3. не принимать поручения на продажу ценных бумаг в случае, если отсутствует гарантия того, что клиент обладает данными бумагами и сможет представить их в распоряжение участника рынка ценных бумаг (инвестиционного института) в течение пяти рабочих дней с момента передачи поручения;
4. незамедлительно после совершения сделки или по истечении времени действия поручения сообщать клиенту о факте заключения или незаключения сделок с ценными бумагами и их результатах;
5. попытаться максимально полно установить инвестиционные цели и задачи клиента;
6. сохранять коммерческую тайну обо всех сделках, совершенных клиентами, и не допускать ознакомления с этой информацией третьих лиц.
7. письменно раскрыть своим клиентам информацию о размерах (ставках) дилерского сбора, комиссионного вознаграждения, платы за консультационные услуги и иных расценках сборов и платежей за осуществление сделок и оказание прочих услуг по ценным бумагам.
Клиент до исполнения договора имеет право в одностороннем порядке прекратить его действие. Такое же право имеет поверенный по договору поручения.
Регистрация сделок с ценными бумагами осуществляется всеми инвестиционными институтами (за исключением инвестиционных консультантов), банками, фондовыми биржами, фондовыми отделами товарных бирж, имеющими лицензии на право работы с ценными бумагами[4].
К регистрации принимаются сделки только с теми ценными бумагами, которые прошли в установленном порядке государственную регистрацию и получили государственный регистрационный номер. Новый владелец ценной бумаги или его представитель после регистрации сделки обязан сообщить эмитенту о факте совершения сделки, а также о своих правах на владение ценной бумагой не позднее, чем за 30 дней до официального объявления даты выплаты дохода по ней.
Каждая организация, осуществляющая регистрацию сделок с ценными бумагами, ведет единый учетный регистр по всем видам сделок. Доступ к учетным регистрам имеет только представитель финансовых органов, налоговых служб и правоохранительных органов. Контроль за ведением учетных регистров осуществляется Министерством финансов Российской Федерации и местными финансовыми органами.
На документе, подтверждающем совершение сделки, регистрирующий орган делает отметку о дате и месте регистрации, а также указывает порядковый регистрационный номер по учетным регистрам сделок с ценными бумагами. Отметка заверяется подписью регистратора и скрепляется печатью регистрирующего органа.
Владельцы ценных бумаг могут передавать ценные бумаги на хранение в специализированные хранилища для ценных бумаг - депозитарии. Депозитарии могут быть организованы как самостоятельные организации либо функционировать в качестве подразделений кредитно-финансовых учреждений и инвестиционных институтов. Передача ценных бумаг в депозитарии осуществляется на основании договора хранения, оформляемого в соответствии с действующим законодательством.
При выборе способа вложения временно свободных денежных средств перед предприятиями и гражданами встаёт вопрос о надёжности, доходности и ликвидности данного способа вложения. При приобретении валюты и драгоценных металлов существуют ограничения, а доходность банковского депозита не высока. Альтернативным способом вложения денег на сегодняшний день является приобретение ценных бумаг.
Ценной бумагой является документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление и передача которых возможны только при его предъявлении. К ценным бумагам относятся облигации (в том числе государственные), чеки, векселя, акции, коносаменты, сберегательные и депозитные сертификаты, опционные свидетельства (производные ценные бумаги), а также другие документы, выпускаемые в соответствии с законодательством РФ. Все ценные бумаги могут быть предъявительскими, именными и ордерными.
Ценная бумага подлежит котировке, иначе говоря, это фиксация цены в течение каждого дня работы биржи и публикация в биржевых бюллетенях. Цена, по которой заключаются сделки и ценные бумаги переходят из рук в руки, называется курсом. Биржевой курс используется как ориентир при заключении сделок как в биржевом, так и во внебиржевом обороте.
Сделки купли - продажи ценных бумаг совершаются в письменной форме как путем подписания сторонами одного документа - договора, так и другими способами, позволяющими в документальной форме зафиксировать состоявшееся волеизъявление сторон.
Регистрация сделок с ценными бумагами осуществляется всеми инвестиционными, банками, фондовыми биржами, фондовыми отделами товарных бирж, имеющими лицензии на право работы с ценными бумагами. Новый владелец ценной бумаги или его представитель после регистрации сделки обязан сообщить эмитенту о факте совершения сделки, а также о своих правах на владение ценной бумагой не позднее, чем за 30 дней до официального объявления даты выплаты дохода по ней.
Приобретение ценных бумаг при наличии свободного капитала является очень доходным, если в корне изучить этот вопрос и применить полученные знания на практике.
Список использованных источников
1. Гребенщиков Э. Фондовый рынок // РЦБ. – 2007. – №2. – С. 57-61.
2. Жуков А.А.Рынок ценных бумаг. –М.: Инфра-М, 2005. –С.123
3. Жуков Е.Ф. Ценные бумаги и фондовые рынки: -М.:Банки и биржа., Юнити, 2006. –С.125.
4. Первозванский А.А. Финансовый рынок: расчет и риски. –М.: Инфра, 2004. –С.54
[1] Жуков Е.Ф. Ценные бумаги и фондовые рынки: -М.:Банки и биржа., Юнити, 2006. –С.125.
[2] Первозванский А.А.Финансовый рынок: расчет и риски. –М.: Инфра, 2004. –С.54
[3] Жуков А.А.Рынок ценных бумаг. –М.: Инфра-М, 2005. –С.123
[4] http://base.consultant.ru