Решение экономических задач программными методами (стр. 2 из 3)
БЗРАСПИС(Первичное; План),
где Первичное – числовое значение, представляющее собой исходную сумму средств;
План – массив процентных ставок, используемых за рассматриваемый период.
В данной задаче она принимает вид: БЗРАСПИС(B2;С2:G2).
3. Просчитано сумма, которая могла получиться при постоянной процентной ставке i% при помощи функции
БС(Норма; Кпер; Выплата;Нз; Тип),
где Норма – процентная ставка за период (в процентном формате или в долях);
Кпер – общее число платежных периодов, по истечению которых вы хотите определить объем имеющихся средств;
Выплата – величина постоянных периодических платежей;
Нз – начальное значение (текущая стоимость) вклада;
Тип – параметр, определяющий, когда вносят платежи: в начале (=0) или в конце (=1). По умолчанию =0.
4. Найдена сумма, которую надо было бы поместить на счет при постоянной процентной ставке, чтобы обеспечить сумму на счету к концу пятого года, с помощью сервисной функции Подбор параметра (рис 1.4.1).
Рисунок 1.4.1 – Диалоговое окно «Подбор параметра»
1. Внесены исходные данные в таблицу (таб. 1.4.2).
Таблица 1.4.2 – Исходные данные
| N, год | P, тыс. руб. | A, тыс. руб. | Ставка |
| 11 | 360,00 | 41,00 | 7,00% |
2. Подсчитана прибыль в случае, когда деньги берутся в долг (91 тыс. руб.).
3. Подсчитана прибыль, полученная от вложения денег в банк под 7% годовых, с помощью функции
ПС (Ставка; Кпер; Выплата; Бс; Тип),
где Ставка – процентная ставка за период (в процентном формате или в долях);
Кпер – общее число периодов выплат;
Выплата – величина постоянных периодических платежей;
Бс – баланс наличности, который нужно достичь после последней выплаты (если опущен, то 0);
Тип – 0 или 1, Если 0 – оплата производится в конце периода, если 1, то в начале.
Данная функция возвращает текущий объем вклада на основе постоянных периодических платежей (или, иными словами, сумму всех будущих платежей) В данной задаче он составляет 355,57 тыс. руб.
4. Сделан вывод на основе полученных результатов, какой из данных случаев более выгодный. В этом случае выгоднее положить в банк.
5. С помощью Диспетчера сценариев проанализирована ситуация для нескольких возможных вариантов изменения параметров A и N (рис. 1.4.2).
Рисунок 1.4.2 – Диалоговое окно «Диспетчер сценариев»
Создание сценариев произведено с помощью последовательности команд Сервис | Сценарии | Диспетчер сценариев | Добавить (рис 1.4.3).
Рисунок 1.4.3 – Диалоговое окно «Добавление сценария»
В поле Изменяемые ячейки указаны те ячейки, в которых находятся параметры задачи.
После нажатия кнопки ОК, в диалоговом окне Значения ячеек сценария введены значения параметров для сценариев. С помощью диалогового окна Диспетчер сценариев создано три сценария.
С помощью кнопки Отчет открывается диалоговое окно Отчет по сценарию, где определен тип отчета (Структура) и заданы ячейки, где вычисляется результат.
1. Внесены исходные данные в таблицу (таб. 1.4.3).
Таблица 1.4.3 – Исходные данные
| N | A | P1 | P2 | P3 | P4 | P5 |
| 3 | 36000 | 10000 | 15000 | 21000 | 0 | 0 |
2. Выручка от инвестиций посчитана с помощью функции, возвращающей чистую текущую величину вклада (инвестиции), вычисленного на основе ряда последовательных (неравномерных) поступлений денежных средств.
ЧПС (Ставка; Значение1; Значение 2; …Значение N),
где Ставка – процентная ставка за период;
Значения – до 29 аргументов (могут быть массивы), представляющих поступления (доходы со знаком "+", расходы со знаком "-").
3. С помощью функции считается выручка от вложения денег в банк
БС (Ставка; Кпер; Плт; Пс; Тип),
где Ставка – процентная ставка за период;
Кпер – общее число выплат;
Плт – выплатаю производимая в каждый период и не меняющаяся за все время выплаты;
Пс – приведенная (нынешняя) стоимость или общая сумма, которая на настоящий равноценна серии будущих выплат;
Тип - 0 или 1, Если 0 – оплата производится в конце периода, если 1, то в начале.
В данной задаче функции приобретают вид ЧПС(0;D2;E2;F2) и БС(I2;B2;;-C2).
4. С помощью функции Подбор параметра определена ставка, при которой выгоднее деньги вложить в инвестиционный проект 8,5%.
1. Внесены исходные данные в таблицу (таб. 1.4.4).
