9.7. При закрытии Счета Корреспондент обязан не позднее 3-х (трех) дней со дня уведомления Банка о расторжении Договора и закрытии Счета направить в Банк письмом или шифрованным сообщением по указанным в Договоре электронным каналам связи подтверждение сальдо на своем Счете и указать номер и реквизиты счета для перечисления остатка средств.
Со дня закрытия счета Банк прекращает зачисление платежей, поступающих в Банк в адрес Корреспондента, возвращая их без исполнения в банк отправителя платежа с мотивом отказа :"Счет закрыт". В этом случае Корреспондент не имеет права предъявлять Банку претензии по незачислению средств на его Счет.
10. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ
10.1. Вся переписка между Банком и Корреспондентом ведется на русском языке.
10.2. Настоящий договор составлен в двух экземплярах по одному для каждой из Сторон. Каждый экземпляр имеет одинаковую юридическую силу.
11. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН:
Б А Н К: К О Р Р Е С П О Н Д Е Н Т:
ПОДПИСИ СТОРОН.
Oт БАНКА: От КОРРЕСПОНДЕНТА:
___________________ ___________________________
____________________ ___________________________
Главный бухгалтер Главный бухгалтер
___________ ________________ ____________________________
Приложение N1
к Договору об открытии и порядке ведения корреспондентского счета
банку - резиденту в ОАО “Банк…” в валюте Российской Федерации
Nо ___________ от “___” _________ 2001 г.
Настоящим Приложением вводится перечень документов необходимых для открытия корреспондентского счета банку-резиденту в валюте Российской Федерации в ОАО «Альфа-Банк»:
· 1. Заявление на открытие корреспондентского счета, подписанное руководителем и главным бухгалтером кредитной организации;
2. Нотариально заверенная копия Устава кредитной организации;
3. Нотариально заверенная копия свидетельства о государственной регистрации кредитной организации ;
4. Нотариально заверенная копия лицензии на совершение банковских операций;
5. Нотариально заверенная копия письма территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур руководителя и главного бухгалтера кредитной организации ;
6. Карточка с образцами подписей уполномоченных должностных лиц и оттиском печати, заверенная нотариально. Карточка должна быть также заверена руководителем (его заместителем) территориального учреждения Банка России по месту нахождения кредитной организации в подтверждение того, что право подписи этих лиц согласовано с территориальным учреждением Банка России;
7. Копия свидетельства о постановке клиента на учет в налоговом органе (Форма № 12-1-7, Приложение №14 к Приказу Госналогслужбы России от 27.11.98 № ГБ-3-12/309), заверенная нотариально либо налоговым органом, выдавшим свидетельство;
8. Справка о постановке на учет в Пенсионном фонде Российской Федерации;
9. Справка о постановке на учет в Фонде обязательного медицинского страхования;
10. Баланс на последнюю отчетную дату и расчет экономических нормативов ЦБ РФ;
11. Подписанный руководителем и главным бухгалтером кредитной организации договор об открытии и порядке ведения корреспондентского счета банку - резиденту в ОАО “Банк…” в валюте Российской Федерации;
12. Копия страхового свидетельства (извещение страхователя) из Фонда социального страхования РФ (Приложение №2 к Инструкции о порядке начисления, уплаты страховых взносов, расходования и учета средств государственного социального страхования), заверенная нотариально;
13. Копия информационного письма Главного межрегионального центра обработки и распространения статистической информации Госкомстата России или письмо территориального органа Государственной статистики с присвоенными кредитной организации кодами по общероссийским классификаторам, подтверждающими постановку на учет в Едином государственном регистраторе предприятий и организаций (ЕГРПО), заверенная нотариально.
Для филиалов банков:
1. Заявление на открытие корреспондентского счета, подписанное лицами, подписавшими договор (руководителем и главным бухгалтером);
2. Нотариально заверенная копия Устава кредитной организации;
3. Нотариально заверенная копия свидетельства о государственной регистрации кредитной организации ;
4. Нотариально заверенная копия лицензии на совершение банковских операций, выданная Банком России кредитной организации;
5. Нотариально заверенная копия письма территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур руководителя и главного бухгалтера кредитной организации ;
6. Нотариально заверенная копия сообщения Банка России о внесении филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера;
7. Нотариально заверенная копия Положения о филиале;
8. Карточка с образцами подписей уполномоченных должностных лиц филиала, заверенная нотариально. Карточка должна быть также заверена руководителем (его заместителем) территориального учреждения Банка России по месту нахождения филиала в подтверждение того, что право подписи этих лиц согласовано с территориальным учреждением Банка России;
9. Оригинал доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала, на открытие конкретного корреспондентского счета и ведение операций по этому счету или нотариально заверенная копия доверенности, выданная руководителю филиала, удостоверяющая его полномочие на открытие корреспондентского счета и ведение операций по этому счету и право подписания договоров (в случае, если договор и заявление на открытие корреспондентского счета подписывается руководителем филиала);
10. Копия свидетельства о постановке клиента на учет в налоговом органе (Форма № 12-1-7, Приложение к Приказу Госналогслужбы России от 27.11.98 № ГБ-3-12/309), заверенная нотариально либо налоговым органом, выдавшим свидетельство.
