К инвестиционным проектам обычно относятся такие, в которых главной целью является вложение средств в различные виды бизнеса с целью получения прибыли.
Схема классификации инвестиционных проектов приведена в таблице 1.
Таблица 1 – Схема классификации инвестиционных проектов
| Монопроект | Мультипроект | Мегапроект | |||
| типы | социальные | экономические | организационные | технические | смешанные |
| виды | учебно-образовательные | инновационные | комбинационные | ||
| длительность | краткосрочный (1-2 года) | среднесрочные (3-5лет) | долгосрочный (более 5 лет) | ||
Идея – самый дешевый ресурс и самый большой дефицит. Без идеи предпринимательство существовать не может.
Отбор конкретных идей из числа накопленных осуществляется по таким критериям, как:
· Эффективность идеи (чистая прибыль, время окупаемости затрат и др.);
· Цены (по сравнению с конкурентами и аналогами);
· Перспективы завоевания прочного положения на рынке (процент рыночного сегмента);
· Длительность подготовительного периода (от начала воплощения предпринимательской идеи до момента передачи потребителю товара, составляющего предмет этой идеи);
· Размеры и источники требуемого капитала;
· Возможность инвестирования капитала;
· Степень доступности оборудования, необходимого для организации производства (идеи);
· Доступность требуемого сырья и в необходимых количествах;
· Наличие рабочей силы требуемого профиля и достаточного уровня квалификации.
Состав, структура и детализация бизнес-плана определяются функциональной спецификой и размером фирмы (предприятия), активностью рынка сбыта, продвинутостью конкурентов, а также стратегической целью и локальными задачами конкретного бизнеса, перспективами роста предприятия.
В зависимости от цели составления бизнес-плана (для обоснования инвестиций, привлечения партнеров и т.п.) его разделы могут разрабатываться с той или иной степенью конкретизации.
Блок-схемы назначения и применения бизнес-плана за рубежом и в нашей практике могут различаться в деталях, но в принципе они одинаковы (Приложение 1).
Рассмотрим более подробно содержание разделов и подразделов бизнес-плана.
1. Введение
а) наименование компании, адрес и телефон владельца;
б) с кем связываться: имя и телефон владельца;
в) о компании: сфера деятельности (отрасль) и занимаемый сектор рынка;
г) предлагаемое кредитору или инвестору обеспечение (привилегированные и обычные акции, облигации и т.д.)
д) намерения бизнеса: сроки и цель займа, закладная;
е) сводка целей использования займа.
2. Резюме
а) содержит описание проекта, конкурентоспособность, основную суть проблемы;
б) предпочтительный объем: одна-четыре страницы.
3. Содержание
а) названия разделов;
б) нумерация страниц для облегчения поиска.
4. Описание отрасли
а) перспективы и возможный рост отрасли: тенденции ее развития – прошлые, настоящие, будущие; новые направления развития; указание источников информации;
б) рынки и покупатели: оценка размеров рынка и объема продаж, новых требований и рыночных тенденций;
в) компании-конкуренты: доля рынка, сильные и слабые места, прибыльность, тенденции развития;
г) региональные, национальные и экономические тенденции: изменения в спросе населения, соответствующие экономические показатели.
5. Описание делового риска
а) суть бизнеса: основные направления деятельности, статус бизнеса (местный, региональный, национальный, международный);
б) цель выхода на рынок: определение групп клиентов; нынешний характер бизнеса; средний доход, желаемое и возможное изменение его величины;
в) преимущества бизнес-концепции по сравнению с конкурентами: ниша, занимаемая компанией, на рынке; уникальность, оценка рыночного сегмента;
г) территориальное расположение бизнеса: местонахождения (удобно оно или нет для клиентов), размер занимаемых площадей, дислокация офиса;
д) материальные и кадровые потребности: общие потребности в оборудовании, возможности предоставления временных или постоянных рабочих мест;
е) краткое резюме: круг вовлечения в бизнес лиц (собственники, партнеры, работники).
6. Цели бизнеса
а) в первый год: особые цели (например, увеличение объема продаж, изменение уровня прибыльности, доли на рынке, открытие новых офисов, оказание новых услуг и т.д.);
б) в последующие периоды: возврат инвестиций, развитие сети, продажа бизнеса.
