Финансы акционерных обществ 4 (стр. 5 из 6)
Рис. 7 Отраслевая структура инвестпроектов,
находящихся на реализации
По состоянию на 1 апреля 2007 года в Банке находятся:
- на реализации 51 инвестиционный проект на общую сумму 3 669,1 млн. долларов США с объемом кредитования Банком 1 305,7 млн. долларов США;
- на стадии заключения 15 кредитных соглашений на сумму 630,8 млн. долларов США;
- на рассмотрении 91 заявка на финансирование инвестиционных проектов на сумму 5 374,9 млн. долларов США с предполагаемым участием Банка в размере 4 640,5 млн. долларов США.
Доля среднесрочных (до 10 лет) кредитов на реализацию инвестиционных проектов составляет 37,5% от объема инвестиционных проектов, долгосрочных (от 10 лет и более) – 62,5%. Средневзвешенная ставка по инвестиционным проектам составила 11,17% годовых, средневзвешенный срок предоставления кредитов – 12,7 года.
Кредитование экспортных операций
С начала деятельности Банком одобрены 76 экспортных операций на сумму 1 251,8 млн. долларов США с участием Банка в размере 643,5 млн. долларов США.
В первом квартале 2008 года одобрено 4 экспортных операции на сумму 335,8 млн. долларов США с долей участия Банка в сумме 305 млн. долларов США.
Освоение по одобренным с начала деятельности Банка экспортным операциям составило 544,6 млн. долларов США, в том числе за 1 квартал 2008 года – 236,5 млн. долларов США.
По состоянию на 1 апреля ссудная задолженность по экспортным операциям составила 356,4 млн. долларов США.
Заемщиками в полном объеме выполнены обязательства по 36 кредитам на общую сумму 194,2 млн. долларов США.
На 1 апреля 2008 года в Банке находятся:
- на реализации 35 экспортных операций на общую сумму 966 млн. долларов США с объемом кредитования Банком 446,2 млн. долларов США;
- на стадии заключения 2 кредитных соглашений;
- на рассмотрении 13 заявок на финансирование экспортных операций на сумму 135,3 млн. долларов США с предполагаемым 100%-ным участием Банка.
В отраслевой структуре участия Банка в одобренных к финансированию экспортных операциях на 1 апреля 2008 года преобладает доля операций по экспорту продукции сельского хозяйства (67%), химической промышленности (12%) и текстильной и швейной промышленности (11%).
Рис.8 Отраслевая структура одобренных экспортных операций
В региональной структуре объемов участия Банка в финансировании одобренных экспортных операций более половины занимают межрегиональные проекты и Южно-Казахстанская область.
Средневзвешенная ставка по кредитам для осуществления экспортных операций на 1 апреля 2007 года составляет 13,29% годовых, средневзвешенный срок предоставления кредитов более 2 лет.
Обслуживание инвестиционных проектов Банком на агентской основе
По состоянию на 1 апреля 2008 года Банк осуществляет обслуживание на агентской основе 13 инвестиционных проектов, реализуемых за счет средств 3 государственных и 10 гарантированных государством займов, на сумму, эквивалентную 713,4 млн. долларов США.
Обеспечение фондирования и рейтинги Банка
В целях обеспечения необходимой базы фондирования Банком используются различные инструменты заимствования, как на внутреннем, так и на международном рынках капитала: выпуск и размещение индексированных ценных бумаг и еврооблигаций, привлечение синдицированных займов, межбанковских и бюджетных кредитов, открытие кредитных линий.
Объем обязательств по привлеченным Банком займам по состоянию на 1 апреля 2008 года эквивалентен 1 564,7 млн. долларов США. В структуре заемного портфеля значительная доля приходится на межбанковские займы (48%), доля еврооблигаций м синдицированных займов составляет по 22%.
В первом квартале 2008 года в целях пополнения базы фондирования инвестиционных проектов Банком привлечены следующие займы:
- в январе и марте 2008 года Банком заключены Договора займа с Credit Suisse на привлечение средств в объеме 300 млн. и 130 млн. долл. США соответственно (с возможностью увеличения общей суммы займа до 500 млн. долларов США);
- в феврале 2008 года заключен Договор займа с «Bayern LB» на привлечение средств в объеме 100 млн. долларов США;
- в феврале заключен Договор займа с Клубом банков (HSBC Bank plc., ING Bank N.V., SMBC Europe Limited) на привлечение средств в объеме 300 млн. долларов США.
- в феврале подписано Соглашение между Банком и Государственным банком развития Китая об открытии кредитной линии для Банка на сумму 100 млн. долларов США сроком на 10 лет,
В истекшем квартале обслуживание займов составило сумму эквивалентную 11,4 млн. долларов США.
