Монополизм как основа криминальной экономики не только не ослаб, более того - усилился. Рост экономической преступности, особенно в денежно-кредитной сфере, существенно изменил вектор экономических преобразований. В результате потерь источников доходов государство столкнулось с необходимостью закрыть образовавшуюся брешь посредством эмиссии платежных средств и запуска механизма открытой инфляции, экспансии налогов, сокращения расходов на социальный сектор. Следствием этого был рост вынужденных сбережений населения, которые стали основой для финансовых спекуляций и мошеннических операций со вкладами со стороны многочисленных финансовых компаний.
Довольно широкий размах поучили преступления в сфере кредитно-банковских отношений. Произошел рост преступлений против банковских учреждений - хищение кредитов на основе фальшивых банковских гарантий, различные формы лжепредпринимательства, невозврата кредитов, а также рост преступлений, совершаемых самими банками. Одна из негативных тенденций денежной сферы - усиление долларизации экономики, что создало основу для незаконного вывоза капитала за границу в виде невозвращения валютнойвыручки от экспорта товаров, приобретения иностранных активов за рубежом без лицензии ЦБР, для занижения цен бартерных сделок, заключения фиктивных импортных контрактов с переводом предоплаты.
Существование валютного оборота приводит к снижению управляемости денежной массой ЦБР. Широкое распространение получило «отмывание денег». В мировой практике данное понятие означает инвестирование, а чаще простое перемещение денежных средств, заработанных преступным путем, с целью сокрытия источников их получения. В большинстве стран действующее законодательство четко определяет - что именно входит в структуру криминального капитала. И предусматривает соответствующие санкции за совершение подобных действий.
| 1. 2. 34. 5. |
Выделяются следующие источники средств, нажитых преступным путем[3]:
1. Наркобизнес;
2. Торговля оружием;
3. Фальшивомонетничество;
4. Уклонение от уплаты налогов;
5. Взятки для получения контрактов;
6. Политическая коррупция (нелегальные пожертвования в пользу предвыборной компании);
7. Махинации с ценными бумагами;
8. Проституция;
9. Запланированные банкротства;
10. Мошеннические операции в банковской сфере;
11. Вымогательство;
12. Похищение людей с целью выкупа;
13. Торговля детьми;
14. Ограбление коммерческих структур и частных лиц;
15. Терроризм и шпионаж.
Учитывая российскую специфику, можно добавить также спекулятивные операции с приватизируемой собственностью, неконтролируемый массовый вывоз за рубеж энергоносителей, полезных ископаемых и др.
Конкретных способов отмывания денег множество - они зависят от местных особенностей, наличием или отсутствием законодательной базы. Выбирается, как правило, наиболее эффективный и наименее опасный механизм. Традиционный путь - инвестирование криминального капитала в легальные коммерческие структуры, которые регистрируются на подставных лиц: накопленные средства выходят из тени, государство получает свою долю прибыли в виде налогов.
В банковской сфере теневой капитал легализуется путем проведения официальных кредитных операций. Существует возможность использования беспроцентного кредита с помощью коррумпированных чиновников. Кредит переадресуется своим фирмам под высокие годовые проценты на основе фиктивных контрактов. Полученная прибыль сертифицируется государством как законные деньги.
Другой канал отмывания денег - вложения в ценные бумаги, в сферу досуга и розничную торговлю.
Организованная преступность активно вторгается в сферу искусства - фиктивные тиражи книг и кинофильмов, приобретение коллекционных предметов и антиквариата. Часто используется «consulting», англ. - «консультирование»: эта практика распространена в среде «беловоротничковой» преступности. В этом случае объект и субъект преступной сделки зачастую меняются местами. Подобные преступления весьма изощрены и труднодоказуемы.
Таким образом, криминализация экономики несет серьезную угрозу безопасности общества. Проблема обеспечения безопасности - многоуровневая. Речь идет о безопасности страны, отдельных регионов и отраслей, определенных социальных слоев и индивидуумов.
2. ОСОБЕННОСТИ СОВРЕМЕННОЙ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ПРЕСТУПНОСТИ В РОССИИ
Определение основных целей и задач государства в той или иной области и путей их реализации, не может не учитывать состояния и тенденций развития тех реалий, с которыми оно сталкивается. При разработке политики противодействия преступности в сфере экономики такими реалиями являются значительный рост экономической преступности, масштабы ее распространенности, усилившаяся преступная экспансия в экономику, которые относятся к числу наиболее острых проблем в жизни государства и общества. Угрожая стабильности экономических и финансовых институтов, преступность превратилась в один из главных источников деструктивного воздействия на процессы социального, экономического и политического развития страны[4].
