С другой стороны, уменьшение выручки экспортных отраслей сократит размеры их оплаты смежникам – буровикам, строителям, транспортникам, трубникам, машиностроителям, энергетикам и др., которые в прошлые годы направлялись во многом на дополнительное повышение заработной платы соответствующим работникам. И из-за сокращения бюджетных доходов также придется в ограниченных размерах повышать заработные платы тех, кому труд оплачивается из бюджетных средств. Поэтому денежные доходы населения в 2009–2010 гг. будут расти существенно меньше, чем росли в предшествующие годы, а реальные доходы из-за высокой инфляции в 2009 г. сократятся.
Денежные доходы населения в 2009–2010 гг. будут расти существенно меньше, чем росли в предшествующие годы, а реальные доходы сократятся.
Когда мы говорим, что средний реальный доход на душу населения растет на 10% (это средний прирост за последние 9 лет), то понимаем, что рост дохода у разных групп населения различный. При этом у 20% населения рост денежных доходов не перекрывает инфляцию, и в реальном выражении их заработная плата и доход сокращаются. Еще у 40–50% рост денежных доходов и цен идут параллельно, и размер дохода немного сокращается или немного увеличивается (по несколько процентов в год). И только у 30–40% населения реальные доходы действительно растут по 10–20% в год и больше. Если же рост реальных доходов с 10% в год опустится, например, до 3%, то численность населения, у которых сокращаются реальные доходы, с 20% поднимается до 50. И, разумеется, сократится численность населения, у которых реальные доходы растут на 10–20%.
Укрепление доллара по отношению к рублю
Еще один, уже четвертый по счету, канал воздействия на Россию мирового финансового кризиса состоит в значительном укреплении доллара по отношению крублю.
С 23,5 рубля за один доллар его валютный курс вырос почти до 36,5 рубля в январе 2009 г., всего за пять месяцев. Это укрепление доллара не только по отношению к рублю, но и по отношению к другим валютам – к евро (соотношение евро и доллара сократилось с 1,6 до 1,3), к фунту стерлингов (соотношение сократилось с 2,0 до 1,5) – связано со значительным повышением спроса на доллары в связи с выведением инвестиционными фирмами и банками, зарубежными инвесторами, оперирующими в долларах, своих активов из других стран мира, прежде всего развивающихся стран.
В то же время отметим, что финансово-экономическая ситуация в США никак не способствует повышению курса доллара. Напротив, если бы не кризис, скорее всего, доллар бы продолжал сдавать свои позиции по отношению к евро, иене и другим валютам. Ведь в США не просто сохраняется двойной дефицит (дефицит бюджета и дефицит платежного баланса), от которого напрямую зависит курс национальной валюты. Этот дефицит значительно вырос в последнее время, в частности дефицит госбюджета, поскольку за счет бюджетных средств была оказана крупномасштабная помощь инвестиционным компаниям и банкам через антикризисную программу правительства.
Как поведет себя доллар?
Как дальше поведет себя доллар по отношению к другим валютам, когда кризис ослабеет и массовая потребность в конвертации резервной валюты доллара отпадет, сказать трудно. Это будет в решающей мере зависеть от политики нового президента США и нового по составу парламента США, где большинство в обеих палатах за демократами. Дело в том, что в программе демократов и их президента Б. Обамы в качестве одного из центральных пунктов значится пункт о переходе к сильному доллару. И это программное требование является традиционным для демократов. При их правлении, как правило, доллар укреплялся. Дефицит и бюджета и платежного баланса обычно сокращался, а моментами образовывался даже профицит бюджета. Может ли новый президент США за относительно короткий срок серьезно повернуть экономику страны, добившись сильного доллара, а значит, повышенного притока валюты в США, – это вопрос.
Не исключено, что, поднявшись к концу 2008-го или в 2009 г. с 23,5 рублей до 35,1 в 2009 г. (прогноз Минэкономразвития), курс доллара затем временно отступит назад, и только потом, через 2–3 года, когда экономическая ситуация в США существенно улучшится, опять начнет расти.
Не исключено, что, поднявшись к концу 2008-го или в 2009 г. с 23,5 рубля до 35,1 в 2009 г. (прогноз Минэкономразвития), курс доллара затем временно отступит назад, и только потом, через 2–3 года, когда экономическая ситуация в США существенно улучшится, опять начнет расти. Пятидесятипроцентное на сегодня укрепление доллара вызывает серьезное изменение в условиях конкуренции и стимулирования экспорта и импорта в России.
Минусы и плюсы укрепления российского рубля
Во время длительного периода ослабления рубля при относительно высокой инфляции происходило достаточно резкое ухудшение условий конкуренции для отечественных товаров в сравнении с импортом. Импорт вытеснял отечественного товаропроизводителя с конкурирующих рынков, становясь сверхприбыльным, а укрепление рубля толкало бизнес российских товаропроизводителей в сторону убытка. Импортозамещение становилось все более невыгодным. Импорт ускорялся и вызывал сокращение прироста большинства отраслей реального сектора, а отдельные отрасли, например отрасли легкой промышленности или отдельные отрасли машиностроения, обрекал на деградацию, абсолютное сокращение производства или в лучшем случае на стагнацию, отсутствие средств для обновления устаревшей технической базы, консервирование производства устаревшей, пользующейся все меньшим спросом продукции, вызывая повышенные энергетические, материальные, трудовые затраты и так далее.
