Во-первых, только ужесточение регулирования деятельности банков не дает гарантии от возникновения кризисов, так как остается неизменным главный очаг нестабильности - присущие системе внутренние и внешние рефлексивные реакции, также влияющие на банки рефлексивные процессы на биржевых рынках.
Во-вторых, именно банки и биржи, в значительной степени благодаря рефлексивным процессам, создают абсолютно необходимую для развития экономики дополнительную массу денег. Поэтому даже небольшие перекосы в регулировании их деятельности могут привести в самым негативным последствиям для темпов экономического роста.
Теперь можно поставить задачу по разработке комплекса мер, направленных на ликвидацию внутрисистемной причины возникновения кризисов, одновременно способствуя экономическому развитию. Сформулируем основные направления, по которым должно идти институциональное совершенствование экономической системы.
1. Введение механизмов регулирования рефлексивных процессов ценообразования, в первую очередь биржевого. Необходимо привязывать котировки акций к каким-то инерционным факторам, например уровню выплачиваемых дивидендов, эффективности финансовой деятельности, темпам экономического рост и т.д. С учетом возможных негативных последствий такого шага их надо нивелировать с помощью специального механизма создания дополнительной денежной массы.
Что же касается внебиржевых рефлексивных процессов ценообразования, то практика уже давно встала на путь их регулирования. Например, существует ограничение на перепродажу жилья в виде налога на прибыль от продаж, если оно продается ранее установленного срока эксплуатации. Вместе с тем эффективность такого регулирования всегда оказывается низкой, так как в большинстве случаев речь идет о смешанных, а не чисто рефлексивных процессах ценообразования.
2. Формирование институционального механизма расширения и регулирования активной денежной массы. Цель такого механизма – компенсация потерь денежной массы в результате ограничений на рост котировок ценных бумаг. Кроме того, в его функции должно входить формирование тенденции направления возникающей денежной массы на финансирование развития экономической системы.
3. Разработка структуры и условий работы банковской системы, обеспечивающих ее устойчивость к воздействию внешних и внутренних рефлексивных процессов. Сложность задачи в этом случае обусловлено тем, что любые новации по повышению устойчивости банковской системы должны будут одновременно сохранить даже усилить ее способность оказывать финансовую поддержку процессам развития экономики.
Путь выхода Росси из кризиса
Стратегическое направление выхода России и кризиса очевидно: восстановление докризисного уровня функционирования банковской системы и реального сектора экономики. Теперь ни у кого не осталось сомнений в том, что это две неразрывные части единой экономической системы. Поскольку помощь банкам уже оказывается, обратимся к реальному сектору.
Спад производства отраслей первичных переделов (металл, цемент, стройматериалы и т.д.) свидетельствует о снижении деловой активности в целом, но в то же время означает возникновение в экономике огромного резерва свободных мощностей. Он позволяет решить стратегическую задачу модернизации экономической системы. На практике это выразится в реализации масштабных инфраструктурных, инновационных и социальных проектах низкой или даже отрицательной, по меркам рынка, экономической эффективности.
Такая мера напоминает схему выхода США из Великой депрессии и может означать следование не оправдавшей себя на практике доктрине Дж. М. Кейнса. Уходя от теоретических дискуссий, отметим только, что предлагаемое решение не годится для стран с развитой экономикой, но для России это самый эффективный путь не только выхода из кризиса, но и создания потенциала развития. В тактическом плане лучшего времени для реализации крупных инфраструктурных проектов, чем кризисная ситуация, не найти.
Итак, главным направлением выхода из кризиса должна стать реализация специфически организованных целевых, финансируемых государством масштабных проектов инфраструктурного и инновационного преобразования экономики. Специфика их организации заключается в следующем.
1. В стране должна заработать государственная контрактная система по образу и подобию федеральной контрактной системы США. По некоторым данным, до 40% ВВП США формируется при ее посредстве. Причем основная задача, которую ставили перед собой разработчики этой системы, - противодействие коррупции.
