Проф. С. И. Лушин, проф. В. А. Слепов полагают, что «под финансовой системой в узком смысле слова, т. е. исключая кредитные отношения, деятельность других финансовых посредников и фондовый рынок, принято понимать совокупность финансовых отношений, охватывающих формирование и использование первичных, производных и конечных денежных доходов»[11]. Данное определение, на наш взгляд, отражает содержание финансов, но не финансовой системы как совокупности взаимосвязанных элементов. Проф. Л. А. Дробозина полагает, что «финансовая система — это система форм и методов образования, распределения и использования фондов денежных средств государства и предприятий[12]. Проф. А.М. Ковалева определяет финансовую систему как «совокупность различных сфер (звеньев) финансовых отношений, каждая из которых характеризуется особенностями в формировании и использовании денежных фондов и играет различную роль в общественном производстве»[13].
Таким образом, финансовая система — это совокупность сфер и звеньев финансовых отношений, связанных с ними денежных фондов и органов управления финансами.
Основой государственных финансов выступает бюджет, с которым тесно связаны два следующих звена - государственный кредит и финансы государственных предприятий. Отдельным звеном выделяются специальные фонды, создаваемые государством за счет как бюджетных, так и внебюджетных фондов, но используются для финансового обеспечения государственных предприятий[14].
Финансовая система обладает всеми свойствами сложных систем: большое число разнородных элементов, иерархия, надежность, гибкость, уязвимость, устойчивость и др.
Давно признан факт наличия тесной связи между уровнем развития финансовой системы и общим экономическим развитием той или иной страны, причем показатели развития финансовой системы не просто коррелируют с долгосрочными темпами экономического роста, но что связь между ними носит устойчивый причинно-следственный характер.
Эконометрический анализ данных для различных стран, отраслей и фирм позволяет сформулировать следующие выводы о характере влияния финансовой системы на экономику[15]:
1. Развитие финансового сектора оказывает существенное положительное влияние на долгосрочные темпы экономического роста. Выявленная связь может интерпретироваться как причинно-следственная.
2. Каналом такого положительного влияния служат увеличение инвестиций и повышение общей производительности факторов производства. Степень развития финансовой системы не оказывает значимого воздействия на уровень сбережений в экономике.
3. Влияние на темпы экономического роста оказывает скорее общая степень развития, чем конкретная структура финансовой системы (характеризуемая соотношением роли банков и рынков). Для той или иной конкретной страны, в зависимости от ее особенностей, более благоприятной может оказаться банковская либо рыночная ориентация, которые могут развиваться последовательно.
Роль финансового сектора критически важна для развития в тех случаях, когда велика зависимость от внешних источников накопления. Этот вывод справедлив на уровне и стран в целом, и отдельных отраслей. Тем самым подтверждается гипотеза, что ключевым механизмом позитивного действия посредников служит повышение доступности внешних источников накопления.
Применительно к России сказанное означает, что укрепление финансовой системы служит необходимой предпосылкой ухода от сырьевой модели развития и создания условий для расширения критически важного сектора динамично растущих малых и средних предприятий.
Исторической особенностью монополий советского типа являлись условия их создания: если в условиях рыночных отношений возникновение монополий было детерминировано законом конкуренции, то в плановой системе общественного воспроизводства монополистические структуры создавались в результате действия закона планомерного, пропорционального развития. Отказ от рыночных принципов управления и распределения ресурсов привел к формированию технологического монополизма. Все это способствовало в определенный период времени росту экономической эффективности. В результате приватизации на технологической базе, созданной в социалистический период, были сформированы крупные современные отраслевые корпорации, контрольные пакты которых находятся в руках ограниченного числа владельцев, назначенных менеджеров.
Таким образом, государственная монополия создала условия для функционирования естественных монополий. Крупное производство продолжает быть основой российской экономики, несмотря на смену форм собственности; сохраняется монополия основных базовых рынков, приобретающая в современных условиях монополистический, корпоративный характер; финансовые потоки приобрели свойственные капиталистическому способу производства направления: на формирование доходов экономики, государства, наемных работников[16].
