Банк как субъект привлечения иностранных инвестиций в регион (на примере КБ Центр-Инвест) (стр. 11 из 16)
Стоимость погашения инвестиционных кредитов определяется банком в зависимости от окупаемости объектов кредитования. В качестве обеспечения кредитов могут использоваться принадлежащие совместному предпритию активы, имеющие валютный характер. При недостатке обеспечения кредиты в иностранной валюте могут быть предоставлены под гарантии учередителей совместного предприятия или под гарантии иностранных банков и фирм.
Кредиты на инвестиционные нужды в валюте предоставляются банком на обычных коммерческих условиях с начислением процентов в валюте на непогашенную часть задолженности по кредиту. Процентные ставки устанавливаются банком исходя из действующих процентных ставок мирового денежного рынка по соответствующим видам валют.
Важным в привлечении иностранных инвестиций является то, что клиентам предлагаются услуги по страхованию валютных рисков, связанных с проведением валютных операций, при помощи форвардных контрактов и опционов. Банк также выступает гарантом по валютным операциям своих корпоративных клиентов, имеющих хорошую «кредитную историю». Для клиентов, только начинающих свой зарубежный бизнес и для фирм, работающих с малыми оборотами, банк «Центр-Инвест» готов предоставить скидки по расчетно-кассовому обслуживанию.
Банк «Центр-Инвест» является членом Ассоциации Europay International и с правом выпуска пластиковых карт международных платежных систем Eurocard/mastercard, Cirrus, Maestro, в том числе корпоративных.
В банк «Центр-Инвест» установлена информационная система Tenfor, которая позволит ростовским предпринимателям осуществлять в рамках инвестиционной программы операции типа Forex на международном валютном рынке.
Опыт и квалификация специалистов банка «Центр-Инвест» помогут ростовскому челноку стать равноправным партнером на международных рынках.
3.2. Программа продвижения инвестиционных проектов «Investing Promotion»
Большинство российских предприятий на сегодняшний день, на первый взгляд, не привлекательны ни для иностранных, ни для местных инвесторов. Изменить это первое впечатление и призваны методы Investing Promotion (IP).
Эта программа состоит из нескольких пунктов:
· анализ исходной ситуации;
· генерация инвестиционных проектов;
· региональная инвестиционная политика;
· схемы финансирования
Тщательное изучение программы «Investing Promotion» позволяет выделить следующие пункты:
1. Анализ исходной ситуации для иностранных инвесторов был проведен специалистами КБ «Центр-Инвест» в разрезе институциональной, отраслевой и территориальной структуры иностранных инвестиций в России.
В институциональной структуре иностранные инвесторы отдают предпочтение прямым инвестициям.
Таблица 3.1.
Объем иностранных инвестиций в России
в 1996 году[13]
| Млн. $ | В % к итогу | |
| Всего инвестиций, в том числе: прямые инвестиции (более 10 % акционерного капитала портфельные инвестиции (менее 10 % акционерного капитала) прочие | 2796,7 1876,9 30,0 889,8 | 100,0 67,1 1,1 31,8 |
Отраслевая структура иностранных инвестиций в Россию отражает след интересы инвесторов:
· создание современной инфраструктуры для работы иностранных клиентов;
· поддержка экспортируемых товаров (топливо, деревообработка, металлургия);
· поддержка импорта в Россию (пищевых продуктов, оборудования, автомобилей).
Таблица 3.2.
Объем иностранных инвестиций в России по отраслям экономики в 1996 году.[14]
| Объем иностранных инвестиций, Млн. $ | В процентах к итогу | Структура капитальных вложений по отраслям | Структура экспорта по отраслям | Структура импорта по отраслям | |
| Всего инвестиций, в том числе | 2796,7 | 100,0 | 100,0 | 63.4 | 94.4 |
| Промышленность из нее: | 1201,6 | 43,0 | 33,3 | ||
| топливная | 259,5 | 9,3 | 15,8 | 39,9 | 2,7 |
| химическая и нефтехимическая | 164,8 | 5,9 | 1,5 | 9,4 | 11,2 |
| машиностроение и металлообработка | 166,1 | 5,9 | 2,8 | 7,8 | 37,7 |
| деревообрабатывающая и целлюлозно-бумажная | 159,4 | 5,7 | 5,8 | 2,9 | |
| пищевая | 282,9 | 10,1 | 2,0 | 3,4 | 28,9 |
| Торговля и общественное питание | 471,9 | 16,9 | 24.7 | ||
| Финансы, кредит, страхование, пенсионное обеспечение | 398,6 | 14,3 | |||
| Строительство | 199,0 | 7,1 | 27,8 | ||
| Общая коммерческая деятельность по обеспечению функционирования рынка | 137,1 | 4,9 | |||
| Наука и научное обслуживание | 135,1 | 4,8 | |||
| Прочие отрасли | 253,4 | 9,0 | 14,2 |
Региональная структура иностранных инвестиций определяется отраслевой структурой:
Таблица 3.3.
Объем иностранных инвестиций по регионам России в 1996 году.[15]
  | Млн. $ | В процентах к итогу | Удельный в численности населения | вес региона в сумме кредитов банков |
| Россия - всего | 2796,7 | 100,0 | 100 | 100 |
| Северный район | 79,1 | 2,8 | 4,1 | 2,7 |
| Северо-Западный район | 186,1 | 6,7 | 5,5 | 1,9 |
| Центральный район | 1633,1 | 58,4 | 20,2 | 20,5 |
| Волго-Вятский район | 63,4 | 2,3 | 5,7 | 2,2 |
| Центрально-Черноземный район | 4,6 | 0,2 | 5,3 | 0,8 |
| Поволжский район | 268,9 | 9,6 | 11,4 | 5,6 |
| Северо-Кавказский район | 48,8 | 1,7 | 11,9 | 5,6 |
| в т.ч. Ростовская область | 6,8 | 0,2 | 3,0 | 1,1 |
| Уральский район | 50,6 | 1,8 | 13,8 | 6,6 |
| Западно-Сибирский район | 236,8 | 8,5 | 10,2 | 5,2 |
| Восточно-Сибирский район | 22,3 | 0,8 | 6,2 | 2,4 |
| Дальневосточный район | 191,4 | 6,8 | 5,1 | 8,8 |
| Калининградская область | 11,6 | 0,4 | 0,6 | 3,3 |
· высокая концентрация вложений иностранных инвесторов в Центральном районе связана с созданием в Москве инфраструктуры по обслуживанию иностранных бизнесменов: отели, рестораны, филиалы и представительства иностранных банков, страховых компаний, юридических и аудиторских фирм, склады для централизованно поставляемых импортных продуктов и товаров;
· инвестиции в экономику Западно-Сибирского, Поволжского, Северного и Волго-Вятского районов определили высокий удельный вес иностранных вложений в экспортопроизводящие отрасли: нефтедобычу, нефтепереработку, деревообработку и производство целлюлозы ;
· инвестиции в Дальневосточный и Северо-Западный район, Калининградскую область связаны с традиционной ориентацией на внешнеэкономические связи и поддержку инфраструктуры.
В результате приведенного выше анализа можно сделать обобщающий вывод. На данный момент иностранные инвесторы ведут себя достаточно разумно:
· основную долю иностранных инвестиций составляют прямые инвестиции, поскольку проблемы в российском законодательстве требуют полного контроля над акционером;
· анализ отраслевой привлекательности и интересы иностранных инвесторов сосредоточены на создании современной инфраструктуры, поддержке экспортопроизводящих отраслей и импорте в Россию;