Таблица 1.4.4 – Исходные данные
| N, год | A, тыс. руб. | p, % | i, % |
| 11 | 360 | 25% | 14% |
2. Сумма ссуды для ежегодных выплат найдена по формуле, функция в которой вычисляет величину постоянной периодической выплаты ренты, регулярных платежей по займу при постоянной процентной ставке.
ПЛТ (Ставка; Кпер; Пс; Бс; Тип)*N,
где Ставка – процентная ставка за период (в процентном формате или в долях);
Кпер – общее число периодов выплат;
Пс – общая сумма всех будущих платежей с настоящего момента.
Выплата – величина постоянных периодических платежей;
Бс – баланс наличности, который нужно достичь после последней выплаты (если опущен, то 0);
Тип – 0 или 1, Если 0 – оплата производится в конце периода, если 1, то в начале;
N – количество лет.
3. Сумма для ежемесячных выплат ссуды найдена
ПЛТ (i/12; N*12; -(A-A*p)) * N * 12
4. Комиссионные найдены как разность ссуды и стоимостью квартиры.
5. Результаты оформлены в виде таблицы (таб. 1.4.5)
Таблица 1.4.5 – Результаты
| Ежемесячные выплаты | Ежегодные выплаты | |
| Ссуда | 530,56 | 544,68 |
| Комиссионные | 170,56 | 184,68 |
1. Внесены исходные данные в таблицу (таб. 1.4.6).
Таблица 1.4.6 – Исходные данные
| N, год | A, млн. руб. | P, млн. руб. |
| 30 | 30,0 | 1,7 |
2. Процентная ставка определена по формуле
СТАВКА (Кпер; Плт; Пс; Бс; Тип)
1.5 Моделирование развития финансовой пирамиды
1. Занесены исходные данные (таб. 1.5.1)
Таблица 1.5.1 – Исходные данные
| Число жителей в городе | M | 1000000 | |
| Коэффициент ажиотажа | KA | 0,0000001 | |
| Ежедневные расходы (руб.) | R | 300 | |
| Среднее время между покупкой и продажей акции (дни) | T | 50 | |
| Норма прибыли (ежедневный процент от суммы в кассе) | S | 3 | |
| Состояние на первый день: | |||
| начальный капитал (руб.) | П1 | 70000 | |
| число купивших акции в первый день | SNK1 | 7 | |
2. Сформирована таблица из граф: День; Курс продаж; Продано в день; Продано всего; Курс покупки; Куплено в день; Куплено всего; Сумма в кассе; Доход в день; Доход всего. Ссылки на исходные данные осуществлены в виде абсолютных ссылок.
3. Заполнены графы
- День с помощью авто заполнения с 1 до 365.
- Курс продажи с 1,05 до 8,33 с шагом 0,02.
- Курс покупки с 1,00 до 8,28 с шагом 0,02.
- Продано в день акций:
-
,где M – число жителей в городе;
NKD– общее число купивших акции на день D;
KA– коэффициент ажиотажа.
Число акций не может быть дробным, поэтому к нему применяется функция ОКРУГЛВВЕРХ() (ОКРУГЛВВЕРХ(C3+$H$3*($H$2-C3)*C3;0)).
- Продано всего просчитана как сумма проданных акций.
- Куплено в день заполнена путем: если D ≤ T (среднее время между покупкой и продажей акций жителями), то NPD+1 = 0, в противном случае смещается на T дней от продажи. (СМЕЩ (NKD; -50,0)).
- Количество купленных акций также считается суммой.
- Сумма в кассе в первый день равна 70000 (П1). Следующие дни просчитаны:
,где Σ – норма прибыли;
R – ежедневные расходы.
- Доход в день просчитан как
- Доход всего просчитан как сумма дохода предыдущих дней.
- Доход организации равен произведению суммы в кассе на норму прибыли (=H4*'Исхидные данные'!$H$6/100).
4. Построен график изменения количества денег в кассе и доходов организаторов пирамиды за 50 дней и за год (Приложение А, Б).
5. Определен максимальный доход фирмы с помощью функции (3369519,74 руб.)
МАКС (Число1; Число 2; …)
6. Определен день достижения данного дохода с помощью функции (149 день)
ПОИСКПОЗ(Искомое_значение; Просматриваемый_массив;
Тип_ сопоставления),
где Искомое_значение – значение, используемое при поиске нужного значения в массиве;
Просматриваемый_массив – непрерывный диапазон ячеек, просматриваемый в поиске искомого значения.
Тип_сопоставления – число (1,0,-1), определяющее возвращаемое значение.
7. Определена минимальная сумма в кассе.
8. Подобрано такое минимальное значение начального капитала, которое бы позволило не уйти в отрицательную сумму в кассе на начальном этапе развития, с помощью функции Подбор параметра (9866,89 руб.). При этом минимальная сумма в кассе должна стать равной 0,00р.