В 1 квартале Банком погашен займ на сумму 150 млн. долларов США, привлеченный в 2007 году от JP Morgan Europe Limited.
Рис.9 Структура заемного портфеля Банка
Рейтинги Банка.
Банком проводится соответствующая работа с международными рейтинговыми агентствами. Однако, в связи с произошедшим понижением суверенных рейтингов в 2007 году соответственно были пересмотрены рейтинги Банка. Вместе с тем, рейтинги Банка остаются на уровне суверенных.
Рейтинговое агентство Standard & Poor`s: долгосрочный кредитный рейтинг по обязательствам Банка в иностранной и национальной валюте «BBB-» и подтверждены краткосрочные кредитные рейтинги в иностранной и национальной валютах на уровне «A-3».
Агентство Fitch Ratings: краткосрочные и долгосрочные рейтинги Банка на уровне «ВВВ», прогноз по долгосрочным рейтингам «негативный».
Агентство Moody's: кредитный рейтинг Банка на уровне А2 прогноз «стабильный».
Управление инвестиционным портфелем
В целом объем активов инвестиционного портфеля с начала 2008 года увеличился на 28 333,45 млн. тенге и по состоянию на 1 апреля 2008 года составил 147 461, 54 млн. тенге.
В структуре инвестиционного портфеля сократились доли государственных и корпоративных ценных бумаг на 9,5% и на 6,7% соответственно. При этом увеличилась доля депозитов и средств на корр. счетах (+16,3%) (рис. 10).
Рис.10 Динамика структуры инвестиционного портфеля
Доля активов в тенге в общем объеме инвестиционного портфеля на 1 апреля 2008 года составила 45,2%, доля активов в других валютах (USD, GBP) составила 54,8%.
Банком поддерживаются корреспондентские отношения в тенге, в долларах США, в российских рублях, в евро, в английских фунтах, швейцарских франках и японских йенах, как с зарубежными, так и с казахстанскими банками.
2.2 Основные финансовые показатели деятельности Банка
С начала текущего 2008 года объем активов Банка увеличился на 35%, достигнув на 1 апреля 2008 года 309,6 млрд. тенге.
Изменения в структуре активов Банка связаны с увеличением с начала года объема выданных клиентам Банка займов, увеличением объема денежных средств, находящихся на корр. счетах, наличных средств и др. (рис. 11).
Рис.11 Динамика изменения структуры активов Банка
Обязательства
Обязательства Банка на 1 апреля 2008 года достигли 213,1 млрд. тенге, увеличившись с начала 2008 года на 82,4 млрд. тенге или 63%.
Изменение структуры обязательств Банка на конец первого квартала 2008 года в большей степени связано с привлечением Банком заемных средств, увеличением обязательств, отраженных в категории «Прочие обязательства».
Рис.12 Динамика изменения структуры обязательств Банка
Собственный капитал Банка по итогам 1 квартала 2008 года составил 96,4 млрд. тенге, снизившись с начала года на 2,2 млрд. тенге или на 2%. Это было вызвано снижением доли резервного капитала за счет увеличения резервов от прочей переоценки.
В структуре собственного капитала (рис. 13) оплаченный уставный капитал составляет более 94%, резервы – порядка 5%, нераспределенный чистый доход – порядка 1%.
Рис.13 Динамика изменения структуры собственного капитала Банка
Капитализация и лимиты
Объем капитализации оказывает прямое влияние на обеспечение финансовой устойчивости Банка, способствует привлечению на внешних и внутренних рынках заемных ресурсов в адекватных для инвестирования экономики объемах.
Так, при существующем объеме капитализации лимит кредитования Банком отраслей по состоянию на 31 марта 2008 года составил 644 млн. долларов США, региональный лимит достиг размера 240 млн. долларов США, лимит на отдельно взятого заемщика составил 200 млн. долларов США (рис.14).
Рис.14 Динамика изменения капитала и лимитов Банка
2.3 Перспективы развития АО «Банк Развития Казахстана»
Развитие представительств и совершенствование правовых основ деятельности.
В рамках выхода на внешние рынки создается сеть представительств Банка. Так, сегодня полноценное функционирование, на ряду с Представительством в г. Алматы, осуществляется Представительствами Банка в России (г. Москва) и Узбекистане (г. Ташкент), осуществляются мероприятия по регистрации Представительства в Китае (г. Пекин).
Представительствами проводятся мероприятия по презентационному и имиджевому сопровождению работы Банка за рубежом, разъяснению принципов и условий деятельности Банка.