11. Справка о постановке на учет в Пенсионном фонде Российской
12. Справка о постановке на учет в Фонде обязательного медицинского
13. Баланс на последнюю отчетную дату и расчет экономических нормативов ЦБ РФ;
14. Подписанный руководителем и главным бухгалтером филиала или руководителем или главным бухгалтером кредитной организации договор об открытии и порядке ведения корреспондентского счета банку - резиденту в ОАО “Банк…” в валюте Российской Федерации;
15. Копия страхового свидетельства (извещение страхователя) из Фонда социального страхования РФ (Приложение №2 к Инструкции о порядке начисления, уплаты страховых взносов, расходования и учета средств государственного социального страхования), заверенная нотариально;
16. Копия информационного письма Главного межрегионального центра обработки и распространения статистической информации Госкомстата России или письмо территориального органа Государственной статистики с присвоенными кредитной организации кодами по общероссийским классификаторам, подтверждающими постановку на учет в Едином государственном регистраторе предприятий и организаций (ЕГРПО), заверенная нотариально.
1. Конституция РФ от 12.12.93 г.
2. Гражданский кодекс РФ
3. Федеральный закон от 3 февраля 1996 г. N 17-ФЗ "О внесении изменений и дополнений в Закон РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР" (с изменениями от 31 июля 1998 г., 5, 8 июля 1999 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации от 5 февраля 1996 г. N 6, ст. 492
4. Инструкция ЦБР N 62а от 30 июня 1997 г. “О порядке формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам”//Вестник Банка России от 31 декабря 1997 г, N 91 - 92
5. Постановление ФКЦБ России от 23/11/1998 N 51 "Об утверждении Положения о клиринговой деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации" //Вестник Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг, N 11, 25.11.98
6. Письмо Государственной налоговой службы РФ от 31.01.97 г. №ВК-6-11/94 «Об ответственности банков за неисполнение (несвоевременное исполнение) платежных поручений клиентов».
7. Постановление Правительства РФ от 22.05.98 г. №476 «О мерах по повышению эффективности применения процедур банкротства».
8. Постановление Правительства РФ от 17.02.98 г. №202 «О государственном органе по делам о банкротстве и финансовому оздоровлению»
9. Постановление ЦИК и СНК СССР от 23 июля 1930 года № 40/63 "О договоре контокоррента."//Собрание законов и распоряжений Рабоче-крестьянского правительства СССР. Раздел 1, ст. 409 М.: 1930.
10. Стратегии развития платежной системы РФ//Протокол Совета Директоров ЦБР // Деньги и кредит, 1996, № 6, с. 6.
11. Инструкция № 26-р от 26.10.93 "О кредитовании юридических лиц учреждениями Сберегательного банка РФ".
12. Устав Государственного банка Союза ССР, утв. 12 июня 1929 года.
13. Абрамов А.//Депозитариум N6(15) июнь-июль 1999 года, с.10-16
14. Агарков М.М. Основы банковского права. М.: БЕК, 1994. с. 41.
15. Агарков М. М. Задачи законодательного регулирования договора контокоррента // Кредит и хозяйство, 1930, N 1.
16. Банковская система России. Настольная книга банкира. Кн. 2.- М.: ТОО Инженерно-консалтинговая компания "ДеКа", 1995, с. 340.
17. Банки и банковские операции: Учебник для вузов / Под ред. проф. Е.Ф. Жукова. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1997. – 471с.
18. Банковское дело / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: «Роспотребрезерв», 1992. – 432с.
19. Вильнянский С. И. Кредитно-расчетные правоотношения. Харьков: Изд-во ХГУ, 1955,с. 15.
20. Викулин А.Ю. Банковская тайна как объект правового регулирования Государство и право. 1998. №7.
21. Введение в банковское дело: Учеб. пособие / Рук. авт. кол. проф. Г. Асхауэр. – М.: 1997. – 627с.
22. Вормс Э. А. Юридическая природа контокоррента и его применение в советских банках // Кредит и хозяйство, 1928, N 4.
23. Гольцберг М.А.//Введение в бухгалтерское дело: Пер. с англ.- К.: Торгово-издательское бюро BHV, 1994 г. С 3-4
24. Гражданское право. Том 2. Изд-е 2,/ Под ред. А.П. Сергеева , Ю.К. Толстого. – М.: “ПБОЮЛ Л.В. Рожников”, 2000, с.451.
25. Денежное обращение и кредит капиталистических стран. Учебник для вузов / Под ред. Л.Н. Красавиной. – М.: «Финансы», 1977. – 344с.