При разработке планов проведения структурных реформ в России, пересмотре общепринятых базовых принципов структурного построения и функционирования рассматриваемых отраслей опирались на успешные результаты реструктуризации и развития конкурентных рынков электрической энергии, газа и железнодорожных перевозок в других странах мира. Подобного рода преобразования сейчас осуществляются и в России, но отсутствие необходимой законодательной базы, опыта экономического регулирования, а также большие размеры и «непрозрачность» отраслевых хозяйственных структур объективно затрудняют быстрое создание данной системы государственного регулирования. Реформирование сводится к следующему:
― уменьшение жесткости государственного управления естественномонопольными отраслями благодаря государственно-частному партнерству, базирующемуся на объединении ресурсов как государства, так и бизнеса;
― структурное вычленение монопольного ядра и его организационное отделение от потенциально конкурентных звеньев, которые могут работать по правилам рынка (разделение крупной монополии на так называемые бизнес-дивизионы)[17].
Российские естественные монополии по своим характеристикам все еще находятся на уровне лучших мировых стандартов, а по некоторым показателям даже превосходят их. Поэтому сводить реформы к простому дроблению компаний не следует, ведь существует опасность их разрушения. Естественные монополии в России обладают значительным технологическим и организационно-экономическим потенциалом, и именно этот потенциал позволяет многим экономистам рассматривать их в качестве движущей силы дальнейшего развития экономики нашей страны и упрочения ее позиций на мировой арене. Такой подход предполагает укрепление конкурентных отношений в контексте создания устойчивой базы для роста промышленного производства в данной сфере.
Сейчас активно критикуется политика экономического либерализма и усиливаются тенденции к более сбалансированной оценке роли государства в регулировании экономики, что не может не отразиться и на выборе стратегии реформирования естественных монополий. В этой связи должна учитываться важность естественных монополий как для развития процессов интеграции, так и для укрепления финансово-экономических позиций нашей страны.
1. О естественных монополиях: Федер. закон РФ от 17 авг. 1995 г. № 147-ФЗ (ред. от 25.12.2008).
2. Астапов К. Реформирование электроэнергетики в Российской Федерации // Проблемы теории и практики управления. 2003. № 6. С. 45—46.
3. Бригхем Ю.Ф. Энциклопедия финансового менеджмента. — М.: РАГС: ОАО «Изд-во «Экономика», 1998. — 832 с.
4. Буркеева Р.Г. Природа и функции естественных монополий // Вестник Оренбургского гос. ун-та. 2010. № 114. С. 9-13.
5. Варнавский В. Государственно-частное партнерство как альтернатива приватизации в инфраструктурном комплексе // Проблемы теории и практики управления. 2004. № 2. С. 47—48.
6. Горохова Е.В. Трансформация роли естественных монополий в изменяющейся экономической системе России // Известия Иркутской гос. экон. академии. 2007. № 5. С. 44-47.
7. Горохова Е.В. Естественные монополии как уникальная форма организации рынка несовершенной конкуренции // Известия Иркутской гос. экон. академии. 2009. № 5. С. 15-17.
8. Горохова Е.В. Трансформация роли естественных монополий в изменяющейся экономической системе России // Известия ИГЭА 2007. № 5. С. 44—48.
9. Григорьев Л., Гурвич Е., Саватюгин А. Финансовая система и экономическое развитие // Мировая экономика и международные отношения, № 7, 2003.
10. Дерябина М. Реформирование естественных монополий: теория и практика // Вопросы экономики. 2006. № 1. С. 102-121.
11. Долан Э.Дж. Деньги, банковское дело и кредитно-денежная политика. — Л., 1991. — 448 с.
12. Дробозина Л.А., Константинова Ю.Н. и др. Общая теория финансов: Учебник. — М., Банки и биржи. ЮНИТИ, 2003.
13. Естественные монополии России // Нефтегазовая вертикаль. 2008. № S1. С. 24-25.
14. Кабанов А.В. Ограничения эффективности системы регулирования в условиях естественной монополии // Вестник Тамбовского ун-та. Серия: Гуманит. науки. 2010. Т. 82. № 2. С. 43-46.
15. Кавинов А.А. Место региональных финансов в финансовой системе РФ // Вест. Нижегор. ун-та. Экономика и финансы. 2005. № 1. С. 202-211.
16. Кеткин Л.А. К вопросу о тарифном регулировании деятельности субъектов естественных монополий в электроэнергетике // Электро. Электротехника, электроэнергетика, электротехническая промышленность. 2007. № 5. С. 45-49.
17. Кононкова Н.П., Кононков П.Ф. Естественная монополия как объект государственной собственности // Вестник Моск. ун-та. Серия 6: Экономика. 2008. № 6. С. 12-20.
18. Крук М.Д. Современные формы и механизмы корпоративного управления: методология и практика. - М., 2000.