“Загальна сума нарахованих процентів по виду вкладу в еквіваленті до національної валюти” розраховується в машинограмі АД-2 з точністю до 0,01 грн.
“Сума нарахованих процентів по договору” розраховується в машинограмі СР-1 з точністю до 0,01 грошової одиниці.
“Сума виплачених процентів по договору” розраховується в машинограмі СР-1 з точністю до 0,01 грошової одиниці.
“Сума залишку на рахунку по договору” розраховується в машинограмі СР-1 з точністю до 0,01 грошової одиниці.
“Сума нарахованих процентів по договору в еквіваленті до національної валюти” розраховується в машинограмі СР-1 з точністю до 0,01 грн.
“Сума виплачених процентів по договору в еквіваленті до національної валюти” розраховується в машинограмі СР-1 з точністю до 0,01 грн.
“Сума залишку на рахунку по договору в еквіваленті до національної валюти” розраховується в машинограмі СР-1 з точністю до 0,01 грн.
“Сума операції в еквіваленті до національної валюти” розраховується в машинограмах ПО-2, ВО-2 з точністю до 0,01 грн.
Ескізи форм вихідних документів приведені в Додатку 2.
2.1.3. Вхідна інформація
Для повноцінного функціонування інформаційної системи, яка розроблюється, необхідна наявність вхідних даних, що розміщені як на паперовому, так і на магнітному носії.
На паперовому носії в вигляді документів подаються такі, як:
---Договір на строковий вклад (Укладається в відділі на основі даних, що поступають від клієнта. І вже на підставі цього договору відкриваються депозитні рахунки, створюється масив договорів.)
---Додаткова Угода по перериванню договору на депозит (При перериванні договору депозита достроково укладається додаткова угода по закриттю депозита, на підставі якої формується масив перерваних договорів.)
---Заява на проведення операцій з валютою (При виплаті процентів в валюті на підставі таких заяв формуються видаткові валютні ордери, за якими в касі виплачуються нараховані суми процентів.)
На магнітних носіях подаються такі масиви , що представленні як файли:
---Довідник вкладів (Такий довідник формується і ведеться внутрі депозитного відділу, в ньому зберігається інформація по розмірам процентних ставок, які застосовуються при нарахуванні процентів на різні види вкладів.)
---Довідник клієнтів (При формуванні масиву договорів договір може укладатися лише в тому випадку, коли клієнт є в довіднику клієнтів, де по ньому зберігаються всі дані. Такий довідник ведеться в розрізі всього банку і зміни можуть вноситись і внутрі депозитного відділу.)
---Довідник операцій (Цей довідник- для формування платіжних документів, він формується в відділі ОДБ і містить операції, які проводить депозитний відділ.)
---Довідник валют (В цьому довіднику вказуються назви валют і прийняті їх кодові позначення.)
---Курс валют (Такий масив щоденно по внутрібанківській мережі поступає на АРМи відділу від ОДБ і в ньому вказується щоденний курс іноземних валют по відношенню до національної.)
--- Масив платежів (Щоденно на початок дня з відділу ОДБ в депозитний відділ поступає інформація про проведені операції на рахунках, які ведуться в депозитному відділі.)
Перелік і опис вхідних повідомлень подано в Таблиці 2.2.
Структурними одиницями інформації вхідних повідомлень виступають такі:
“Розмір %-ної ставки по виду вкладу” береться з бази даних (масив DOV_VKL) з точністю до 1%.
“Курс іноземної валюти по відношенню до національної валюти” береться з бази даних (масив KURS) з точністю до 0,01 грн.
“Сума проведеної операції” береться з бази даних (масив PLATA) з точністю до 0,01 грошової одиниці.
“Строк вкладу” береться з документа Д-1 (Договір на строковий вклад) з точністю до 1 дня.
“Сума вкладу” береться з документа Д-1 (Договір на строковий вклад) з точністю до 0,01 грошової одиниці.
Форми вхідних повідомлень подані в Додатку 3.
