Это объясняется еще и сложностью получения по тексту телетайпограмм беспорных доказательств места их отправления: тексты телетайпных авизо можно передать из любого города, с любого телетайпа (в т.ч. ведомственного) , а номер телетайпа с которого якобы отправлено авизо набрать вручную, или с помощью заранее напечатанной ленты с номе- рами другого телетайпа. При этом могут использоваться номера выключенных и сданных в архив телетайпов.
Если способом передачи подложных авизо избран телетайпный, то осуществляется поиск телетайпа и лица, владеющего навыками работы на нем. Практика показывает, что преступники часто используют несанкционированный доступ к телетайпам ведомственных или государственных предприятий. Под видом коммерсантов, у которых в фирме, якобы, сломался телетайп, или под другим предлогом, за вознаграждение просят отправить штатных телетайписток заранее заготовленные тексты телетайпограмм. Доступ к телетайпам находят также через знакомых или лиц, находившихся с ними в сговоре.
В таких случаях грубо нарушаются инструкции, запрещающие передачу ведомственными телетайпами банковских кредитных документов. И, кроме того, телетайпограммы передаются минуя РКЦ через телеграфно-телефонные станции прямо в банк (филиал Б) .
Составление телетайпного кредитового авизо требует знания правил их составления и оформления, умения пользоваться шифром, знать условные номера МФО и номера счетов.
Основанием для возбуждения уголовных дел служат: сообщения от банков или РКЦ (филиала А) о том, что в их адрес поступают платежные поручения о снятии со счета банка денег по телеграфным (почтовым) авизо, которые фактически банком не отправлялись; сообщения от банков, РКЦ (филиал Б) , что в их адрес поступило кредитовое авизо, не получившее подтверждение от филиала А, якобы направившего его; материалы, подготовленные отделами по борьбе с экономической преступностью о подготовке к снятию со счетов денежных сумм, перечисленных по подложному кредитовому авизо; задержание с поличным при передаче платежных поручений в банк с целью получения в распоряжение денежных средств, перечисленных по подложным авизо; При расследовании уголовных дел подлежат выяснению следующие факты и обстоятельства: - виды подложных документов: авизо - платежное поручение, их номер, дата, перечисленная сумма; - способ направления подложного документа в банк-получатель филиал Б; организация-плательщик и банк-плательщик, РКЦ (филиал А) их наименование, адрес, код, расчетный (корреспонденский) счет, должностные лица, причастные к работе с кредитовым авизо; - организация-получатель, банк-получатель, РКЦ (филиал Б) , их наименование, адрес, код, расчетный (корреспондентский) счет, должностные лица, причастные к операции с подложными документами, наличие подтверждений (дата и время запросов и ответов, куда и откуда направлялись) ; операции в филиале Б по реализации полученных по подложным кредитовым авизо денежных средств: по какому документу кому, куда, когда, под каким предлогом, какая сумма перечислена; расход суммы (обналичено, конвертировано, закуплено товаров и др.) ; - лица, причастные к изготовлению, предъявлению, направлению подложных авизо и к распоряжению полученными по ним денежными средствами (если личность не установлена, то как можно более полная информация (в т.ч. словесный субъективный портрет) для их розыска; причиненный ущерб и суммы, на которые имеется законное основание наложить арест; телеграфы, телетайпы, которые были использованы для направления подложных авизо; - откуда были получены типовые банковские бланки авизо, использованные для хищения и др.
На первоначальном этапе расследования наиболее типичными являются следующие ситуации: 1. Установлен факт совершения хищения с использованием подложного кредитового авизо, но неизвестно, откуда оно поступило и лица, совершившие подлог.
2. Установлен факт совершения хищения с использованием подложного кредитового авизо, имеются лица, причастные к совершению операций в филиале Б, но нет достаточных доказательств их виновности.
3. Установлен факт совершения хищения и использования подложного кредитового авизо, преступник задержан с поличным (или известен, но скрывается) , имеются достаточные доказательства их виновности. Наибольшую сложность представляет расследование в первой и второй ситуации.
2Обязательный минимум действий на начальном этапе расследования: 1. Ознакомление с поступившей информацией и планирование должно сопровождаться изучением необходимых нормативных документов. (см. Перечень /приложение N1/) .
2. Планировать следственные действия и оперативно-розыскные мероприятия следует по каждому региону (банку, коммерческой организации) , которые названы в подложных авизо и платежных поручениях. Вопрос о командировках в эти регионы не откладывать. Направление отдельных поручений не приносят нужных результатов. При планировании следует составить схему, которую корректировать по мере получения новой информации.
