Отрасль задыхается от непомерного налогового бремени, более 40% выручки от продажи отчисляется в бюджеты разных уровней. Затраты на добычу, на содержание технического и технологического парка, отчисления на природоохранную деятельность едва ли не полностью съедают прибыль.Из-за финансовых задолженностей и хронической неплатежеспособности ликвидируются не только мелкие старательские артели, но и крупные предприятия, целые ГОКи.
Стабилизировать работу отрасли можно лишь вовлекая в освоение месторождения, расположенные в более или менее благоприятных геоэкономических условиях. Технический и технологический прогресс в производстве золота, имеющийся российский и зарубежный опыт свидетельствуют о возможности относительно безболезненного перехода к добыче золота из коренных месторождений.
Есть резервы и в части организации цепочки "добыча-сбыт".
До последнего времени существовала монополия государства на добычу и последующую реализацию золота. Все звенья "золотой цепи" - старательские артели, аффинажные заводы, ювелирные предприятия, Гохран - прочно скреплялись между собой деньгами государства.
По отработанной схеме, в начале каждого года государство авансировало старательские артели примерно на 25% годового производства. На эти деньги закупались ГСМ, техника и оборудование, выплачивалась зарплата. Добытый золотой песок спецсвязью доставлялся на аффинажные заводы, где выплавляли золотые слитки банковской чистоты (0,9999). Затем слитки поступали в Гохран, который перечислял деньги за полученное золото аффинажному заводу, а тот уже осуществлял окончательный расчет со старательскими артелями.
Таким образом все добытое золото скупало государств, которое распределяло золото по отраслям промышленности - прежде всего оборонной - и , конечно, ювелирной. Однако с 1992 года обстановка изменилась, начались неплатежи за добытое и сданное золото, постоянная нехватка денег. Существовавшая технология финансирования в конечном счете оказалась разрушенной. В конце 1993 г. в соответствии с Указом Президента на рынок золота вышли коммерческие банки. В мае 1995 г. первые лицензии получили: Автобанк, Инкомбанк и Промстройбанк России. Банки получили право покупать драгметалл у добывающих предприятий, продавать ЦБ и уполномоченым на проведение подобных операций структурам, а также использовать золото в качестве залога по кредитным соглашениям.
В то время существовало две основных взаимоисключающих точки зрения на пути формирования рынка золота в России. Первая была направлена на значительную либерализацию рынка золота и привлечение средств коммерческих банков и иностранных инвесторов для финансирования золотодобывающей отрасли. Сторонники другого подхода считали целесообразным обеспечение жесткого государственного регулирования этого рынка.
С переменным успехом борьба велась практически до весны 1998 г. и закончилась полной победой сторонников первой точки зрения.
После длительного лоббирования сторонниками создания цивилизованного рынка золота, в России наконец-то сформировалась соответствующая правовая база.
Принятием ряда законодательных актов в 1997-98 г.г. были созданы определенные условия для формирования и функционирования нормального золотого рынка. Его участниками стали коммерческие банки, юридические и физические лица.
У государства остался значительный объем полномочий, достаточный для осуществления контроля. Государство выдает лицензии разработчикам недр и квотирует объемы добычи; утверждает перечень аффинажных заводов, на которые золотодобытчики обязаны сдавать весь металл; имеет преимущественное право закупки золота для формирования госрезервов.
В 1996-97 г.г. государство, стремясь сохранить свою монополию, осуществляло финансирование закупок драгметалла за счет госбюджета, но, когда пришло время оплачивать сданное в Гохран золота, денег в казне не оказалось. В результате, государство оказалось должно старателям соответственно, по годам, 1,4 и 1 млрд. руб. (деноминированных).
Отрасль смогла просуществовать за счет того, что Гохран покупал половину добычи золота и сдавал ее ЦБ, вторую же половину ЦБ покупал через коммерческие банки. Но покупка золота ЦБ шла за счет эмиссии денег, что содействовало инфляционным процессам.
Заключение.
В результате выполненного реферативного исследования мы можем сделать следующие выводы и заключение. Если главные добывающие страны активизировали производство золота и наращивали его МСБ, то недавние лидеры добычи - такие как ЮАР и Россия - пережившие потрясения в политике и экономике, резко снизили темпы. Доля ЮАР в мировой добыче сократилась с 66,6% (более 1000 т.) в 1970 г. до 21,2% (400 т.) в 1996 г. И хотя ЮАР по-прежнему остается лидером, постоянное снижение отрицательно сказывается на общем развитии производства золота.
В то же время, создание в последние годы во многих золотодобывающих странах прочной минерально - сырьевой базы, позволило увеличить производство золота, изменить расстановку сил среди мировых лидеров добычи.
Ко второй половине 90-х только шесть стран мирового сообщества смогли преодолеть рубеж ежегодной добычи золота в 100 тонн. Это ЮАР - (более 400 т.), США (более 300 т.), Австралия (285 т.), Канада (160 т.), Китай (150 т.) и Россия (120 т.). В 1997 г. первая тройка добыла соответственно 489, 351,311 тонн. Кроме перечисленных в десятку крупнейших стран - производителей золота входят Индонезия, Узбекистан, Перу и Бразилия.
