5. Действует ли в настоящее время текст ГАТТ?
6. В чем проявляется потоварная дифференциация правовых режимов в международной торговой системе?
7. Какова роль международных товарных соглашений?
8. В чем состоит значение ЮНКТАД с точки зрения правового регулирования международной торговой системы?
9. Какова роль ПНБ в международной торговой системе?
10. Для чего была необходима Общая система преференций?
11. Применяется ли ПНБ в системе ВТО? С какими особенностями?
12. Что такое «мягкое право»?
13. В чем состоят регулирующие функции тарифных и нетарифных мер, применяемых государствами при импорте товаров? Какова стратегия ВТО в отношении таких мер?
14. Что понимается под нетарифными мерами регулирования?
15. В чем особенности торгово-экономических взаимосвязей между ЕС и PC в рамках Ломейских конвенций?
16. В чем состоят особенности правового режима по Соглашению о торговле авиатехникой, входящему в «пакет» соглашений ВТО?
17. В каком соотношении находятся ВТО и ГАТТ?
18. Какие комплексы правоотношений находятся в сфере регулирования ВТО?
19. На каких принципах основана международная торговая система?
20. Каким образом вопросы интеллектуальной собственности связаны с международной торговлей?
Глава 7 Международное финансовое право
Литература: Александровский Е. Правовоймеханизм реализации проектов Всемирного банка в России. — Хозяйство иправо, 1998, № 2; Альтшулер А.Б. Международное валютное право. М., 1984; Вернер Ф. Эбке. Международное валютное право. М., 1996; Дернберг P.Л. Международное налогообложение М.-Будапешт, 1997; Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право: механизм правового регулирования банковской деятельности. — Государство и право, 1996, № 12; Кувшинов Е.С. Регулирование валютно-финансовых отношений в международном экономическом праве. — Государство и право, 1996, № 12; Левина Л.А. Правовое положение Международного валютного фонда и Всемирного банка. М., 1996; Лисовский В.И. Правовое регулирование международных экономических отношений. М., 1984; Моисеев А.А. Международные кредитно-финансовые организации. Правовые аспекты деятельности. М., 1999; Пебро М. Международные экономические, валютно-финансовые отношения. М., 1994: Сушкевич А.Г. Кредитные союзы США. - США-Канада: экономика, политика, культура, 1999, № 1, С. 61—73; Шишаев M.Г. Международные параорганизации (клубы) и долги России. — Государство и право, 1999, №9, С. 102-113.
7.1. Международный правопорядок в мировой финансовой системе
156. Международные хозяйственные отношения с использованием денег представляют собой особый вид МЭО, главная составляющая которых — платежно-расчетные и кредитные отношения.
Движение товаров и услуг сопровождается транснациональным движением валютно-финансовых потоков, отражающихся в национальных платежных балансах. Совокупность правовых норм, регулирующих эти отношения, образует международное финансовое право (как отрасль международного экономического права), иногда называемое международным валютным правом.
В международных финансовых отношениях — также как, например, и в международной торговой системе, — отчетливо прослеживается тенденция взаимопроникновения международного права и внутригосударственного права, усиление воздействия международного финансового права на национальные системы регулирования финансовых отношений, конвергенции финансовых систем, унификации национальных законодательств.
В международных финансовых отношениях в широком понимании этого термина участвуют не только государства, но и физические/юридические лица — преимущественно банки, биржи, фонды и другие кредитные учреждения.
На практике отношения в валютно-финансовой сфере носят, как правило, комплексный характер: так, при реализации торгового договора или соглашения об экономическом сотрудничестве возникает вопрос кредитования, в процесс включаются межбанковские механизмы, которые функционируют в рамках гражданско-правового, административно-правового, государственно-правового законодательства той или иной страны. По этой причине некоторые учебные курсы, рассматривающие проблемы МПР валютно-финансо-вых отношений, также строятся по комплексному принципу—с включением вопросов публично-правового и частноправового характера.
157. Предметом правоотношений в международном финансовом праве являются: национальные валюты, международные расчетные единицы (резервные валюты), условия обратимости валют, национальные правовые режимы в финансовой сфере, формы международных расчетов, состояние платежного баланса, правовые режимы международных валютных рынков (рынков золота), кредиты, долговые обязательства и т.п.
Финансы (мировые деньги) обслуживают международную торговлю товарами и услугами, миграцию капиталов, рынки труда. Связующим звеном между национальными финансовыми системами является валютный курс, т. е. цена национальной валюты, выраженная в валюте другого государства, либо «корзиной» валют, либо международными расчетными единицами.