3. При планировании работы следует: _В филиале А: установить фактическое существование банка и организации плательщика, от имени которых направлено подложное авизо и приобщить к делу официальные документы о результатах проверки; - получить письменное подтверждение банка-плательщика (РКЦ) о том, что указанное подложное авизо ими не направлялось, что организация, названная как плательщик, клиентом банка не является (или является, но поручений о направлении кредитового авизо не делала) ; допросить руководство банка (управляющего, главного бухгалтера, начальника учетно-операционного отдела и др.) в отношении подложного авизо, выяснить (если использован типовой банковский бланк авизо) , кем использовались предъявленные (N и серия) бланки, являются ли подлинными печати и штампы на них; - оперативным работникам дать задание на установление источника получения чистых бланков авизо, использованных для хищения и на проверку наличия других подложных авизо с использованием аналогичных печатей и штампов, - это один из путей установления лиц, причастных к хищению; провести изъятие образцов шрифтов пишущих машинок, печатей и штампов (для идентификации машинописного текста и оттисков печатей и штампов в подложных авизо и платежных поручениях) ; получить образцы подписи лиц, которым дано право подписывать от имени филиала А кредитовые авизо (для проведения почерковедческой экспертизы) .
Если факт подложности кредитового авизо был установлен в результате обнаруженной филиалом Б ошибки и дальнейшего обмена телеграммами между филиалами А и Б, то произвести выемку запросов и ответов по этому обмену.
Если был использован телеграфный (телетайпный) вариант передачи авизо, то проверить порядок выдачи, сохранность кодовых и суммовых справочников ("Расчетно-кассовые центры и обслуживаемые ими учреждения банков на территории РСФСР" издан ЦБ РСФСР в 1991 (содержит наименования банков и РКЦ и их номера) и Список "Условных слов для замены цифрового переводного ключа в телеграммах") . Установить и допросить лиц, допущенных к кодированию и шифровке. Дать задание оперативным путем проверить причастность сотрудников банка (РКЦ) (и организации-плательщика, если она существует) к направлению подложного авизо.
_В филиале Б.: - изъять подложное кредитовое авизо, платежные поручения и сопровождающую их движение документацию, провести их осмотр и направить на криминалистическое исследование; - изъять телеграфные запросы и ответы, связанные с проверкой подлинности авизо.
Если подложное авизо прошло проверку и принято к обороту как подлинное, то установить кем оно принято, кто проставил штамп "ключ верен" (если авизо телеграфное) , допросить это лицо, но предварительно проверить не было ли допущено к проводке дефектное авизо: неправильно адресованное, не имеющее шифра, если он требуется по характеру операций, с неправильным шифром; без оттиска гербовой печати, не подписанные в установленном порядке; с исправлениями номеров счетов получателей. Если дефекты выявлены, то выяснить, почему немедленно не был сделан запрос в филиал А. Иметь ввиду, что ответные письма филиалов"А", подтверждающие правильность неоформленных авизо должны быть снабжены оттиском гербовой печати, а телеграфные, телетайпные - шифром.
Дефектные авизо должны регистрироваться работником РКЦ в отдельной тетради с указанием реквизитов и сущности дефекта. Эти записи визируются главным бухгалтером (замом) Они же рассматривают и визируют возможность в виде исключения к проводу авизо, которые относятся к операциям не вызывающим сомнения, с последующим получением подтверждения по почте или телеграфу от РКЦ, начавшего провод.
Поручить оперативным работникам проверить лиц, причастных к принятию к обороту дефектных авизо, как подлинных. Допросить этих лиц с предъявлением выявленных в авизо дефектов.
Назначить бухгалтерские ревизии в организациях, на счета которых перечислены денежные средства с подложных кредитовых авизо.
Изъять подлинник юридического дела и документы по движению средств в той организации, на счет которой перечислены денежные средства с подложного авизо.
Наложить аресты в соответствии со ст. ст. 30 и 175 УПК РСФСР и ст. 26 "Закона о банках и банковской деятельности" на денежные суммы, зачисленные по подложным кредитовым авизо в коммерческие банки и по платежным поручениям в другие организации; при перечислении денежных средств в валютный банк или другие организации, занимающиеся переводом рублевых средств в валюту, то следует изъять: заявки на покупку, перевод валюты, контракты, карточки с образцами подписей и оттисками печати организации, подавшей заявку и др.