2. Необходимо внедрить в качестве постоянного институционального фактора «систему провокации положительных тенденций». Речь идет о том, что при увеличении спроса, вызванного долгосрочными масштабными проектами или любыми другими факторами, производители могут отреагировать двояко: внедрить новые технологии, за счет этого снизить издержки и увеличить выпуск продукции, затем снизить цену, вытеснить менее эффективных конкурентов, еще больше нарастить выпуск и в результате увеличить массу прибыли; не предпринимая трудоемких и рискованных шагов. Просто повысить цены и сразу получить прибыль. В России сейчас доминирует второй вариант, а в США – первый. Нужно, чтобы и в нашей стране превалировал первый вариант. Эту задачу, в основном за счет тех же рефлексивных реакций, и решает «система провокации положительных тенденций».
Заключение
С глобальным экономическим кризисом экономика России столкнулась по нескольким причинам.
1. Потому, что в состоянии глубокого кризиса находится экономическая теория. Представления о рефлексивных процессах – лишь небольшая часть будущей теории.
2. Российская экономика зависит от мировой банковской системы.
3. Также она зависит от цен на нефть.
4. Наращивание внешних займов является тоже веской причиной.
5. Реальная экономика «падает», спрос на энергоносители растет; значит, спрос есть?.. Но этот спрос со стороны спекулянтов. Организаций оптовой торговли в 2008 году было в три раза больше, чем розничной (данные Росстата). То есть, реально на рынке в 3 раза больше перепродавцов, чем торгующих. При этом в зачет ВВП идет все.
6. Еще одной причиной (основной) стала перекапитализация фондового, энергетического и других рынков активов.
Именно экономический кризис заставляет пересмотреть устоявшиеся стереотипы, отбросить очевидно не работающие умозрительные построения и опереться на объективные законы развития экономической системы. Скорее всего, нам следует провести политическую модернизацию, так как без нее экономическая обречена на провал.
Список литературы
1. Федорович В.А., Патрон А.П. США: « Государство и экономика»,2005.
2. Институт США и Канады РАН. М.: «Международные отношения»,2005.
3. Полтерович В.М. «Кризис экономической теории: Доклад на научном семинаре Отделения экономики и ЦЭМИ РАН «Неизвестная экономика»,1997.
4. Смотрицкая И., Черных С. Институт Контрактных отношений на рынке государственных заказов « Вопросы экономики»,2008.№8.
5.Бирштейн Б.И., Боршевич В.И. «Теория рефлексивности Джордж Сороса: опыт критического анализа»,2001.
6. Ротенфельд Ю.А. Запечатанная книга. Кризис понимания. Кн.3: «Виражи эволюции. Новая концепция мирового открытого общества» Луганск, 2001.С.56.
7. Бирштейн Б.И., Боршевич В.И. «Рефлексивные процессы и управление»,2001.№1.
8. Сорос Дж. Указ. соч. С.73.
9. Хищенко В.Е. «Принципы моделирования в системной методологии».М.,2001. С.5.
10. Сорос Дж. Указ. Соч. С.2.
11. Сорос Дж. « Алхимия финансов» М.: ИРФРА-М,1996.
12. Громыко Ю.В. «Стыки-2»М.,1998.С.2.
13. Шумпетер Й.А. «Теория экономического развития» М.: Прогресс,1982.
14. Глазьев С.Ю. «Теория долгосрочного технико-экономического развития» М.: ВлаДар,1993.
15. Маевский В.И. «Введение в эволюционную макроэкономику» М.: Япония сегодня,1997.
16. Сорос Дж. Указ. соч. С.57.
17. Полтерович В.М. «Экономическая наука современной России» 1998.№1.
18. Коммерсантъ.2006.11нояб.
19. Данные Федеральной службы по мониторингу
20. Ведомости.2008.12дек.
21. Рикардр Д. «Начала политической экономики и налогового обложения», «Избранное»М.: Эксмо,2007.
22. Коландер Д. « Экономическая наука нового тысячелетия: как она нашла свой путь и каков он?» М.: Изд.дом ГУ – ВШЭ,2007.
23. Пигу А. «Экономическая теория благосостояния» М.: Прогресс,1985.
24. Нельсон Р, Уинтер С. «Эволюционная теория экономических изменений» М.: Дело,2002.
25. Бусыгин В.П. «Возрождение эволюционной парадигмы?» Сб. работ по итогам VII Международного симпозиума по эволюционной экономике в г. Пущино. М.,2007.
26. Богачева Е. «Торговый флот не жалует российский триколор»Финансы.2003.№9.