7. Маркетинговый план
а) стратегия продаж: форма оплаты кадрового состава, агентов, служащих (сдельная, повременная); цели продаж, инструменты продаж, поддержка продаж; ориентация на клиентов;
б) методы и техника продаж;
в) ценообразование: расходы, разница между собственностью и отпускной ценой, прибыль;
г) продвижение: реклама, промоушн, паблик рилейшнз, техника обретения известности, доверия, связей;
д) политика обслуживания: политика, которую примет бизнес в отношении выдачи и сбора кредитов, ценообразования, типов клиентов;
е) гарантии: варьирование гарантий выполнения услуг и других гарантий в зависимости от характера бизнеса и договора с клиентом;
ж) метод проверки: метод наведения справок о клиентах и о том, что они слышали о компании.
8. Прогноз объема продаж
а) помесячный прогноз на грядущий год: объем продаж
б) годовой прогноз на ближайшие два-четыре года: объем продаж, его изменения.
9. План производства
а) краткое описание производственного процесса;
б) потребности производства: строения, склады, возможности для расширения или улучшения местоположения;
в) оборудование: новое или бывшее в употреблении, арендованное или купленное, его возможности;
г) комплектующие материалы;
д) необходимый инвентарь: сезонные потребности, стоимость, метод контроля;
е) поставки: величина скидок, разнообразие выбора;
ж) требования к персоналу: полная, частичная занятость, уровень навыков, требуемые знания;
з) стоимость оборудования, сырья и материалов: оценка и стоимость;
и) оценка капитала: требуется ли начальный капитал и постоянное его пополнение.
10. Осуществление операций
а) планы покупок: размеры скидок, виды ресурсов, качество, цена;
б) система инвентаризации: сезонные изменения, масштабы, способ контроля;
в) необходимые площади: размер необходимых помещений, потребность и возможность расширения;
г) потребность в кадрах и оборудовании: отбор персонала; необходимое оборудование;
д) стратегия осуществления операций.
11.Структура компании
а) частное индивидуальное предприятие, партнерство, акционерное общество и т.д.
б) распределение долей (акций): список пайщиков (акционеров);
в) договоры и соглашения: список заключенных договоров (контрактов); контракты, связанные с управлением; соглашения с акционерами и партнерами; контракты на обслуживание, аренду;
г) директора и чиновники: имена и адреса, роль в компании;
д) основа группы управления: краткое резюме о владельцах и их служащих;
е) поддержка профессионалов: нанятые по договору профессионалы по специальным вопросам, в том числе юрист, бухгалтер, банкир, страховой агент;
ж) организация работы: порядок отчетности;
з) обязанности и ответственность ведущего персонала: краткое описание работы.
12. Программа развития и исследования
а) улучшение продукта или услуги: направления процессов улучшения продукции и технологий, оптимизации стоимости и уменьшения риска;
б) мониторинг: организация системы анализа и контроля.
13. Оценка риска
а) реакция конкурентов;
б) список возможных критических внешних факторов;
в) список вероятных критических внутренних факторов;
г) оперирование с риском: вероятный план оперирования с наиболее выраженным риском.
14. Общий обзор
а) состояние внешней среды;
б) согласование действий руководителя и менеджмента с основными событиями, важными для начала и развития бизнеса.
15. План действий
а) действия по достижению целей этого года: помесячный или поквартальный обзор специальных действий;
б) даты принятия основных решений, план-график продаж.
16. Финансовый прогноз
Если бизнес уже какое-то время функционирует, необходимо представить баланс и декларации о доходах.
а) баланс содержит три раздела: имущество, долги и долю собственника;
б) прогноз доходов и расходов (прибыли и убытков);
в) прогноз денежного потока;
г) выкладки по деньгам; продажи (ожидаемое количество продаж в месяц); приход (исходя из объема продаж);
д) анализ рентабельности – основа для каждого бизнеса.
17. Финансирование и превращение в капитал
а) условия займа: сумма, сроки, дата выдачи;
б) цель займа: детальное описание составных элементов бизнеса, которые будут финансироваться;
в) доля собственника;
г) цель займа: для отдельного проекта или для компании в целом.
18. Оперирование займом
а) на новые цели или продолжение деятельности, предлагаемое обеспечение;
б) максимальное количество необходимых денежных средств, сроки.
19. Существующее финансирование
а) невыполненные условия займа: величина долга, сроки выплаты, цель, обеспечение и статус;
б) текущее использование кредита: количество и обеспечение.
20. Ссылки
а) название текущего кредитного института: филиалы и типы счетов;
б) юрист: имя, адрес, телефон;
в) бухгалтер: имя, адрес, телефон.
21. Приложение
а) персональная стоимость: ценность личного имущества, инвестиции, деньги, банковские счета, закладные, другие обязательства;