Таблиця 2.2
Перелік і опис вхідних повідомлень
| Назва вхідного повідомлення | Ідентифікатор | Форма подання | Термін і частота надходження |
| Заява на проведення операцій з валютою | ЗО-1 | документ | по мірі необхідності |
| Договір на строковий вклад | Д-1 | ---||--- | ---||--- |
| Додаткова угода | ДУ-1 | ---||--- | ---||--- |
| Масив проведених платежів | PLATA | масив | кожен день |
| Курс валют | KURS | ---||--- | ---||--- |
| Довідник операцій | DOV_OPER | ---||--- | при зміні даних, в день зміни |
| Довідник вкладів | DOV_VKL | ---||--- | те саме |
| Довідник валют | DOV_VAL | ---||--- | ---||--- |
| Довідник клієнтів | DOV_KL | ---||--- | ---||--- |
2.2. Алгоритм розв”язання задачі
2.2.1. Інформація, що використовується
інформація, що зберігається в масивах, використовується для розрахунку всіх структурних одиниць, що були перераховані вище. Отримані показники складають вихідні повідомлення, що формуються в результаті функціонування розробленої інформаційної системи. Перелік масивів, що використовуються при розв”язанні задачі “Облік депозитних операцій комерційного банку”, подано у таблиці 2.3. Такі масиви формуються із вхідних повідомлень: вхідних документів (Масив укладених договорїв- Dogov, Масив перерваних договорів- Ugoda_Dog), нормативно-довідкових даних (Довідник вкладів- Dov_vkl, Довідник клієнтів-Dov_kl, Довідник операцій- Dov_oper, Довідник валют- Dov_val), а також масивів, що сформовані в інших підрозділах іншими алгоритмами (Масив платежів- Plata, Курс валют- Kurs). Зміст масивів описано в підрозділі 3.1. даної випускної роботи.
Таблиця 2.3.
Перелік масивів, сформованих із вхідних повідомлень
| Назва масиву | ідентифікатор | Максимальне число записів |
| Масив укладених договорів | Dogov | 1500 |
| Масив переваних договорів | Ugoda_dog | 1500 |
| Довідник вкладів | Dov_vkl | 10 |
| Довідник клієнтів | Dov_kl | 999 |
| Довідник операцій | Dov_oper | 10 |
| Довідник валют | Dov_val | 10 |
| Масив проведених платежів | Plata | 999 |
| Курс валют | Kurs | 10 |
2.2.2 Результати розв”язання
Результати розв”язання задачі “Облік депозитних операцій” використовуються для формування вихідних документів, що необхідні для виконання функцій деопзитному відділу. Вихідні документи отримуються на основі вхідних масивів, що сформовані в даній інформаційній системі і описані в підрозділі 2.2.1. Перелік масивів результатної інформації подано у таблиці 2.4.
Результатами функціонування інформаційної системи і наступні вихідні дані:
— машинограми (або документи на друк) :
1) Нараховані % по депозитним вкладам
2) Аналіз залишків по видам вкладів в національній валюті
3) Аналіз залишків по видам вкладів в розрізі іноземних валют
4) Аналіз депозитів по видам вкладів в національній валюті
5) Аналіз депозитів по видам вкладів в розрізі іноземних валют
Ці машинограми в формі звітів є відображенням статистики роботи відділу та показують аналітичний підхід до всіє інформації, що накопичується в відділі. Такі звітні документи можуть передаватися до інших відділів для аналізу і обліку роботи по залученню коштів в вигляді депозитних вкладів населення.
— відеограми:
1) Стан рахунків на відповідний момент часу
2) Перевані достроково договори
Такі форми отримання вихідної інформації використовуються внутрі відділу для полегшення обліку і контролю за депозитними договорами, тому що ці екранні форми найбільш повно і точно відображають поточне становище по всім депозитним вкладам.
— оперативні машинограми :
1) Прибутковий касовий та валютний ордер
2) Видатковий касовий та валютний ордер
Оперативні документи формуються для подальшої передачі в касу і здійснення операцій по прийняттю та виплаті готівкових коштів за депозитними операціями.
Таблиця 2.3.
Перелік масивів результатної інформації
| Назва масиву | ідентифікатор | Максимальне число записів |
| Масив відкритих рахунків | Rachun | 1500 |
2.2.3. Математичний опис
При розв’язанні задачі “Облік депозитних операцій комерційного банку” для отримання вихідних повідомлень, в яких розраховуються основні показники обліку і аналізу депозитних вкладів і процентів на депозити, використовуються наступні математичні формули:
SNwvd = Swvd*Rw (1),
де SNwvd - сума вкладу v-того виду вкладу в w-тій валюті по d-договору в еквіваленті до національної валюти на t- період
Swvd -сума вкладу v-того виду вкладу в w-тій валюті по d-договору на t- період
Rw -курс w-тої валюти по відношенню до національної на t- період
Pwvd=Swvd*Cwv*Twvd/Tрік*100 (2),
де Pwvd - сума нарахованих процнтів по d-тому договору за v-тим видом вкладу в w-тій валюті на t- період,