	28 940,01	16 928,71	8 464,35
Суммарные краткосрочные обязательства	75 628,56	63 312,18	55 152,91	50 641,83
Долгосрочные займы
Нераспределенная прибыль	-62 275,87	-43 860,59	-23 637,54	-2 905,97
Суммарный собственный капитал	-62 275,87	-43 860,59	-23 637,54	-2 905,97
СУММАРНЫЙ ПАССИВ	13 352,69	19 451,59	31 515,37	47 735,87