Отсюда понятно, почему с каждым годом импорт рос повышающимися темпами. В 2004 г. он вырос на 28%, в 2005 г. – на 29%, в 2006 г. – на 40%, в 2007 г. – на 27% и в 2008 г. за 9 месяцев он увеличился на рекордные 42%.
Притом в подавляющей части импорт – это ввоз промышленных товаров, поэтому уместно сравнить рост импорта с увеличением промышленности. В 2003 г. она выросла на 7%, в 2004 г. – на 6%, в 2005-м – около 3,9%, в 2006-м – около 4%, в 2007-м – 6%, а в 2008-м опять темп сократился до 2% из-за обвала производства в ноябре-декабре.
С каждым годом импорт рос повышающимися темпами:
•в 2004 г. он вырос на 28%;
•в 2005 г. – на 29%;
•в 2006 г. – на 40%;
•в 2007 г. – на 27%;
•в 2008 г. за 9 месяцев он увеличился на рекордные 42%.
Сравним рост импорта с увеличением промышленности:
•в 2003 г. она выросла на 7%;
•в 2004 г. – на 6%;
•в 2005 г. – около 3,9%;
•в 2006 г. – около 4;
•в 2007 г. – 6%;
•в 2008 г. опять темп сократился до 2%.
С другой стороны, укрепление рубля дестимулировало экспорт, особенно готовой продукции.
До сих пор мы говорили и приводили пример ситуации, когда курс рубля по отношению к доллару укрепляется. Легко понять и проиллюстрировать это примерами в том случае, если будет противоположная тенденция – если доллар будет укрепляться по отношению к рублю, а рубль ослабевать по отношению к доллару. В этом случае укрепляется конкурентоспособность российских товаропроизводителей по отношению к импортерам. Прибыль импортера с каждым укреплением доллара сокращается, а нашего производителя, напротив, увеличивается. Уже в ноябре-декабре 2008 г. в связи с этим импорт сократился на 20%, хотя до этого рос рекордными темпами. На 2009 г. Минэкономразвития прогнозирует сокращение импорта тоже на 20%.
Экспортер из России тоже получает видимое преимущество. С каждым новым циклом укрепления доллара он получает все больше средств во внутренней валюте, поскольку за доллар дают все больше рублей. Его прибыль и выручка тоже растут. Именно сейчас, как мы говорили, идет процесс довольно заметного укрепления доллара. Но этой позитивной тенденции противостоит внутренний рост инфляции в России, который в 2008 г. повысился до 13,3% против 3,5% в США и 2,5% – в Европе. Эта инфляция существенно снижает выгоду для отечественных товаропроизводителей. В 2009 г. рост инфляции в России сохраняется на уровне 13%, а в США и Европе снижается соответственно до 1,5 и 1%.
Всякий экономический процесс, разумеется, имеет как положительные, так и негативные стороны. В целом описанный нами процесс укрепления рубля как негативный имеет и некоторые позитивные стороны.
Если рубль укрепляется, то легче отдавать взятые ранее займы в валюте, поскольку вы можете теперь купить валюту за меньшее количество рублей, чем раньше. Кроме того, при укреплении рубля более выгодно закупать за рубежом разную продукцию, прежде всего технологическое оборудование, нужное для обновления наших устаревших фондов, машин и оборудования. С каждым циклом укрепления рубля в рублевом выражении импорт оборудования стал обходиться все дешевле и дешевле. Укрепление рубля удешевляет также поездки за рубеж, в том числе и на отдых. Наконец, укрепление рубля имеет серьезное имиджевое значение для страны, валюта которой является более устойчивой, более значимой по отношению к другим валютам.
Соответственно, плюсы укрепления рубля являются минусами в ситуации, когда укрепляется доллар по отношению к рублю, что происходит сейчас.
Инфляция
Еще один, может быть, последний для этого изложения канал влияния глобального финансово-экономического кризиса на социально-экономическое развитие России. Речь идет об инфляции. В первый период кризиса, в частности в 2008 г., темп инфляции возрастает прежде всего из-за того, что на борьбу с кризисом бросают дополнительные средства, и сумма денег в обращении увеличивается. В США, например, в течение 2008 г. – кризисного года – инфляция выросла с 1% в прошлом 2007 г. до 3,5% в 2008 г. И в России в 2008 г. инфляция тоже выросла и составила 13,3% против 11,9% в 2007-м и 9% в 2006 г. Дополнительное повышение инфляции на 1–2% прогнозировал глава Центрального банка России С. Игнатьев, выделяя средства на помощь попавшим в кризис крупным российским банкам.