Данные статистики свидетельствуют о том, что самый высокий уровень преступности с заметными темпами ее прироста, как правило, отмечается в самых развитых, самых демократических и самых рыночных странах.
Сложившиеся в стране социально-экономические условия способствовали активизации встречных негативных процессов - с одной стороны, внедрению преступных капиталов в легальную экономику, а с другой - уходу в «теневую» экономику легальных предпринимателей. В результате в сфере экономики возникла широкая сеть криминально ориентированных хозяйствующих субъектов, в деятельности которых грань между легальным предпринимательством и преступной деятельностью приобретала весьма условный и расплывчатый характер, что представляет угрозу нормальному развитию частного предпринимательства в России. Происходит процесс взаимопроникновения криминала и бизнеса, что, по мнению самих предпринимателей, несет множество опасностей для формирующейся этики бизнеса, предпринимательской психологии, порядка ведения дел и, в итоге, влечет качественные изменения деловой среды.
Одним из основополагающих факторов, влияющих на состояние общества, является активная концентрация капитала и средств производства в руках частных лиц, реализуемая зачастую с использованием противоправных средств и методов. В этой связи интенсифицируются процессы роста коррумпированности органов власти, слияния общеуголовной и экономической преступности, усиления борьбы за зоны влияния среди новоявленных бизнесменов и криминальных структур. Ситуация усугубляется еще тем, что значительная часть капиталов вывозится за границу и, оседая в иностранных банках, переходит под контроль зарубежных финансовых структур, используется в преступных целях.
Зарегистрированное увеличение экономической преступности связано не только с активизацией деятельности правоохранительных органов, но и отражает общую тенденцию дальнейшей криминализации всего финансово-хозяйственного комплекса страны.
Одной из причин создавшегося положения является отсутствие единой, сбалансированной стратегии органов государственной власти и правоохранительной системы в комплексном противодействии преступности, скоординированной программы мер борьбы с преступностью в сфере экономики.
Экономическая преступность не только возросла количественно, но и приобрела новое качество. Она все более становится преступностью, использующей экономические и организационные закономерности в целях извлечения незаконных доходов за счет интересов граждан и общественных интересов[5].
Расширяющаяся криминализация экономических отношений и, как следствие этих отношений, - возникновение тенденции подчинения экономической политики государства специфическим экономическим интересам криминальных структур - становится одной из главных угроз экономическому положению страны.
Организованная преступность серьезно осложняет не только криминогенную, но и экономическую, а также социально-политическую обстановку в Российской Федерации. Трудности борьбы с ней обусловлены глубокой законспирированностью и устойчивостью преступных групп, иерархической системой взаимоотношений, наличием в обороте огромных денежных средств, целенаправленной разработкой мер защиты от разоблачения и противодействия, правоохранительных органах[6].
Преступные группировки, действующие в экономике, легализовали значительную часть «теневых капиталов», освоили новые виды противоправной деятельности, вовлекают в преступный бизнес многих предпринимателей. В результате возникла широкая сеть криминальных коммерческих структур, ориентированных на противоправное обогащение.
Опасной тенденцией современной преступности является стремление криминальных структур проникнуть и закрепиться в экономике и политике. Борясь за контроль над прибыльными сферами экономической деятельности и территориями, преступная сфера вовлекает в свои сети государственный аппарат, проникает в структуры власти и управления. В ряде случаев она является истинным хозяином той или иной сферы или территории.
Существенно расширился диапазон криминальных видов деятельности преступных группировок и сообществ - от хищения государственного имущества и крупномасштабных афер до установления контроля над промышленными предприятиями и отдельными отраслями.
Эффективная защита правоохраняемых интересов граждан, хозяйствующих субъектов, всего общества от преступных посягательств не может быть осуществлена только применением оперативно-розыскных мер правоохранительных органов. Опыт работы правоохранительных органов по противодействию преступности в сфере экономики в современной социально-экономической обстановке указывает на необходимость сочетания контрольно-регулирующих и правоохранительных функций государства, координации деятельности экономических и правоохранительных ведомств, расширения возможностей общественного контроля в экономической сфере и сфере обеспечения правопорядка. Это требует усиления организующей и координирующей роли государства при разработке и реализации системы мер по снижению криминогенного воздействия названных факторов, всеобщего влияния на динамику и структуру экономической преступности и состояние правопорядка.