Валюта сама становится товаром, предметом купли-продажи на валютных рынках. Курсовое снижение цены национальной валюты под влиянием импорта вызывает удешевление национальных товаров на внешних рынках, рост экспорта. Это ведет к притоку валюты от экспорта, снижению спроса на нее и выравниванию курса.
Состояние финансовых платежей и поступлений государства в его взаимоотношениях с другими государствами (включая совокупные взаимоотношения между национальными и иностранными физическими/юридическими лицами) фиксируется в платежном балансе страны.
Так, поступления могут состоять из финансовых средств, поступающих в оплату за экспортируемые товары и услуги, в том числе за фрахт отечественных судов, обслуживание иностранных туристов; из процентов и дивидендов по акциям иностранных предприятий; доходов национальных предприятий за рубежом (или части доходов смешанных обществ); из частных переводов физических лиц, работающих за рубежом; из гуманитарной помощи; из долгосрочных и краткосрочных займов, предоставленных иностранными государствами и предприятиями; из иностранных инвестиций, в том числе в форме продажи национальных предприятий и недвижимости на национальной территории; из сумм, выручаемых от продажи валюты иностранным государством для создания ими резервов.
Таким образом, финансовые операции, регистрируемые в платежном балансе, условно можно разделить на три группы:
— операции, связанные с передачей права собственности на товары и услуги (по текущим счетам);
— операции, связанные с передачей права собственности на капитал (по счетам от сделок с капиталом);
— операции по приобретению резервов (по счетам официальных резервов).
Отрицательное (пассив) или положительное (актив) сальдо платежного баланса свидетельствует о нарушении равновесия в экспорте-импорте товаров, услуг, капиталов.
Положительное сальдо баланса, например по текущим операциям, сигнализирует о том, что страна экспортирует товаров и услуг больше, чем импортирует; у государства накапливаются денежные обязательства в иностранной валюте, а, значит, оно располагает инвестиционным потенциалом.
Отрицательное сальдо свидетельствует об оттоке средств: страна становится должником по отношению к внешнему миру, ухудшается курс национальной валюты, государство приступает к продаже валютных резервов.
В качестве резервов государством могут накапливаться, в частности, запасы золота, иностранной валюты (доллары США, немецкие марки, японские иены и др.), СДР — специальные права заимствования. Зачастую резервы, или часть их, помещаются в зарубежные банки под проценты.
В случае дефицита платежного баланса национальные правительства стремятся ликвидировать его всеми имеющимися средствами. Россия, например, пытается избавиться от дефицита за счет привлечения кредитов МВФ. Другие страны, в частности PC, в течение продолжительного времени компенсируют дефицит привлечением долгосрочных иностранных инвестиций.
Для регулирования платежного баланса зачастую используются и методы корректировки валютного курса путем девальвации или ревальвации национальной валюты. Девальвация — это понижение её цены по отношению к другим валютам, позволяющее производителю за то же количество иностранной валюты получить большее количество национальной валюты.
Для получения прежней цены в национальной валюте и покрытия издержек владелец может продать свой товар на внешнем рынке по более низкой цене. В результате национальные товары на внешнем рынке становятся дешевле, облегчается их экспорт. При этом уменьшается количество иностранной валюты, выручаемой за единицу товара.
Одновременно становятся дороже импортируемые товары, увеличивается количество национальной валюты, выручаемой за единицу иностранного товара.
158. Первой многосторонней мировой валютно-финансовой системой, направленной на регулирование платежных балансов, была Парижская валютная система (1867— 1922 гг.), в которой участвовали Германия, Италия, Франция, Норвегия, Голландия, Дания, Швеция, а позже присоединились Россия, Япония, США. В соответствии с этой системой устанавливался фиксированный курс национальной валюты к весовой единице золота. Бумажные банкноты свободно обменивались на золото.
Вторая система — система золотодевизного стандарта — стала результатом решений Генуэзской конференции 1922 года и складывалась под воздействием итогов первой мировой войны 1914—1918 гг. и Великой депрессии 1929—1933 гг. При золотодевизном стандарте национальные валюты обменивались не на золото, а на банкноты, векселя, чеки (девизы) других стран, в частности США, которые, в свою очередь, могли быть обращены в золото.
На международной конференции в Бреттон-Вудсе, США, в 1944 году юридическое оформление получила так называемая Бреттонвудская валютная система. Был установлен фиксированный курс доллара США к золотому стандарту (35 долларов за тройскую унцию — 31,1 г), а также фиксированные курсы всех остальных валют к доллару. Обмен долларов на золото мог производиться только центральными банками и правительственными учреждениями других стран в казначействе США.