За счет стремительного роста добычи в Австралии, Канаде, США, Китае, странах Азии, Латинской Америки и т.п. оказался возможным некоторый рост производства золота, несмотря на продолжающееся снижение цен.
В 1997 г. мировая добыча золота увеличилась на 2,3% (55 т.) и составила 2291 тонн. Добычу увеличили практически все регионы мира, за исключением Африканского континента.
Финансирование золотодобычи во всех странах проводилось за счет средств недропользователей, форвардных продаж металла, золотых займов, опционных сделок и других методов хеджирования производства.
Эксперты отмечают постоянное увеличение предложения золота на мировом рынке. Так, например, промышленный спрос на золото, за последние 2 года увеличился на 548 т. и продолжает расти -главным образом за счет ювелирного производства.
Увеличение потребления золота происходит и в других сферах. По некоторым оценкам, разрыв между предложением и спросом, за последние 10 лет увеличился в девять раз.
Наметилась устойчивая общемировая тенденция: соотношения государственных и частных запасов золота сместилось в сторону последних. По данным МВФ, в период с 1946 по 1996 г.г. доля золотых резервов центральных банков в общем объеме мировых запасов сократилась с 62 до 25%. В течение последних 10 лет, центральные банки остаются чистыми крупными продавцами золота, а также активно предоставляют свое золото во временное пользование под постоянные проценты (в аренду), или в обмен на иностранную валюту (по свопам).
Огромное влияние на активизацию движения золота оказало бурное развитие свободного рынка после отмены в 1971 году золотого стандарта. В 1995 г. было легализовано частное владение золотом. В 1998 г. запасы частных инвесторов, включая слитки, медальоны и монеты, увеличились примерно на 375 тонн.
Именно частный сектор, владея все увеличивающейся долей золота, оказывает решающее влияние на мировой рынок золота.
Каждый рубль по состоянию на 1 апреля 1999 г. лишь на 87,7% был обеспечен золотовалютными резервами Банка России.
К такому выводу пришли эксперты Центра экономического анализа агентства "Интерфакс", сопоставив официальный курс рубля к доллару и расчетный, полученный делением суммы наиболее ликвидных рублевых обязательств Центробанка (резервных денег) на золотовалютные резервы.
На 1 апреля обеспеченность рубля золотовалютными резервами была самой низкой за последние полгода. По расчетам экспертов ЦЭА, стопроцентная обеспеченность рублевой массы золотовалютными резервами к 1 апреля могла быть достигнута только при официальном курсе рубля 27,55 руб./$1.
По данным ЦЭА, каждый рубль резервных денег Банка России (сумма наличных денег, средств банков на счетах ЦБ РФ, а также депозитов до востребования клиентов ЦБ РФ) был обеспечен золотовалютными резервами к 1 января 1999 года на 93,4%. К 1 марта обеспеченность снизилась до 93,2%. В период с 1 января по 1 сентября 1998 года обеспеченность рубля золотовалютными резервами колебалась от 46 до 59%.
Каким бы ни было место золота в международной валютной системе, придется считаться с его ролью резервного актива. Именно в таком качестве оно используется в рамках Европейской валютной системы, которая через свой Фонд создала экю под обеспечение частью золотых и долларовых авуаров участвующих в ней центральных банков и тем самым возвратила желтому металлу подобающее ему место.
Библиография:
1. Балабанов И. Т. Финансы граждан: Как россиянам создать и сохранить богатство.— М.: Финансы и статистика, 1995.
2. Лычаган М. В. Финансы и кредит: популярно о сложном.— Новосибирск, 1999.
3. Общая теория денег и кредита: Учеб. / Под ред. Е. Ф. Жукова.— М.: Банки и биржи: ЮНИТИ, 1998.
4. Общая теория финансов: Учеб. / Л. А. Дробозина, Ю. Н. Константинова, Л. П. Окунева и др.; Подред. Л. А. Дробозиной.— М.: Банки и биржи: ЮНИТИ, 1999.
5. Поляк Г. Б. Финансы местных Советов.— М.: Финансы и статистика, 1991.
6. Пронский Л. М. Три источника прибыли: Введ. в общую теорию прибыли, рынка и денег.— М.: Финансы и статистика, 1995.
7. Сабанти Б. М. Финансы современной России: Учеб. пособие.— СПб.: Изд-во Посткриптум, 1999.
8. Финансовые аспекты рыночной экономики / Под ред. Д. Г. Черника.— М.: Финансы и статистика, 1994.
9. Финансы: Учеб. / В. М. Родионова, Ю. Я. Вавилов, Л. И. Гончаренко и др.; Под ред. В. М. Родионовой.— М.: Финансы и статистика, 1995.
10. Анулова Г.Н., Доронин И.Г., Конвертируемый рубль? М., Знание. 1991.
11. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения. Учебн. Под ред. Л.Н. Красавина. М., Финансы и статистика. 1994.